独立系投信まとめ
| カテゴリ | データ 2015/11/3 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） | 1年 リターン | ひとこと | |
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| 独 立 系 投 信 | |||||||
| さわかみファンド | 1.08% | 1.10% 2015-8 | 0% | 2930.8 | 3.87% | 運用16年で、運用資産も多いが… | |
| セゾン・バンガード・グローバルバランス | 0.51% FOF 0.18% | 0.74% 2014-12 | 0.1% | 1062.7 | 3.31% | 信託報酬0.05%減。0.69％±0.03% | |
| ＊ひふみプラス | ※1.04% | 1.34% 2014-9 | 0% | 580.8 | 16.79% | ひふみ投信より窓口広く伸びている。 | |
| ひふみ投信 | 1.06% | 1.36% 2015-9 | 0% | 253.9 | 16.54% | ☆5年以上保有で、信託報酬バック。 | |
| ＊結い2101 | 1.08% | 1.13% 2015-7 | 0% | 199.6 | 4.84% | 解約は電話で… | |
- 自分は、＊…課税口座、＊…NISA口座で保有しています。
- これらはアセットアロケーションが全く違うので、比較は参考程度にしてください。
※ひふみプラスは、純資産額が500億円までの信託報酬は1.0584%（税込）ですが、500億円を超える部分は0.9504%（税込）になります。現在の純資産額で概算して1.04%としました。
☆ひふみ投信の資産形成応援団では、信託報酬の一部がバックされます。5～10年は0.2%、10年以上保有は0.4%相当額の口数還元です。
今月も、結い2101を積み立てませんでした…
| 銘柄 | 日付 | 11月3日 | |
| 独 立 系 投 信 | 鎌倉投信 「結い2101」 （決算日）7月19日 | 基準価額 平均取得 保有口数 簿価残高 | 16,004 14,210 191441口 ￥272,027 |
| 評価損益 普通分配(税込) | ￥+34,355 ￥2,027 | ||
| 合計 | ￥+36,382 |
新たな積み立てはやめて、ほったらかしてます。
積み立てをやめた理由は、簡単にまとめるとこの3つです。
- インデックス投資にこだわりたい
- 投資もブログもシンプルにしたい
- 約4割は現金で持つ割にコストが高い？
インデックス投資家目線では、コストの割高感とベンチマークがないところも気になりました。
ですが、解約してないのには次の3つの理由があります。
解約しない3つの理由（再掲）
1.特に現金化を急ぐ理由がない
どうせ普通預金になるだけなので、それならばホールドでいいのかなと考えてます。本気で見限るつもりなら、解約してTOPIXのインデックスファンドにでもリレーしておけばいいんですかね？2.約4割は現金？
良くも悪くも、約4割は現金です。今の状況で、慌てて利益確定に走ることもないかなと考えてます。
3.解約がめんどくさい
解約は電話だって知ってました？しかも営業日のみです。（たぶん）
https://www.masuitousi.com/blog-entry-917.htmlブログをやってなければ、とっくに売ってるかもしれませんけど…
最後に（再掲）
- ブロガーネーム：ますい画伯
- ブログタイトル：ますい画伯とインデックス投資？
- URL（そのまま）：masuitousi.com
この度、当ブログの開設4周年を機に、上記のように名前を変えることとなりました。
リンクしてくださってる皆様にはお手数をおかけしますが、折を見て直していただけると幸いです。
今月の日記は、ほとんど再掲だな…
