i-SMTシリーズのファンド名称変更と信託報酬低減
7月22日から、下のような変更がありました。
数字は信託報酬で、すべて税抜きです。
| i-SMT 日経225インデックス(ノーロード) | → | My SMT 日経225インデックス(ノーロード) |
| （旧）0.17％ | （新）0.14％ | |
| i-SMT TOPIX インデックス(ノーロード) | → | My SMT TOPIXインデックス(ノーロード) |
| （旧）0.17％ | （新）0.14％ | |
| i-SMT グローバル株式インデックス(ノーロード) | → | My SMT グローバル株式インデックス(ノーロード) |
| （旧）0.19％ | （新）0.093％ | |
| i-SMT 新興国株式インデックス(ノーロード) | → | My SMT 新興国株式インデックス(ノーロード) |
| （旧）0.33％ | （新）0.17％ |
今まで、i-SMTシリーズは特徴がなくて地味な存在でしたが、ここまで安くなるともう無視できませんね。
先進国株式まとめに、My SMT グローバル株式インデックス(ノーロード)を追加しました。
↓
先進国株式まとめ
（2022/08/11現在）
| 銘柄 | 信託報酬(税抜) | 純資産 (億円) 下：マザー | 1年 リターン (%) | SBI point （％） | 備考 | ||
| 目論 見書 | 実質 コスト | ||||||
| M S C I コ ク サ イ | |||||||
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 0.093% | 0.13% 2022-4 | 3598.1 9747.0 | 10.20 | 0.0365 | ◆ | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式 | 0.093% | 0.14% 2021-11 | 4185.4 5137.6 | 10.05 | 0.0382 | ||
| My SMT グローバル株式 （ノーロード） | 0.093% | 0.11% 2021-10 | 8.0 5176.0 | 10.06 | 0.0400 | ||
| たわらノーロード 先進国株式 | 0.0999% | 0.16% 2021-10 | 2165.6 4775.7 | 10.10 | 0.05 | ||
| iFree 外国株式 | 0.19% | 10.11 | 0.05 | ||||
| Smart-i 先進国株式 | 0.20% | 10.13 | 0.05 | ||||
| iシェアーズ 先進国株式 | 0.375% | 11.79 | 0.05 | ||||
| 外国株式 インデックスe | 0.50% | 9.70 | |||||
| SMT グローバル株式 | 0.50% | 9.69 | (0.05) | ||||
| Funds-i 外国株式 | 0.55% | 9.62 | |||||
| eMAXIS 先進国株式 | 0.60% | 9.58 | ◆ | ||||
| FT デ | |||||||
| ＳＢＩ・先進国株式 愛称：雪だるま | 0.062% +0.034% | 0.11% 2021-11 | 116.8 81.9 | 7.92 | 0.0250 | ◆ | |
| FT SE | |||||||
| EXE-i 先進国株式 | 0.23% +0.049% | 0.30% 2022-5 | 197.4 - | 10.18 | 0.05 | FOF | |
| MS CI ヘッジ | |||||||
| iFree 外国株式 （為替ヘッジあり） | 0.19% | 0.22% 2021-11 | 56.9 676.8 | -9.11 | 0.05 | ||
| たわらノーロード先進国株式・ヘッジあり | 0.20% | 0.26% 2021-10 | 164.1 4775.7 | -8.97 | 0.05 | ||
| Funds-i 外国株式・ヘッジ型 | 0.55% | -9.38 | |||||
- 各ファンドのホームページ、モーニングスターへのリンクはこちらからどうぞ→先進国株まとめ
- FTデ…FTSEディべロップド・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)
FTSE…FTSE Kaigai（カイガイ）・インデックス(円換算ベース) - 銘柄は独断と偏見で選んで、基本的にはコストの安い順に並べてます。
- 信託報酬は税抜きで、実質コストは小数点以下第三位を四捨五入した概算です。
◆‥‥純資産総額に応じて逓減。（eMAXIS Slim先進国株式は現在計算値0.0906%、eMAXIS 先進国株式は現在計算値0.5960%） - マザー（ファンド）の資産額は決算時のもので、時期はバラバラです。
…比較的コストが高いファンドは、実質コストと資産額を省略してます。- リターンはモーニングスターからの引用です。
- SBI point…SBI投信マイレージサービスポイント付与率。数字がないファンドは、0.1% or マイレージ対象銘柄の月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%です。（詳しくはポイント付与率一覧）
- (%)…信託財産留保額。（SMT グローバル株式以外は0%）
FOF…ファンド・オブ・ファンズ（費用は変動）
My SMT グローバル株式（ノーロード）は、この中で信託報酬最安タイになりました。
資産額がこれから増えてくるかどうか、ちょっと注目してみていきます。
上の4ファンドに投資すれば問題ないと思いますが、eMAXIS Slim先進国株式が現在計算値で0.0906%になるなので、少し優位ですかね？
先月末の運用成績日記でも書きましたが、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式を全売却したので、それも最後にのせておきます。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式を全売却
| 銘柄 | 日付 | 8月11日 | |
| 投 資 中 | |||
| eMAXIS Slim 先進国株式 積立中＠楽天証券＆SBI証券 | 投資額 評価損益 | ￥10,050,000 +7,684,472 | |
| たわら ノーロード先進国株式 hold＠楽天証券＆SBI証券 | 投資額 評価損益 | ￥4,000,000 +4,784,453 | |
| 2ファンド合計 | 投資額 評価損益 | ￥14,050,000 +12,468,924 | |
| 売 却 済 | |||
| 1550MAXIS海外株式 フリーETF＠カブドットコム 2014/10/6 全売却 | 売却損益 税金 分配金 | +500,500 -101,676 ￥30,468 | |
| Funds-i 外国株式 為替ヘッジ型 2015/1/14 全売却 | 売却損益 税金 | +58,891 -11,963 | |
| 外国株式 インデックスe 2020/3/11 リレー | 売却損益 税金 分配金 | +1,694,320 -344,201 ￥4,225 | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式 2022/7/20 全売却 | 売却損益 税金 | +1,716,996 -348,806 | |
| 4ファンド合計 | 売却損益 （税込） | +3,198,754 | |
| 投資額 損益合計 | ￥14,050,000 +15,667,678 | ||
現金が必要になり、ニッセイ外国株式を売りました。
これを売るのが必要な金額にちょうどよかったのと、払う税金等々のバランスを見て決めました。
銘柄数も減ってすっきりです。
eMAXIS Slim先進国株式の積み立ては、これからも変わらず続けていきます。
最後に
こちらにもMy SMTシリーズを追加しましたので、ご覧ください。
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