REITはニッセイ＜手数料なし＞シリーズ？毎月分配型？それとも現物不動産？
REITまとめ
| 銘柄 | 信託報酬 | 信託財産
留保額 | 運用資産
（百万円） | 運用年数 |
| 目論見書 | 運用報告書 |
国
内
R
E
I
T | SMT J-REIT | 0.43% | 0.43% | 0.05% | 8,028 | 6年7カ月 |
| eMAXIS 国内リート | 0.43% | 0.52% | 0.3% | 6,718 | 4年9カ月 |
＊＜手数料なし＞
ニッセイＪリート | 0.36% | 0.38% | 0% | 3,369 | 1年1カ月 |
| Funds-i J-REIT | 0.43% | 0.43% | 0.3% | 1,702 | 3年8カ月 |
海
外
R
E
I
T | SMT グローバルREIT | 0.59% | 0.72% | 0.05% | 8,571 | 6年7カ月 |
| eMAXIS先進国リート | 0.65% | 0.77% | 0.3% | 6,127 | 4年9カ月 |
| Funds-i 外国REIT | 0.59% | 0.68% | 0.3% | 1,815 | 3年8カ月 |
＊＜手数料なし＞
ニッセイGリート | 0.49% | 11月決算 | 0% | 1,389 | 8カ月 |
| EXE-i グローバルREIT | 0.25%
(FOF)0.17% | 0.74% | 0% | 921 | 1年3カ月 |
| ヘッジ型 | Funds-i 外国REIT
為替ヘッジ型 | 0.59% | 9月決算 | 0.3% | 751 | 11カ月 |
- 銘柄は独断と偏見で選び、運用資産の多い順に並べてます。（＊…積み立て中）
- 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
- 目論見書は「信託報酬」のみ、運用報告書は「その他費用」まで含めた実質値の概算です。
- EXE－i シリーズ（SBIポイント付与対象外）の実質信託報酬の計算はコチラ。
- 薄いピンクの枠は、目論見書・運用報告書それぞれの、この中での最安です。
国内・外リートは、信託報酬の安いニッセイさんの＜手数料なし＞シリーズに投資してます。
Funds-i 外国REIT 為替ヘッジ型も気になるとこですが、とりあえずは初回の決算待ちです。
なぜニッセイさんのインデックスファンドは安いものが多いのか、または他の会社が手を抜いてるからそう見えるのか、興味があるところではあります。
今月の積み立て
| 銘柄 | 日付 | 8月11日 |
国
内
R
E
I
T | ＜購入・換金手数料なし＞
ニッセイＪリートインデックス
＠SBI証券
（決算日）5月12日 | 基準価額
平均取得
保有口数
総投資額 | 12,490
10,959
173386口
￥190,000 |
評価損益
評価損益率 | ￥＋26,545
(＋14.0%) |
海
外
R
E
I
T | ＜購入・換金手数料なし＞
ニッセイグローバルリート
インデックス
＠SBI証券
（決算日）5月12日 | 基準価額
平均取得
保有口数
総投資額 | 11,487
11,042
63395口
￥70,000 |
評価損益
評価損益率 | ￥＋2,821
(＋4.0%) |
2つのファンドの損益を合わせると、￥＋29,366でした。
しかし、本当に自分が損益を気にしないといけないのは、まだまだ何十年も先の話です。
REITに投資するべきか？
よくわかりません…
アセットアロケーションのメインにはなり得ないんでしょうけど、分散のために数パーセントぐらいなら持ってもいいんじゃないかというスタンスです。
少なくとも、現物不動産投資よりはお手軽でリスクも低いでしょう。
インデックスファンドなら、現地に行って物件を見たり、通訳を雇って交渉をしたり、賃借人とのトラブルに対処したりするような、時間も労力も必要ありません。
多少の手数料は取られますが、家にいながら指一本で世界中の不動産に分散投資できるなんて、これはよく考えるとすごいことですよね？
REITなら毎月分配型？
毎月家賃が入るんだから、それを分配してもらって何が悪い？と考える人もいるかもしれません。
自分は内部でじっくり運用してもらいたいのでインデックスファンドを選んでますが、毎月少しずつお小遣いがほしい派の人は、毎月分配型にすればいいでしょう。
しかし、「分配金利回り○○%」なんてうたい文句に釣られるのはやめましょう。
それは、基準価額を切り崩して返してもらってるだけですよ…
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当記事は、2014年08月14日のものです。
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