しかし、今月はこれだけ…
今は特に投資したい先が見つからなかったので、唯一、評価損益がマイナスだったEXE-i グローバル中小型株式に5万円投資しました。
簿価を気にしてナンピンしたくなるなんて、素人丸だしです（素人ですけど…）。
その後プラスになって、今のところは結果オーライです。
全てプラスになりました！
| カテゴリ | 銘柄 | 信託報酬 | 信託財産 留保額 | 投資金額 | 評価損益 | |
| 目論見書 | 運用報告書 | |||||
| 国内株式 | ひふみプラス | 1.06% | 1.61% | 0% | 20万円 | ＋25,580 |
| 国内債券 | 日本債券インデックスe | 0.40% | 0.41% | 0% | 20万円 | ＋1,544 |
| 海外債券 | ＜手数料なし＞ ニッセイ外国債券 | 0.41% | 11月決算 | 0% | 5万円 | ＋1,142 |
| 海外株式 | EXE-i グローバル中小型株式 | 0.25% (FOF)0.27% | 0.59% | 0% | 15万円 | ＋1,905 |
| バランス | Funds-i内外7資産バランス・ヘッジ型 | 0.54% | 9月決算 | 0.2% | 10万円 | ＋4,024 |
| 2014年NISA合計 | 70万円 残り30万円 | ＋34,196 (＋4.9%) | ||||
なんと、全てプラスです。
いかに相場が好調かわかりますね。
今、全売却すると約6,885円の税金を払わなくて済みます。
売りませんけど…
特に、ひふみプラスのプラスが目立ちますね…
NISAにはアクティブファンド？
NISAでは、年間最大100万円の上限があり、しかもメリットは利益の20.315%のみです。
そう考えると、やっぱりアクティブファンドで目一杯リターンを狙いたくなります。
しかし、非課税だからと気が大きくなり、リスクを見誤ることがないようにしましょう。
せっかく課税口座でインデックスをコツコツ積み立てていても、非課税口座で大損したのでは元も子もないですよね？
当ブログでは、少し遊び心を加えてNISA口座日記として独立させていますが、基本的には課税口座のアセットアロケーションの一部として、同じように考えています。
もちろん、分配金が非課税になるからなんて、毎月分配型に投資したりしませんよ…
