バランスファンド1本で勝負してたら…？
| 銘柄 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） | 資産配分 | 損益 (万円) | ||
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| バ ラ ン ス | |||||||
| 三井住友・DC年金バランス30債券重点 | 0.24% | 0.25% 2016-2 | 0% | 57.2 | 国内株式20：海外株式10：国内債券55：海外債券10 P | +290 | |
| 三井住友・DC年金バランス50標準型 | 0.25% | 0.26% 2016-2 | 0% | 159.5 | 国内株式35：海外株式15：国内債券35：海外債券10 P | +391 | |
| 三井住友・DC年金バランス70株式重点 | 0.26% | 0.28% 2016-2 | 0% | 80.8 | 国内株式50：海外株式20：国内債券15：海外債券10 P | +498 | |
| eMAXISバランス （8資産均等型） | 0.54% | 0.61% 2016-1 | 0.15% | 197.5 |  （目論見書より） | +369 | |
| 世界経済インデックスファンド | 0.54% | 0.64% 2016-1 | 0.1% | 206.8 | 株式：債券＝50：50、新興国株+債券で約30%。 | +246 | |
| SBI資産設計OP(資産成長型) (スゴ6) | 0.73% | 0.76% 2015-11 | 0.15% | 236.0 | 新興国抜きの6資産。国内外リート約20%。 | +418 | |
- このブログを始めた2011年10月に運用していたバランスファンドの中から、6本選びました。
- 積み立て額は現在の自分の投資額に無理やり寄せて、2011年10月～2015年12月まで35万円、2016年1月から65万円（現在2370万円）積み立てた時の損益を、モーニングスターのポートフォリオ機能で求めてます。アセットアロケーションが全く違うので、参考程度にしてください。
- P…SBIポイント付与対象外
バランスファンド1本の方が楽なのはわかってます。
最近は、コストも下がってきてますしね。
当ブログのここまでの成績
| 銘柄 | 積み立て | 評価損益 | ひとこと | ||
| 今月 | 合計 | ||||
| 国内 株式 | |||||
| ニッセイ 日経225 | 5万円 | 295万円 | +1,021,517 | 唯一、ずっと積み立て中。 | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIX | 5万円 | 130万円 | +9,169 | 三井住友DCインデックスSに乗り換えるか悩み中… | |
| 1348）MAXISトピックスETF | - | 約66万円 | +611,744 |  現在保有している唯一のETF。 | |
| 国内 債券 | |||||
| 個人向け国債変動10 | 20万円 | 1004万円 | +29,559 | 1000万円に到達して一区切り？＠野村證券、大和証券 | |
| 先進 国株 | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式 | - | 139万円 | -111,688 | SBI証券でホールド中だがポイント対象外になりモヤモヤ… | |
| 外国株式 インデックスe | - | 220万円 | +812,032 | ホールド。 | |
| たわらノーロード 先進国株式 | 20万円 | 200万円 | +38,422 | 現在、積み立て中。 | |
| 新興 国株 | |||||
| eMAXIS新興国株式 | - | 104万円 | +192,602 | ホールド。 | |
| たわらノーロード 新興国株式 | 2万円 | 42万円 | +23,135 | 積み立て中。 | |
| 海外 RE IT | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイGリート | - | 23万円 | -4,133 | 新興国含む。ホールド。 | |
| たわらノーロード 先進国リート | 2万円 | 16万円 | -8,955 | サテライト。 | |
| NI SA | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ4資産均等、他 | 10万円 | 195万円 | -45,320 | <手数料なし>ニッセイ4資産均等とDCバランス70を積立。 | |
| 計 | 64万円 | 2434万円 （A） | +2,568,484 （B） | 評価額￥26,908,456 （A）+（B） | |
| 売却損益 | +2,021,647 （C） | ||||
| 普通分配、配当 | ￥162,598 （D） | ||||
| 運用損益合計 | +4,752,730 （B）+（C）+（D） | ||||
ここまで、バランスファンドに負けず劣らず、無難にやってきてます。
インデックスファンドのコスト競争が進んできて、乗り換えたいアセットクラスもあるのですが、こんなブログをやってると管理も大変になるのが悩ましいところです…
当ブログの歴史年表
2011/10 コツコツ麻酔科医「麻酔と世界分散投資？」として始まる。
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麻酔の勉強エントリーは、あきてやめる…
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2014/01 ますいっち「ますいっちと世界分散投資？」に改名。
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インデックス投資美術部の部長に就任。
https://www.masuitousi.com/blog-entry-937.html↓
すぱいくさんがマネージャーになってくれる。
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2015/11 マウスペイントを持ち上げられて、「ますい画伯」として生まれ変わる。
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このころから、オンマウスしても動かないと問い合わせが来るようになる。
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ほんとの動画も始める。「NightWalker's Investment Blog」の仙人様
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2016/10 プロフィールの補足を書き始める。いまココ！！
こんなブログが、60歳まで続くかな…（オンマウス）
プロフィールの続きは、また次回から書いていきます。
最後に
5年間もブログを続けてこられたのは、ひとえに指を運んでくださる皆さんのおかげです。
これからも、インデックス投資を実践しながら、少しでも楽しんでいただけるようなブログ運営をしていきますので、末永くよろしくお願いいたします。
インデックスファンドの情報も織り交ぜていきますので、たまには字も読んでくださいね…
