
(感想)
ほぼすべてのクラスでプラスになっていますが、これで分散が効いているのでしょうか?
下がるときもすべて一緒に下がりそうで、逆に怖いです…
一方では、優遇税制も終了してNISAが始まるこのタイミングで上手く利益確定&節税されてる方もいらっしゃることでしょう。
自分も、一応何も考えてないわけではありません。
↓
しかし、自分には大きな決断はできませんでした。
売ったらブログに書かないといけないというプレッシャーもありましたし、仕事が忙しくてゆっくり考える暇がなかったこともあります。
税金が安いうちに先払いしておいたほうがよかったのかどうか、答えが出るのはずっと先のお楽しみということにしておきます。
(おまけ)
ここで、今月もいくつかのバランスファンドと比べてみました。
モーニングスターのポートフォリオ機能を利用して、各バランスファンドを2011年10月から毎月31日に40万円ずつ積み立てた時の損益を求めました。
自分が毎月約40万円積み立ててきたので、この設定にしました。
バランスファンドの方は40万円×26ヶ月で1,040万円になりますが、自分は売却したファンドがあったり、日本債券インデックスeに350万円投資していたりして取得金額が約1,235万円になっているので、非常にざっくりとした比較です。
↓

さすが、再現性の高いインデックス投資をメインにしているだけあって、自分の素人運用でもまぁまぁいい勝負です。
これからも、コツコツ投資を実践していきます。
(最後に)
このような駄ブログ、駄文に1年間お付き合いいただき、本当にありがとうございました。
相互リンクをしていただいてる皆様のおかげもあって、今ではこんなにたくさん指を運んでもらえるブログになりました。
↓

当ブログはたいして有用な情報を発信するわけでもなく、世の中に何かを啓蒙したり訴えかけるような情熱もありませんが、こんな感じでゆるく長く続けていくつもりでいますので、今後ともよろしくお願いいたします。
年末年始は家族サービスに専念して、ネットはお休みさせてもらいます。
皆さん、よいお年を!