＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均が値下げ！
| 銘柄 | 信託報酬(税抜) | 信託財産 留保額 | 純資産 (億円) 下：マザー | 1年 リターン | ひとこと | ||
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| 日 経 2 2 5 | |||||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ＊ニッセイ日経平均 | 0.169% | 0.17% 2017-2 | 0% | 10.3 1130.3 | - | 2018/2/16から0.169%に。P※ | |
| iFree 日経225 | 0.17% | 9月 | 0% | 2.6 1531.5 | 25.72% | -0.02%低減。P | |
| たわらノーロード 日経225 | 0.17% | 0.18% 2016-10 | 0% | 24.9 31.4 | 25.69% | 12月30日から0.17%に。P※ | |
| 日経225 インデックスe | 0.19% | 0.21% 2017-5 | 0% | 10.9 101.4 | 25.70% | 影は薄いがリターンは悪くない。P | |
| ＊ニッセイ 日経225 | 0.25% | 0.26% 2017-2 | 0% | 1173.2 1130.3 | 25.62% | ニッセイ日経平均とマザー共通。 | |
| SMT 日経225 | 0.37% | 0.38% 2017-5 | 0% | 60.7 780.7 | 25.50% | 約7年で40円分配。 | |
| Funds-i 日経225 | 0.40% | 0.41% 2016-9 | 0% | 226.4 504.2 | 25.44% | Funds-i 純資産額ランキング１位。 | |
| eMAXIS 日経225 | 0.40% | 0.41% 2017-1 | 0% | 144.8 1139.7 | 25.46% | 500億円以上の部分から-0.02%◆ | |
- ＊…積み立て中、＊…ホールド、◆…純資産総額に応じて逓減
P…SBIポイント付与率0.05%（その他は0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%）
※…実質コストは、新しい信託報酬で再計算。 - 信託報酬は税抜きで、実質コストは小数点以下第三位を四捨五入した概算です。
- マザーファンドの資産額は時期がバラバラなので、比較は参考程度でお願いします。
iFree日経225のマザーは、日経225ストックインデックスファンド225の運用報告書から流用。 - リターンは、モーニングスターからの引用です。
先月の国内株式日記の後に、またニッセイ日経平均が値下げするというニュースが入ってきました。
後出しだけあって、iFreeとたわらのコストを下回ってきましたね。
これで、表の上から3つのファンドが信託報酬を下げることとなりました。
この信託報酬低減によって、上から下までの差がさらに大きくなりましたが、これが今後のリターンにどう影響してくるのか、楽しみに見ていきます。
5つのTOPIXインデックスファンドが値下げ！
| 銘柄 | 信託報酬(税抜) | 信託財産 留保額 | 純資産 (億円) 下：マザー | 1年 リターン | ひとこと | ||
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| T O P I X | |||||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIX | 0.159% | 0.17% 2017-2 | 0% | 116.7 410.0 | 28.96% | 2018/2/21から0.159%に。P※ | |
| 三井住友・DCつみたてNISA 日本株式 | 0.16% | 0.17% 2016-11 | 0% | 84.2 2047.0 | 28.98% | 名称変更。P※ | |
| ＊eMAXIS Slim 国内株式 | 0.17% | 4月 | 0% | 6.1 2208.0 | - | 500億円以上の部分から-0.005% P◆ | |
| たわらノーロード TOPIX | 0.17% | 10月 | 0% | 2.1 2869.0 | - | 12月30日から0.17%に。P | |
| iFree TOPIX | 0.17% | 9月 | 0% | 2.5 1137.9 | 29.01% | -0.02%低減。P | |
| SMT TOPIX | 0.37% | 0.37% 2017-5 | 0.05% | 130.0 1510.0 | 28.85% | 9年半で40円分配。信託財産留保有。 | |
| 日本株式 インデックスe | 0.37% | 0.38% 2017-1 | 0% | 34.6 2221.6 | 28.83% | 約7年で20円分配。 | |
| eMAXIS TOPIX | 0.40% | 0.40% 2017-1 | 0% | 220.9 2208.0 | 28.75% | 500億円以上の部分から-0.02%◆ | |
| Funds-i TOPIX | 0.40% | 0.41% 2016-9 | 0% | 18.2 2794.9 | 28.76% | Funds-i 純資産額ランキング11位。 | |
- ＊…積み立て中、◆…純資産総額に応じて逓減
P…SBIポイント付与率0.05%（その他は0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%）
※…実質コストは、新しい信託報酬で再計算。 - たわらノーロードTOPIXのマザーファンドはＤＩＡＭ国内株式パッシブ・ファンドの運用報告書から、iFree TOPIXはトピックス・インデックスファンドの運用報告書から流用。
先月の日記の時点では、三井住友・DCつみたてNISA 日本株式、iFree TOPIX、たわらTOPIXの信託報酬が下がると書きましたが、その後、ニッセイとeMAXIS Slimの2ファンドも値下げになりました。
これで、上から5つのファンドが信託報酬を下げたことになりますが、どのファンドが大きく育っていくのか、これからも見ていきます。
1348 MAXIS トピックスETFを売却！
1348 MAXIS トピックスETFは、自分が保有している唯一のETFでしたが、今月ついに売却しました。
現金比率を高めておきたい理由があるのと、ファンド（ETF）を整理してスッキリさせたかったこともあります。今は、全体の積み立て額も抑えめにしてます。
TOPIXがどんどん騰げている中で微妙だったかもしれませんが、そもそもタイミングを計って売買してるわけではありません。これからも、必要な時には、必要な分だけ取り崩していきます。
| 銘柄 | 日付 | 10月25日 | |
| 保 有 | ニッセイ日経225 インデックス ホールド＠SBI証券 | 基準価額 保有口数 総投資額 | 24,042 2312980口 ￥3,400,000 |
| 評価損益 | ￥+2,160,786 | ||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ日経平均 積立中＠SBI証券 | 基準価額 保有口数 総投資額 | 12,334 132915口 ￥150,000 | |
| 評価損益 | ￥+13,929 | ||
| eMAXIS Slim 国内株式 積立中＠SBI証券 | 基準価額 保有口数 総投資額 | 11,537 139991口 ￥150,000 | |
| 評価損益 | ￥+11,507 | ||
| 投資額 評価損益 | ￥3,700,000 ￥+2,186,223 | ||
| 売 却 | 1346 MAXIS日経225 フリーETF＠カブドットコム 2013/9/20売却 | 売却損益 税金 分配金（税込） | ￥+329,154 ￥－33,400 ￥14,356 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIX 2017/7/18売却 | 売却損益 税金 | ￥+240,362 ￥－48,829 | |
| 三井住友・DC 日本株式インデックスS 2017/7/18売却 | 売却損益 税金 | ￥+9,511 ￥－1,932 | |
| 1348 MAXISトピックス フリーETF＠カブドットコム 2017/10/3売却 | 売却損益 税金 分配金（税込） | ￥+879,320 ￥－178,634 ￥89,791 | |
| 合計 | 損益合計 | ￥+3,485,922 |
全体としても、プラスがだいぶ大きくなってきました。
ここからは、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均とeMAXIS Slim国内株式を淡々と積み立てます。
最後に
最後のETFを売却し、これで保有しているのは投資信託のみとなりました。
一昔前は、投資信託がある程度積みあがったら、まとめてETFにリレーという流れがありましたが、今はインデックスファンドの信託報酬も安くなり、そんなことをする必要もなくなってきました。
時代の流れを感じますね～（大げさ）
