バランスファンドまとめ
（2020/03/24現在）
| 銘柄 | 信託報酬(税抜) | 純資産 (億円) | 1年 リターン (%) | 備考 | ||
| 目論見書 | 実質コスト | |||||
| 8 資産 | ||||||
| ＊eMAXIS Slimバランス （8資産均等型） | 0.14% | 0.19% 2019-4 | 387.0 | 3.82 | ⑤ ◆ | |
| たわらノーロードバランス（8資産均等型） | 0.14% | 0.20% 2019-10 | 62.1 | 5.01 | ⑤ | |
| <購入・換金手数料なし> ニッセイ8資産均等 | 0.159% | 0.24% 2019-11 | 2.2 | 5.07 | ⑤ | |
| つみたて８資産均等 バランス | 0.22% | 0.28% 2019-6 | 153.0 | 3.74 | ⑤ | |
| iFree 8資産バランス | 0.23% | 0.31% 2019-9 | 162.4 | 3.11 | ⑤ | |
| 7 資産 | ||||||
| Funds-i 内外7資産バランス・ヘッジ型 | 0.50% | 113.4 | 5.07 | (0.2) | ||
| 6 資産 | ||||||
| <購入・換金手数料なし> ニッセイ6資産均等 | 0.159% | 0.23% 2019-11 | 4.5 | 4.66 | ⑤ | |
| 世界経済インデックス | 0.50% | 560.1 | 3.22 | (0.1) | ||
| 4 資産 | ||||||
| <購入・換金手数料なし> ニッセイ4資産均等 | 0.14% | 0.16% 2019-11 | 46.7 | 2.80 | ⑤ | |
- 銘柄は独断と偏見で選んで、基本的にはコストの安い順に並べてます。
- ＊…NISA口座で積み立て中
- ⑤‥‥SBIポイント付与率0.05%
その他‥‥0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%（詳しくはポイント付与率一覧）
◆…純資産総額に応じて逓減（詳しくは目論見書をご覧ください。） - 信託報酬は税抜きで、実質コストは小数点以下第三位を四捨五入した概算です。信託報酬が値下げされたもの、されるものは、表中の最新の値を使って実質コストを再計算してます。
- (%)…信託財産留保額、記載がないもの…0%
- 純資産額は、ベビーファンドのものです。
- リターンは、モーニングスターからの引用です。同じ8資産、6資産でも一部インデックスが違うものもありますので、リターンは参考程度にどうぞ。
…比較的コストが高いファンドは、実質コストと資産額を省略してます。
8資産均等の1年リターンにバラツキがありますが、新興国のインデックスが違ったり、ファンドによって厳密に8資産に均等でなかったりすることが原因だと思われます。
NISA口座ではバランスファンド中心に投資することにしてますが、この中で、自分が投資してるのはeMAXIS Slimバランス（8資産均等型）です。
全世界株式ファンドまとめ
（2020/03/24現在）
| 銘柄 | 信託報酬(税抜) | 純資産 (億円) | 1年 リターン (%) | 備考 | |||
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| F T S E | 含 む 日 本 | ||||||
| SBI・全世界株式 雪だるま(全世界株式) | 0.062% +0.042% | 0.18% 2019-11 | 42.3 | 2.22 | ② | ||
| 楽天・バンガード・ファンド(全世界株式) | 0.12% +0.08% | 0.27% 2019-7 | 261.9 | 2.50 | ③ | ||
| M S C I | |||||||
| たわらノーロード 全世界株式 | 0.12% | 0.29% 2019-10 | 1.7 | - | ③ | ||
| ＊eMAXIS Slim全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ） | 0.104% | 0.18% 2019-4 | 159.4 | 3.91 | ③ ◆ | ||
| 合 成 | |||||||
| eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型） | 0.104% | 0.16% 2019-4 | 11.8 | -0.10 | ③ ◆ | ||
| 除 く 日 本 | |||||||
| eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） | 0.104% | 0.17% 2019-4 | 114.8 | 4.38 | ③ ◆ | ||
| 野村つみたて外国株投信 | 0.19% | 0.24% 2019-5 | 102.5 | 4.32 | ⑤ | ||
| 三井住友・DCつみたてNISA 全海外株式 | 0.25% | 0.36% 2019-12 | 175.8 | 4.07 | ⑤ | ||
| eMAXIS 全世界株式 | 0.60% | 63.4 | 3.84 | ◆ (0.05) | |||
- ＊…NISA口座で積み立て中
- ②‥‥SBIポイント付与率0.02%、③…SBIポイント付与率0.03%、⑤…SBIポイント付与率0.05%
その他‥‥0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%（詳しくはポイント付与率一覧）
◆…純資産総額に応じて逓減（詳しくは目論見書をご覧ください。） - リターンは、モーニングスターからの引用です。
それぞれインデックスが違いますので、リターンは参考程度にご覧ください。 - FTSE…FTSEグローバル･オールキャップ･インデックス
MSCI…オール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）
リターンを載せてますが、インデックスがバラバラですので参考程度にご覧ください。
この中で、自分は日本を含むMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックに連動する、eMAXIS Slim全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）をNISA口座で積み立てています。
ここまでの成績…ウギャー！！
以前はeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）を月10万円積み立ててましたが、今はeMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）と5万円ずつにしてます。
eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）の積み立ては3年でプラスも30万円を超えていて、NISAには5年の縛りがあるので、そろそろ売ってもいいかなと思っていました。
そうすると、
…
…
…
ウギャー！！
まさかこんなことになるとは…
2ファンド合わせて、-547,285円になりました。
| 銘柄 | 投資額 | 損益 | |
| 積 立 中 | eMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ） | 60万円 | -134,292 |
| eMAXIS Slim バランス（8資産均等型） | 250万円 | -412,993 | |
| 2ファンド合計 | 310万円 | -547,285 | |
| 売 却 済 | 日本債券 インデックスe | 60万円 | +22,321 |
| ひふみプラス | 20万円 | +88,130 | |
| Funds-i内外7資産 バランス・ヘッジ型 | 25万円 | +17,518 | |
| EXE-i グローバル 中小型株式 | 35万円 | +30,135 | |
| 世界経済インデックス | 35万円 | +2,861 | |
| <購入・換金手数料なし> ニッセイ外国債券 | 10万円 | +115 | |
| EXE-i 新興国株式 | 5万円 | +689 | |
| 三井住友 DC年金バランス70 | 55万円 | +45,215 | |
| <購入・換金手数料なし> ニッセイ4資産均等 | 105万円 | +80,351 | |
| たわらノーロード 国内債券 | 50万円 | +1,070 | |
| 10ファンド合計 | 400万円 | +288,405 | |
| 合計 （NISA＠SBI証券） | 710万円 | -258,880 | |
課税口座の方は、今いくら下がってもむしろうれしいぐらいですが、NISAの方は、そろそろ売ろうかと思ってただけにちょっと残念です。
こうなってしまっては、もうずっと積み立て続けながらロールオーバーしていくしかないですね。
長い目で見ればいつか戻るでしょう…
最後に
iFreeのリンクが切れていたので、全部貼り直しました。
↓検索用にお使いください。
https://www.masuitousi.com/blog-entry-996.html↓米国株式はコチラ。
↓更新しました。
