https://toyop.net/blog-entry-2155.htmlもしもバランスファンドだったら？
2011年10月からバランスファンドを月々40万円ずつ積み立てたときの損益を、モーニングスターのポートフォリオ機能で求めました。
| カテゴリ | データ 2015/6/29 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 純資産 (億円) | 損益 （万円） | |
| 目論見書 | 実質コスト | |||||
| バ ラ ン ス | セゾン・バンガードグローバルバランス | 0.51% FOF 0.23% | 0.74% December 2014 | 0.1% | 1022.7 | +703.8 |
| SBI資産設計OP(資産成長型) 『スゴ6』 | 0.73% | 0.76% November 2014 | 0.15% | 182.0 | +720.8 | |
| 世界経済インデックスファンド | 0.54% | 0.70% January 2015 | 0.1% | 142.9 | +621.3 | |
| eMAXISバランス （8資産均等型） | 0.54% | 0.63% January 2015 | 0.15% | 138.2 | +656.9 | |
| マネックス資産設計 ファンド（育成型） | 1.03% | 1.04% January 2015 | 0.3% | 105.4 | +633.7 | |
- 損益は、40万円×3年8カ月＝1760万円投資した時の成績です。
- これらはアセットアロケーションが全く違うので、比較は参考程度にしてください。
自分も毎月約40万円ずつ積み立ててきましたが、途中で豪ドルMMFや新興国債券ヘッジ型などを売ったりしてるので、現在ここまでの投資額にはなっていません。
ここまでの成績は、下をご覧ください。
ここまでの成績
ギリシャ問題の影響で少し下がってますけど、まだ大した下がりではありませんね。
国内債券クラスは個人向け国債変動10にリレーしていくことにしたので、来月の運用成績日記からはこの表もリニューアルしていきます。
相場が動いたらどうする？
大きく下がったとしても、特に変わりません。
強いて言えば、残ってるNISAの65万円の枠を埋めるくらいかな？
だって、自分の投資はまだまだこの辺ですからね…
