ミサイルが飛んで、ウギャー！？
| 銘柄 | 積み立て | 評価損益 | ひとこと | ||
| 今月 | 合計 | ||||
| 日 経 225 | |||||
| ニッセイ 日経225 | - | 340万円 | +1,507,681 | 今月からホールド。 | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ日経平均 | 5万円 | 5万円 | -1,639 | New! 今月から積み立て。 | |
| TO PI X | |||||
| eMAXIS Slim 国内株式 | 5万円 | 5万円 | -1,094 | New! 今月から積み立て。 | |
| 1348）MAXISトピックスETF | - | 約66万円 | +792,218 | 現在保有している唯一のフリーETF＠カブドットコム証券 | |
| 国内 債券 | |||||
| 個人向け国債変動10 | 5万円 （-5万円） | 1129万円 | +33,173 | キャンペーン狙いで100万円単位で購入＠野村證券、大和証券 | |
| 先進 国株 | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式 | - | 139万円 | +157,716 | ホールド。 信託報酬0.20%（税抜） | |
| 外国株式 インデックスe | - | 220万円 | +1,451,004 | ホールド。 信託報酬0.50%（税抜） | |
| たわらノーロード 先進国株式 | 12万円 （-6万円） | 351万円 | +514,591 | ＠SBI証券、楽天証券 信託報酬0.225%（税抜） | |
| 新興 国株 | |||||
| eMAXIS Slim 新興国株式 | 1万円 | 1万円 | -99 | New! 今月から積み立て。 | |
| たわらノーロード 新興国株式 | - | 52万円 | +149,738 | 今月からホールド。 | |
| RE IT | |||||
| たわらノーロード 先進国リート | 1万円 | 27万円 | +9,558 | サテライト。 | |
| NI SA | |||||
| eMAXIS Slim8資産均等、たわら国内債券 | 10万円 | 50万円 | +640 | eMAXIS Slimバランス（8資産）とたわら国内債券を積立。 | |
| 計 | 39万円 （-11万円） | 2385万円 （A） | +4,613,488 （B） | 評価額￥28,463,414 （A）+（B） | |
| 売却損益 | +2,813,890 （C） | ||||
| 普通分配、配当 | ￥182,600 （D） | ||||
| 運用損益合計 | +7,609,978 （B）+（C）+（D） | ||||
今月から、積み立て額を11万円減らして39万円にしました。
これは、もちろんミサイルとは関係ありません。
ますい家の、ライフプランニングの変更によります。
たまに現金が必要になって取り崩したりもしてきましたが、結局のところ、現在の投資額を期間でならしたら月額35万円ぐらいになるので、このぐらいが自分にはちょうどいいのかなと思ってます。
成績は、8月29日の時点で+7,609,978円でした。
エクセルの元データで見てみると、ミサイルが飛ぶ前日より約55万円の下げです。
ここからどうなるのでしょう？
更に大きく下げるかもしれませんし、世界分散投資しているので、もしかしたら上昇に転じるかもしれませんが、それは予測できません。
何があってもいいように、自分の取れるリスクを考えてアセットアロケーションを組んでいきます。
現在のアセットアロケーション
eMAXIS新興国株式と、TOPIXのインデックスファンドを売ったので、国内債券が増えました。
リスクを取らなすぎですかね…
バランスファンド1本で勝負してたら…？
久々に、バランスファンドと比べてみました。
現在の自分の投資額から逆算して、バランスファンドを毎月35万円積み立てた時の成績です。
| 銘柄 | 信託報酬（税抜） | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） | 資産配分（目論見書より） | 損益 (万円) | ||
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| バ ラ ン ス | |||||||
| 三井住友・DC年金バランス30 | 0.22% | 0.23% 2017-2 | 0% | 75.4 | 国内株式20：海外株式10：国内債券55：海外債券10 | +424 | |
| 三井住友・DC年金バランス50 | 0.23% | 0.24% 2017-2 | 0% | 205.8 | 国内株式35：海外株式15：国内債券35：海外債券10 | +623 | |
| 三井住友・DC年金バランス70 | 0.24% | 0.27% 2017-2 | 0% | 103.1 | 国内株式50：海外株式20：国内債券15：海外債券10 | +838 | |
| eMAXISバランス （8資産均等型） | ◆0.50% | 0.56% 2017-1 | 0.15% | 227.2 |  | +661 | |
| 世界経済インデックスファンド | 0.50% | 0.58% 2017-1 | 0.1% | 491.5 | 株式：債券＝50：50、新興国株+債券で約30%。 | +606 | |
| SBI資産設計OP(資産成長型) (スゴ6) | 0.68% | 0.70% 2016-11 | 0.15% | 258.8 | 新興国抜きの6資産。国内外リート約20%。 | +671 | |
- このブログを始めた2011年10月に運用していたバランスファンドの中から、6本選びました。
- 現在の自分の投資額に無理やり寄せて、2011年10月から35万円（現在2450万円）積み立てた時の損益を、モーニングスターのポートフォリオ機能で求めてます。
- ◆…純資産総額に応じて逓減します。
それぞれアセットアロケーションが全く違うので、もちろん参考程度ですが、こう見ると自分の成績の+761万円は悪くなさそうです。
最後に
バランスファンドも、どんどん新しい低コストなものが出てきてます。
これからの時代は、何も考えずにバランスファンド1本でもいいのかもしれません。
