http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-499.htmlニッセイ日経225から＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均へ
| 銘柄 | 信託報酬(税抜) | 信託財産 留保額 | 純資産 (億円) 下：マザー | 1年 リターン | ひとこと | ||
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| 日 経 2 2 5 | |||||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ＊ニッセイ日経平均 | 0.18% | 0.18% 2017-2 | 0% | 6.6 1130.3 | - | マザーはニッセイ225と共通。P | |
| iFree 日経225 | 0.19% | 9月 | 0% | 1.4 1531.5 | - | マザー大きい。P | |
| 日経225 インデックスe | 0.19% | 0.21% 2017-5 | 0% | 10.3 101.4 | 22.23% | 影は薄いがリターンはいい。P | |
| たわらノーロード 日経225 | 0.195% | 0.21% 2016-10 | 0% | 21.0 31.4 | 22.10% | マザー小さい？P | |
| ＊ニッセイ 日経225 | 0.25% | 0.26% 2017-2 | 0% | 1115.4 1130.3 | 22.09% | 運用13年の老舗。 | |
| SMT 日経225 | 0.37% | 0.38% 2017-5 | 0% | 61.2 780.7 | 22.03% | 約7年で40円分配。 | |
| Funds-i 日経225 | 0.40% | 0.41% 2016-9 | 0% | 285.2 504.2 | 22.04% | Funds-i 純資産額ランキング１位。 | |
| eMAXIS 日経225 | 0.40% | 0.41% 2017-1 | 0% | 156.6 1139.7 | 21.99% | 500億円以上で信託報酬低減。◆ | |
- ＊…積み立て中、＊…ホールド、◆…純資産総額に応じて逓減
P…SBIポイント付与率0.05%（その他は0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%） - 信託報酬は税抜きで、実質コストは小数点以下第三位を四捨五入した概算です。
- マザーファンドの資産額は時期がバラバラなので、比較は参考程度でお願いします。
iFree日経225のマザーは、日経225ストックインデックスファンド225の運用報告書から流用。 - リターンは、モーニングスターからの引用です。
自分は昔からあるニッセイ日経225を積み立てていましたが、今月から、新しく出た＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均に乗り換えることにしました。
ニッセイ日経225の方がSBIポイントが多くもらえるお得感はありますが、このサービスも将来わからないので、ニッセイ日経225はホールドしたまま、新規積み立てはニッセイ日経平均にします。
しかし、似たような名前でややこしいですね…
TOPIXは、eMAXIS Slim 国内株式に！
| 銘柄 | 信託報酬(税抜) | 信託財産 留保額 | 純資産 (億円) 下：マザー | 1年 リターン | ひとこと | ||
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| T O P I X | |||||||
| ＊eMAXIS Slim 国内株式 | 0.18% | 4月 | 0% | 3.8 2208.0 | - | マザーはeMAXIS TOPIXと共通。P◆ | |
| たわらノーロード TOPIX | 0.18% | 10月 | 0% | 1.3 2869.0 | - | 3月21日設定。P | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIX | 0.18% | 0.19% 2017-2 | 0% | 95.3 410.0 | 24.66% | 信託報酬低減。P | |
| iFree TOPIX | 0.19% | 9月 | 0% | 2.1 1137.9 | - | 運用10ヵ月。影が薄いか…P | |
| 三井住友・DC日本株式インデックスS | 0.19% | 0.20% 2016-11 | 0% | 63.9 2047.0 | 24.72% | マザー大きい。P | |
| SMT TOPIX | 0.37% | 0.37% 2016-11 | 0.05% | 119.0 1510.0 | 24.59% | 9年半で40円分配。信託財産留保有。 | |
| 日本株式 インデックスe | 0.37% | 0.38% 2017-1 | 0% | 33.1 2221.6 | 24.58% | 約7年で20円分配。 | |
| eMAXIS TOPIX | 0.40% | 0.40% 2017-1 | 0% | 218.9 2208.0 | 24.52% | スリムじゃない方？◆ | |
| Funds-i TOPIX | 0.40% | 0.41% 2016-9 | 0% | 15.9 2794.9 | 24.52% | Funds-i 純資産額ランキング11位。 | |
- ＊…積み立て中、◆…純資産総額に応じて逓減
P…SBIポイント付与率0.05%（その他は0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%） - たわらノーロードTOPIXのマザーファンドはＤＩＡＭ国内株式パッシブ・ファンドの運用報告書から、iFree TOPIXはトピックス・インデックスファンドの運用報告書から流用。
先月も書きましたが、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXと三井住友・DC日本株式インデックスSを売って、新規積み立てはeMAXIS Slim国内株式に変更です。
売ったのは、現金が必要になったことと、TOPIXを、eMAXIS Slim国内株式と、後述する1348MAXISトピックスETFとの2銘柄にしてブログをシンプルにしたかったからです。
ここまでの国内株式成績まとめ
| 銘柄 | 日付 | 8月7日 | |
| 日 経 2 2 5 | ニッセイ日経225 インデックス ホールド＠SBI証券 | 基準価額 保有口数 総投資額 | 21,967 2312980口 ￥3,400,000 |
| 評価損益 | ￥+1,680,843 | ||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ日経平均 積立中＠SBI証券 | 基準価額 保有口数 総投資額 | 11,268 44433口 ￥50,000 | |
| 評価損益 | ￥+67 | ||
| T O P I X | eMAXIS Slim 国内株式 積立中＠SBI証券 | 基準価額 保有口数 総投資額 | 10,684 46957口 ￥50,000 |
| 評価損益 | ￥+164 | ||
| 1348 MAXISトピックス フリーETF ホールド＠カブドットコム | 基準価額 保有株数 総投資額 | 1,676 890株 ￥661,570 | |
| 評価損益 分配(税込) | ￥+829,088 ￥78,443 | ||
| 売 却 | 1346 MAXIS日経225 フリーETF＠カブドットコム 2013/9/20売却 | 売却損益 税金 分配金（税込） | ￥+329,154 ￥－33,400 ￥14,356 |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIX 2017/7/18売却 | 売却損益 税金 | ￥+240,362 ￥－48,829 | |
| 三井住友・DC 日本株式インデックスS 2017/7/18売却 | 売却損益 税金 | ￥+9,511 ￥－1,932 | |
| 合計 | 総投資額 損益合計 | ￥4,161,570 ￥+3,097,827 |
1348 MAXIS トピックスETFは、現在、自分が保有している唯一のETFです。
以前は、1346 MAXIS日経225フリーETFも持ってましたが、すでに売却してます。
最後に
ここ数年で、インデックスファンドの低コスト化が進んできましたが、皆さんどうされてます？
自分みたいに、ブログでの見栄えも考えて売買してる人なんて少ないですよね～
