まとめをリニューアル＠NISA口座日記

まとめをリニューアルシリーズのラスト、NISA口座編です。
比較的コストが高いファンドの、一部のデータ入力をやめました。

では、現在NISAで投資している、バランスファンドと全世界株式ファンドのまとめから。

バランスファンドまとめ

（2020/01/18現在）

	銘柄	信託報酬(税抜)		純資産 (億円)	1年リターン (%)	備考
	銘柄	目論見書	実質コスト	純資産 (億円)	1年リターン (%)	備考
8 資産
	＊eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）	0.14%	0.19% 2019-4	444.8	16.30	⑤ ◆
	たわらノーロードバランス（8資産均等型）	0.14%	0.20% 2019-10	67.1	16.53	⑤
	<購入・換金手数料なし> ニッセイ8資産均等	0.159%	0.24% 2019-11	2.7	16.57	⑤
	つみたて８資産均等バランス	0.22%	0.28% 2019-6	172.9	16.22	⑤
	iFree 8資産バランス	0.23%	0.31% 2019-9	196.0	15.86	⑤
7 資産
7 資産	Funds-i 内外7資産バランス・ヘッジ型	0.50%		137.6	16.80	(0.2)
6 資産
	<購入・換金手数料なし> ニッセイ6資産均等	0.159%	0.23% 2019-11	5.2	16.46	⑤
	世界経済インデックス	0.50%		686.2	15.00	(0.1)
4 資産
4 資産	<購入・換金手数料なし> ニッセイ4資産均等	0.14%	0.16% 2019-11	50.0	13.05	⑤

銘柄は独断と偏見で選んで、基本的にはコストの安い順に並べてます。
＊…NISA口座で積み立て中
⑤‥‥SBIポイント付与率0.05%
その他‥‥0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%（詳しくはポイント付与率一覧）
◆…純資産総額に応じて逓減（詳しくは目論見書をご覧ください。）
信託報酬は税抜きで、実質コストは小数点以下第三位を四捨五入した概算です。信託報酬が値下げされたもの、されるものは、表中の最新の値を使って実質コストを再計算してます。
(%)…信託財産留保額、記載がないもの…0%
純資産額は、ベビーファンドのものです。
リターンは、モーニングスターからの引用です。同じ8資産、6資産でも一部インデックスが違うものもありますので、リターンは参考程度にどうぞ。
…比較的コストが高いファンドは、実質コストと資産額を省略してます。

NISA口座では、バランスファンド中心に投資することにしてますが、この中で、自分が投資してるのはeMAXIS Slimバランス（8資産均等型）です。

つい最近、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」で3年連続の5位になったファンドです。
そのうち資産額が500億円に到達して信託報酬は下がりそうですし、しばらくこの人気は続きそうですね。

しかし、ニッセイさんの8資産は人気ないですね…
始まるタイミングが悪かったんですかね？

全世界株式ファンドまとめ

（2020/01/18現在）

		銘柄	信託報酬(税抜)		純資産 (億円)	1年リターン (%)	備考
		銘柄	目論見書	実質コスト	純資産 (億円)	1年リターン (%)	備考
F T S E	含む日本
		SBI・全世界株式雪だるま(全世界株式)	0.062% +0.042%	0.18% 2019-11	51.9	25.32	②
		楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)	0.12% +0.09%	0.28% 2019-7	347.1	25.76	③
M S C I
		たわらノーロード全世界株式	0.12%	0.29% 2019-10	2.1	-	③
		＊eMAXIS Slim全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）	0.104%	0.18% 2019-4	138.5	26.82	③ ◆
	合成
	合成	eMAXIS Slim全世界株式（3地域均等型）	0.104%	0.16% 2019-4	15.4	21.57	③ ◆
	除く日本
		eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）	0.104%	0.17% 2019-4	129.3	27.52	③ ◆
		野村つみたて外国株投信	0.19%	0.24% 2019-5	137.4	27.46	⑤
		三井住友・DCつみたてNISA 全海外株式	0.25%	0.38% 2018-11	241.7	27.00	⑤
		eMAXIS 全世界株式	0.60%		93.6	26.86	◆ (0.05)

＊…NISA口座で積み立て中
②‥‥SBIポイント付与率0.02%、③…SBIポイント付与率0.03%、⑤…SBIポイント付与率0.05%
その他‥‥0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%（詳しくはポイント付与率一覧）
◆…純資産総額に応じて逓減（詳しくは目論見書をご覧ください。）
リターンは、モーニングスターからの引用です。
それぞれインデックスが違いますので、リターンは参考程度にご覧ください。
FTSE…FTSEグローバル･オールキャップ･インデックス
MSCI…オール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）

この中で、自分は日本を含むMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックに連動する、eMAXIS Slim全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）をNISA口座で積み立てています。

このファンドは、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」で見事第1位になりました！
（参考）マネージャーのブログ

【速報】第三部投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019［1位から20位までの結果発表］ #foy2019 #ファンドオブザイヤー

https://ichiokuen-wo.jp/investment/33895

やっぱり、Slimが強いですね～
とりあえず、まとめリニューアルシリーズはこれで終わりです。

ここまでの成績

以前はeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）を月10万円積み立ててましたが、今はeMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）と5万円ずつ投資してます。

	銘柄	投資額	損益
積立中	eMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）	50万円	+60,019
	eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）	240万円	+282,720
	2ファンド合計	290万円	+342,740
売却済	日本債券インデックスe	60万円	+22,321
	ひふみプラス	20万円	+88,130
	Funds-i内外7資産バランス・ヘッジ型	25万円	+17,518
	EXE-i グローバル中小型株式	35万円	+30,135
	世界経済インデックス	35万円	+2,861
	<購入・換金手数料なし> ニッセイ外国債券	10万円	+115
	EXE-i 新興国株式	5万円	+689
	三井住友 DC年金バランス70	55万円	+45,215
	<購入・換金手数料なし> ニッセイ4資産均等	105万円	+80,351
	たわらノーロード国内債券	50万円	+1,070
	10ファンド合計	400万円	+288,405
合計（NISA＠SBI証券）		690万円	+631,145

NISA口座でこれまでに持っていた400万円分は、すでに売ってしまっています。

ブログのため、という意味もありましたが、今見るといろんなファンドを買っていたなという印象です。
ですが、これだと毎月の運用成績日記が大変になるのと、コストが高いものも含まれているので売りました。

これからは、eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）と、オール・カントリーに絞って積み立てていきます。