国内債券インデックスファンドに投資しない理由 | ますい画伯とインデックス投資?

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国内債券インデックスファンドに投資しない理由

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昔の国内債券日記を見返していたら、4年前の記事に「がはくの杜(もり)スタジアム」を描いてました…
オリンピックは無事に開催できるんですかね…(オンマウス)

ではでは、久々の国内債券日記です。


国内債券まとめ

(2020/02/18現在)
銘柄信託報酬(税抜)純資産
(億円)
下:マザー
1年
リターン
(%)
モーニング
スター
(設定日)
備考
目論見書実質コスト
N
O
M
U
R
A

B
P
I

eMAXIS Slim
国内債券
0.12%0.12%
2019-4
87.2
5442.7
1.47
2017/
02/27

<購入・換金手数料なし>
ニッセイ国内債券
0.12%0.12%
2019-11
83.6
334.1
1.41
2015/
01/29
Smart-i 国内債券0.12%0.13%
2019-6
6.3
645.6
1.44
2017/
08/29
iFree 日本債券0.12%0.13%
2019-12
1.8
202.8
1.45
2016/
09/08

たわらノーロード
国内債券
0.14%0.14%
2019-10
134.6
2921.1
1.45
2015/
12/18
三井住友・日本債券インデックス0.16%0.16%
2019-6
786.0
1152.0
1.43
2002/
01/04
SMT 国内債券0.37%
1.15
2008/
01/09
(0.05)
日本債券インデックスe0.37%
1.15
2010/
04/06
eMAXIS 国内債券0.40%
1.15
2009/
10/28
Funds-i 国内債券0.40%
1.17
2010/
11/26


  • ‥‥SBIポイント付与率0.03%、…付与率0.05%
    その他‥‥0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%(詳しくはポイント付与率一覧
    ◆…純資産総額に応じて信託報酬逓減。詳しくは目論見書をご覧ください。
    ☆‥‥iFree 日本債券の信託報酬は、10年国債利回り1%未満で0.12%、1%以上で0.22%。
    (0.05)…SMT 国内債券の信託財産留保額は0.05%、それ以外は0%です。
  • 信託報酬は税抜きで、実質コストは小数点以下第三位を四捨五入した概算です。信託報酬が値下げされたもの、されるものは、表中の最新の値で再計算してます。
  • マザーファンドの資産額は決算時のものです。
  • リターンは、モーニングスターからの引用です。
  • 4542.gif…比較的コストが高いファンドは、実質コストと資産額を省略してます。


この中でコストで選べば、eMAXIS Slimか<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券かですかね?
ちなみにですが、ニッセイさんは組み入れ銘柄数が極端に少ないです。


これが気になるなら、eMAXIS Slim 国内債券を選ぶのが無難なような気がします。

ちなみに、最新の運用報告書(全体版)を参考に先物の比率を調べてみると、ほとんどのファンドは0%、もしくは記載なしでしたが、eMAXIS Slim国内債券とeMAXIS国内債券は0.1%でした。

ですが、全てのファンドの運用報告書を隅々までチェックしてるわけではないので参考程度にしてください。



国内債券インデックスファンドに投資しない理由


以前は、自分も国内債券に投資してましたが、すでに全売却してます。
こう見ると、売り時を誤ってますけどね↓(タラレバ)


kokunaisai200201.jpg


長期金利が下がる余地がないほど低い状況では、国内債券でリスクをとっても割に合わず、わざわざ信託報酬を払ってまでインデックスファンドを利用する事はないというのが、この界隈でよく聞くセオリーです。

実際に、先進国株式のインデックスファンドと信託報酬が逆転してしまっているのを見ると、ちょっともったいないですよね。

国内債券はほぼ無リスク資産で運用することにシフトするため、売って個人向け国債にリレーしました。
今はそれも売って、現金で保有して非公開としてます。



最後に


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当記事は、2020年02月18日のものです。
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