ここまでの成績
| 銘柄 | 日付 | 8月8日 | |
| 新 興 国 債 券 | |||
| 野村-新興国債券 Funds-i 為替ヘッジ型 ＠SBI証券 （決算日）9月6日 | 基準価額 平均取得 保有口数 総投資額 | 12,040 11,674 830946口 ￥970,000 | |
| 評価損益 評価損益率 | ￥＋27,411 (＋2.8%) |
今月も積み立てをお休みしました。
アセットアロケーション中の、新興国債券クラスの上限をだいたい5%と考えていましたが、油断してるうちに評価額が増えて6%を超えていたからです。
https://www.masuitousi.com/blog-entry-678.html現在、やっと↓5.6%まで下がりました。
もう少し基準価額が下がるか、他の積み立てで相対的に下がるかで、5%を切るまでお休みします。
こういうメンテナンスは、パフォーマンスにどのように影響するでしょう？
これからも、アセットアロケーションをにらみながらやっていきます。
先進国債券まとめ
| 銘柄 | 信託報酬 | 信託財産 留保額 | 運用資産 （百万円） | 運用年数 | ||
| 目論見書 | 運用報告書 | |||||
| 先 進 国 債 券 | SMT グローバル債券 | 0.54% | 0.57% | 0.05% | 10,124 | 6年7カ月 |
| eMAXIS 先進国債券 | 0.65% | 0.67% | 0% | 5,598 | 4年9カ月 | |
| 外国債券インデックスe | 0.54% | 0.57% | 0% | 3,056 | 4年4カ月 | |
| ＊＜手数料なし＞ ニッセイ 外国債券 | 0.41% | 11月決算 | 0% | 931 | 8カ月 | |
| Funds-i 外国債券 | 0.59% | 0.61% | 0% | 554 | 3年8カ月 | |
| EXE-i 先進国債券 | 0.25% (FOF)0.20% | ※0.70% | 0% | 481 | 1年2カ月 | |
| ヘ ッ ジ 型 | Funds-i 外国債券 為替ヘッジ型 | 0.59% | 9月決算 | 0% | 458 | 10カ月 |
| SMT グローバル債券・為替ヘッジ型 | 0.54% | 0.57% | 0.05% | 263 | 7カ月 | |
- 銘柄は独断と偏見で選んで、ヘッジ型も混じってます。（＊をNISA口座で保有中）
- 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
- 目論見書は「信託報酬」のみ、運用報告書は「その他費用」まで含めた実質値の概算です。
- ※EXE－i シリーズの実質信託報酬の計算はこちら。
↓
この中で、自分は＜手数料なし＞ニッセイ 外国債券にNISAで5万円投資してるだけです。
先進国債券を積み立ててないのには、たいした理由はありません。
米ドルMMFにわずかながら投資してるので良しとしてるのと、投資を始めた当時、先進国債券に投資できるコストの安いヘッジ型のインデックスファンドがなかったからです。
新興国債券には、野村さんのFunds-i 新興国債券・為替ヘッジ型が存在しており、先輩インデックスブロガーさん達の間でも話題になっていたので、自分も積み立てを始めた憶えがあります。
一期一会じゃありませんが、今のところ、先進国債券クラスのインデックスファンドには投資する予定はありません。
そもそも、先進国・新興国債券に投資すべきではないのか？
外国債券の期待リターンは国内債券と変わらないと言われ、インデックス投資家さん達の中でもこれを投資対象としてない人が結構いらっしゃるように見受けられます。
為替のリスクを取って、より高い手数料を払ってまで外国債券に投資するかどうかは、確かに意見の分かれるところなのかもしれません。
業務連絡です
気づいた人はいないと思いますが、今日からタイトルに年月をつけるのをやめました。
これが正しいSEO対策（検索サイトで上位に表示されるための工夫）になるかどうかわかりませんが、似たようなタイトルが増えるのを防ぐためです。
本当は指しげく通ってくれる常連さんがいるだけで十分で、SEOはおまけみたいなものですが、検索サイトからの流入が少ないのは、ブログとしてダメだしされているようで悲しいのです。
ブロガーさんならわかっていただけるでしょうか…
過去の記事も、暇な時に修正していくかもしれません。
こういう小手先のことも試していきますが、一番大事なのは記事の内容です。
皆さんに読んでもらえて、少しでも参考になるようなことが書けるように努めていきますので、今後ともよろしくお願いします。
