ひふみプラスです
興味を持ったきっかけは、インデックス投資ナイトで藤野英人さん(レオス・キャピタルワークス取締役)のお話しを聞いたことです。
しかし、本家の口座を作るのは手間がかかるので、SBI証券でお手軽にひふみプラスに投資することにしました。(NISA日記の企画のため…?)
その設定来のチャートはこのとおりです↓

お買い得かどうかを基準価額の高低で判断するのが間違いであるのは重々承知していますが、ここまで高くなっているとやっぱり気になります。
しかもNISA口座で買うとなると、課税口座に移す時に損をしていると払わなくてよかった税金まで取られる場合が出てくるので余計です。
基準価額が2万円のときに5万円投資して、1万円まで下がって損をしてるときに課税口座に移したとすると、最大5,000円の税金を余計に払う場合が出てきます(税率20%として)。
(20000-10000)×25000口×0.2/10000=5000円です。
それが嫌なら最初から課税口座でやればいいだけなんですけどね…
とにかく、日本株式のアクティブの部分は彼らに任せることにしました!
5万円(現時点のアセットアロケーションで0.34%)だけですけど…
NISA@SBI証券
SBI証券では、NISAはこのように表示されます。
残高はこのとおり。
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今月から、評価損益が表示されるようになりました。
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これが、複数年のNISA口座を作った時にどうなるのか?
各証券会社には、その仕様をなるべくわかりやすく公開してもらいたいものです。