https://www.masuitousi.com/blog-entry-905.htmlまずは、独立系投信まとめ
| カテゴリ | データ 2015/9/11 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 純資産 (億円) | 国内株:国内債: 外株:外債:他 | |
| 目論見書 | 実質コスト | |||||
| 独 立 系 投 信 | さわかみファンド | 1.08% | 1.09% August 2014 | 0% | 2806.4 | 96:0:0:0:4 |
| セゾン・バンガード・グローバルバランス | ☆0.51% FOF 0.18% | 0.74% December 2014 | 0.1% | 1007.3 | 4:8:46:41:1 | |
| ＊ひふみプラス | ※1.05% | 1.34% September 2014 | 0% | 520.1 | 95:0:0:0:5 | |
| ひふみ投信 | 1.06% | 1.32% September 2014 | 0% | 239.0 | 95:0:0:0:5 | |
| ＊結い2101 | 1.08% | ◇1.13% July 2015 | 0% | 190.8 | 57:3:0:0:40 | |
- 「まとめ」についてはコチラ→当ブログについて ～画伯と呼ばれて、2015夏～
- これらはアセットアロケーションが全く違うので、比較は参考程度にしてください。
資産配分比は、モーニングスターから拾ってきた概算です。 - 自分は、＊…課税口座、＊…NISA口座で保有しています。
☆セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの投資対象先の運用管理費が0.5%低減されたので、この（FOF)の部分に反映させて、0.23%→0.18%としました（±0.03%）。実質コストは、前回の運用報告書更新時のままです。
※ひふみプラスは、純資産総額が500億円までの信託報酬は1.0584%（税込）ですが、500億円を超える部分は0.9504%（税込）になります。現在の純資産額は500億円を超えて520.1億円になったので、計算して1.05%としました。
◇自分が保有している「結い2101」の、運用報告書が更新されました。実質コストは、昨年と変わらない1.13%（税込）でした。まとめの資産配分比はモーニングスターから拾ってきた概算ですが、新しい運用報告書では、株式61.4%、公社債2.5%、コールローン・その他36.1%でした。
今月も、結い2101を積み立てませんでした…
| 銘柄 | 日付 | 9月11日 | |
| 独 立 系 投 信 | 鎌倉投信 「結い2101」 （決算日）7月19日 | 基準価額 平均取得 保有口数 簿価残高 | 15,653 14,210 191441口 ￥272,027 |
| 評価損益 普通分配(税込) | ￥＋27,636 ￥2,027 | ||
| 合計 | ￥＋29,663 |
最近の相場の変動を受けて、結い2101も例に漏れず下がってます。
評価益も一番高い時の約半分まで下がりましたが、それでも積み立てを再開したりはしません。
積み立てをやめた理由は、簡単にまとめるとこの3つです。
1．インデックス投資にこだわりたい
2．投資もブログもシンプルにしたい
3．約4割は現金で持つ割にコストが高い？
インデックス投資ブログに、急にアクティブファンドが出てくると読者の方を混乱させることもあるかもしれないので、ブログをシンプルにするためにもやめておこうと考えました。
インデックス投資家目線では、コストの割高感とベンチマークがないところも気になりました。
解約しない3つの理由
ですが、解約してないのには次の3つの理由があります。
1.特に現金化を急ぐ理由がない
解約しても、約30万円はどうせ普通預金になるだけなので、それならばホールドでいいのかなと思考停止しています。本気でこのファンドを見限るつもりなら、解約してTOPIXのインデックスファンドにでもリレーしておけばいいんでしょうけどね…2.約4割は現金？
良くも悪くも、約4割は現金です。今の状況で、慌てて利益確定に走ることもないかなと思考停止しています。
3.解約がめんどくさい
解約は電話だって知ってました？思考停止しました…
最後に
誤解のないように言っておきますが、結い2101を否定するわけではありません。
広く分散するために、国内の小型株に投資できるこのファンドはとても魅力的です。
積み立てをやめているのはブログの見せ方的な都合だけで、イラストみたいに逃げたりしませんよ…
