ますい画伯とインデックス投資?

インデックス投資をコツコツ実践していくブログです…

毎月分配型企画でもコロナショックが…

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kuro


謎の相場師、黒仙人が、マスクを買い占める業者に怒ってますね…(オンマウス)
この暴落は、もしかしたらこの仙人のせいかもしれません。

こんな時にやることは最後に書くとして、久々の毎月分配型日記です。
まずは、国内REITインデックスファンドのまとめから。


東証REIT指数に連動するインデックスファンド

(2020/03/11現在)
ホームページ信託報酬(税抜)純資産
(億円)
下:マザー
1年
リターン
(%)
モーニング
スター
(設定日)
備考
目論見書実質コスト

1


eMAXIS Slim
国内リート
0.17%4月7.0
237.9
-
2019/
10/31

Smart-i Jリート0.17%0.20%
2019-5
23.1
123.7
12.81
2017/
08/29
たわらノーロード
国内リート
0.25%025%
2019-10
78.1
331.5
12.69
2015/
12/18
<購入・換金手数料なし>
ニッセイJリート
0.25%0.26%
2019-5
120.6
206.4
12.55
2013/
06/28
三井住友・DC日本リート0.25%0.31%
2019-2
25.3
109.3
12.59
2016/
09/23

iFree J-REIT0.29%0.30%
2019-9
3.8
3371.5
12.68
2016/
09/08



MHAM J-REIT
『ビルオーナー』
0.65%065%
2019-10
1022.8
1617.5
12.26(0.3)
新光 J-REITオープン0.65%0.65%
2019-10
1347.6
-
12.12
2004/
04/23
(0.1)
日興インデックスファンドJリート0.65%065%
2019-12
190.1
-
12.49
2004/
10/22
(0.3)
ダイワ J-REITオープン
(毎月分配型)
0.72%0.72%
2019-9
3104.9
3371.5
12.06
2004/
05/18


  • …SBIポイント付与率0.05%
    その他‥‥0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%(詳しくはポイント付与率一覧
  • ◆…純資産総額に応じて、信託報酬が逓減。
    (%)…信託財産留保額あり、記載がないもの…0%
  • 信託報酬は税抜きで、実質コストは小数点以下第三位を四捨五入した概算です。信託報酬が値下げされたもの、されるものは、表中の最新の値で再計算してます。
  • マザーファンドの資産額は運用報告書(全体版)、リターンはモーニングスターからの引用です。
    eMAXIS Slim 国内リートのマザーは、eMAXIS 国内リートの運用報告書より。
  • 新光J-REITと日興インデックスファンドJリートは、ファミリーファンド方式ではありません。



東証REIT指数に連動するインデックスファンドです。
毎月分配型は、SBI証券のパワーサーチで、「毎月分配+インデックス+国内REIT」で出てきた4つです。

この毎月分配型もSBI証券で購入手数料がかからなくなったようですが、それでも信託報酬は高いですね。
リターンも、やはり毎月分配型の方が少し低いみたいです。

この中で、MHAM J-REIT『ビルオーナー』に実際に1万円投資して、分配金を再投資してみています。



MHAM J-REIT『ビルオーナー』に1万円投資して、分配金を再投資してます。


maituki200302.jpg

銘柄日付3月11日






MHAM J-REIT
愛称:ビルオーナー
@SBI証券
基準価額
個別元本
保有口数
投資額
9,433
9,616
11436口
¥10,000
普通分配
税金
元本払戻
再投資
¥1,189
¥228
¥1,638
2639口
評価損益¥-242
(評価損益は信託財産留保0.3%を控除後)

ここ1年はずっと普通分配でしたが、コロナショックの煽りを受けてマイナスに転じました。

グラフは、20.315%の税引き後です。
ここで売れば、228円の税金はたぶん損益通算されるはずですが、それでもマイナスです。

では、同じ日に年1回決算のインデックスファンドを買っていたらどうなったのか、比較してみました。



たわらノーロード国内リートでシミュレーション


maituki200301.jpg

銘柄日付3月11日

1


たわらノーロード国内リート
@SBI証券
基準価額
口数(仮想)
投資額
12,712
8762口
¥10,000
評価損益¥+906
(評価損益は税金20.315%を控除後)

かろうじてプラスです。

グラフがわかりにくいですが、毎月分配型の方が普通分配になってから差がつきだしました。
なんとなく想像できてましたけどね…

ですが、これがマイナスに転じたらどうなるのか、これからもずっと見ていきます。



最後に


3つのご報告があります。

(予告1)米国株式日記始めます

相場が暴落したのをきっかけに、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の積み立てを開始します。
全体の積み立て額も少しUP!
新たなカテゴリーとして、米国株式日記をスタートする予定です。


(予告2)外国株式インデックスeをリレーします

自分が保有している、毎月分配型企画以外で一番コストの高いファンド、外国株式インデックスeを売却して、eMAXIS Slim先進国株式に投資します。

利益が小さくなり、支払う税金額も減ったのでここで決断しました↓

idxe.jpg

ただし、すぐにリレーする資金がなかったので、週明けに売却したお金が振り込まれるのを待ちます。

売却時に支払った税金は344,201円になりましたが、まだ暴落を続けているので、安く買い戻して結果オーライになるかもしれません…
詳細は、次回の先進国株式日記で。


(予告3)SSL化します

もともとグーグル先生の評価はあきらめているのですが、自分のスマホでも安全ではないというアラートが出るようになって鬱陶しいので、SSL化します。

たぶん、うまくいけば https://www.masuitousi.com/ というURLに変わると思います。

FC2ブログはワンタッチでSSL化することができるらしいのですが、内部リンクがうまく飛ぶのかとか、イラストがちゃんと表示されるのかとかの不安はあります。

そのうちやってみますので、しばらくの間は、バグがあったりしてもそのような事情だとご理解ください。


当記事は、2020年03月14日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「毎月分配型企画」のトップをご覧ください。


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