＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートの信託報酬が下がります。
新しいファンドが増えたので、1年リターンはやめて1ヵ月リターンにしてみました。
インデックスファンドですので、リターンは参考程度にご覧ください。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートの信託報酬は、改定後の新しい値を反映させてます。
| 銘柄 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） 下：マザー | 1ヵ月 リターン | ひとこと | ||
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| 東 証 RE IT 指 数 | |||||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイＪリート | 0.27% | 0.28% 2016-5 | 0% | 74.6 228.2 | -2.0% | 11/22から信託報酬下がる。P | |
| 三井住友・ ＤＣ日本リート | 0.28% | 2月決算 | 0% | 0.9 ？ | -2.7% | 9月23日設定。 | |
| iFree J-REIT | 0.31% | 9月決算 | 0% | 0.5 2195.2 | -2.0% | 9月8日新設。SBIポイント付与。 | |
| たわらノーロード 国内リート | 0.32% | 10月決算 | 0% | 8.6 270.1 | -2.0% | どこまで伸びるか？ | |
| SMT J-REIT | 0.43% | 0.43% 2016-5 | 0.05% | 131.4 622.8 | -2.0% | コスト微妙。設定来80円分配。 | |
| Funds-i J-REIT | 0.43% | 0.44% 2016-9 | 0.3% | 50.4 214.4 | -2.0% | コスト微妙。 | |
| eMAXIS 国内リート | 0.43% | 0.45% 2016-1 | 0.3% | 127.0 154.9 | -2.0% | コスト微妙。◆ | |
- P…SBIポイント付与対象外、◆…純資産総額に応じて信託報酬逓減（だが、まだ未到達）
- 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートの実質コストは、新しい信託報酬で計算。 - マザーファンドの資産額は時期がバラバラなので、比較は参考程度でお願いします。
- iFree J-REITのマザーファンドはダイワＪ-ＲＥＩＴオープン（毎月分配型）から、たわら国内リートはマネックス資産設計ファンド<隔月分配型>の運用報告書から流用。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイJリートを売却して以来、国内リートは積み立ててませんが、もし今から積み立てるとしたら、信託報酬の下がるニッセイさんか、iFree J-REITですかね…？
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートの信託報酬も下がります。
| 銘柄 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） 下：マザー | 1ヵ月 リターン | ひとこと | ||
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| S&P 先 進 国 RE IT | |||||||
| 三井住友・ ＤＣ外国リート | 0.30% | 2月決算 | 0% | 1.3 ？ | -4.8% | 9月23日設定。 | |
| iFree 外国REIT | 0.33% | 11月決算 | 0% | 0.7 27.7 | -4.5% | 9月8日新設。マザー規模小さいか？ | |
| ＊たわらノーロード 先進国リート | 0.38% | 10月決算 | 0% | 10.6 283.0 | -4.6% | 2015年12月～ | |
| SMT グローバルREIT | 0.59% | 0.63% 2016-5 | 0.05% | 118.6 587.6 | -4.6% | コスト微妙。設定来90円分配。 | |
| Funds-i 外国REIT | 0.59% | 0.67% 2016-9 | 0.3% | 30.9 179.1 | -4.6% | コスト微妙。 | |
| S&Pグローバル | |||||||
| EXE-i グローバルREIT | 0.25% FOF 0.11% | 0.40% 2016-5 | 0% | 24.6 - | -3.0% | 新興国含む。 日本含む。P | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ＊ニッセイGリート | 0.29% | 0.39% 2015-11 | 0% | 32.3 50.7 | -4.3% | 新興国含む。 日本除く。P | |
- ＊…積み立て中、＊…ホールド中、P…SBIポイント対象外
◆…純資産総額に応じて信託報酬逓減（だが、まだ未到達） - ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートの実質コストは、新しい信託報酬で計算（11/22から信託報酬0.49%→0.29%に下がる）。
- iFree 外国REITのマザーファンドはDCダイワ・グローバルREITインデックスから、たわら先進国リートはDIAM DC8資産バランスファンド（新興国30）の運用報告書から流用。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンドの信託報酬が下がりますが、おそらくSBIポイントはつかなくなりそうです。
この中で、今は自分はS&P先進国REIT指数の、たわらを積み立ててます。
たわらノーロード先進国リートを2万円積み立て
| 銘柄 | 日付 | 11月11日 | |
| 国 内 RE IT | ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイＪリート ＠SBI証券 売却日：2016/4/26 | 売却損益 税金 還付 | ￥+116,378 ￥-23,641 ￥+4,430 |
| 損益計 | ￥+97,167 | ||
| 先 進 国 RE IT | たわらノーロード 先進国リート ＠SBI証券 積み立て中 | 基準価額 平均取得 保有口数 総投資額 | 8,841 9,424 191010口 ￥180,000 |
| 評価損益 | ￥-11,128 | ||
| 世 界 RE IT | ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイグローバルリート ＠SBI証券 ホールド | 基準価額 平均取得 保有口数 総投資額 | 12,416 12,828 179302口 ￥230,000 |
| 評価損益 | ￥-7,387 | ||
| 合計 | ￥+78,652 |
国内リートも、海外リートもなぜかジワジワ下げてきてますね。
「トランプショック」と言われるような動きが今後あるのかどうかもわかりませんが、REITはサテライトとして、コツコツ2万円づつ積み立てていきます。
最後に
プロフィールの続きです。
まずは、前回までの流れ。
１.「本業は画家です…ウソ」
２.「なぜ資産運用しようと思ったか？」
３.「貯蓄型の保険に手を出した話。」
４.「インデックス投資との運命的な出会い。」
今回は、５.「インデックス投資ブログと出会ってしまう…」の巻です。
家に帰ると、すぐに「インデックス投資」をググりました。
そうすると、真っ先に目に入ってきたのは…
http://randomwalker.blog19.fc2.com/そうです、水瀬ケンイチさんのブログです。
こちらを色々読ませていただき、とにかくインデックス投資を始めようと思い立ちます。
ネット証券の口座開設をしただけで投資を始めたような気になり、何の銘柄にいくら積み立てようか考えるだけで楽しくなりました。ファンド検索で参考にさせてもらったのは、この2つのブログです。
http://longinv.blog103.fc2.com/ですが、ここでまた新たな疑問が湧いてきます。
これらのブログは、一体だれが何のために書いてるんだろう？
続く…
次回「インデックス投資ブログを書いてるのはどんな人？」
