http://nightwalker.cocolog-nifty.com/毎月分配型について、いろいろ考えていく企画をやってます。
りーと王様を1万口買って、分配金を受け取っています。
| 銘柄 | 日付 | 4月19日 | |
| 毎 月 分 配 型 企 画 | 明治安田 J-REIT戦略ファンド 愛称：リート王 ＠SBI証券 （決算日）毎月18日 | 基準価額 個別元本 保有口数 投資額 元本払戻し | 15,710 14,748 10000口 ￥15,311 ￥563 |
| 評価損益 普通分配 税金 | ￥+962 ￥3,287 ￥637 | ||
| トータル・ リターン | ￥+3,612 (+23.6%) |
今月も普通分配でした。
15,311円投資して、563円が元本払い戻しとして返ってきて、3,287円が普通分配としてはき出され、637円税金を引かれているという状態です。
利益も含めて、どんどんお金を返してもらってます。
税金も前倒しで払ってますが、これがどうなっていくのか楽しみです。
と、ここまでは分配金「受け取り」で見てきましたが、これからは2ファンド追加して、分配金「再投資」にしてみることにしました。
まずは、国内REITインデックスファンドから。
参考のために、年1回決算の、低コストインデックスファンドと並べてます。
| インデックス | モーニングスター Date：2016/4/22 | 購入手数料 ＠SBI証券 | 信託報酬 (税込) | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） | 1年 リターン | 1年 分配金 |
| 東 証 RE IT 指 数 | |||||||
| たわらノーロード 国内リート | 0% | 0.32% | 0% | 7.0 | - | - | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイＪリート | 0% | 0.36% | 0% | 83.7 | 4.8% | 0円 | |
| Funds-i J-REIT | 0% | 0.43% | 0.3% | 50.4 | 5.1% | 0円 | |
| eMAXIS 国内リート | 0% | 0.43% | 0.3% | 138.8 | 5.0% | 0円 | |
| 毎:新光 J-REITオープン | 1.08% | 0.70% | 0.1% | 2358.1 | 4.4% | 840円 | |
| 毎:MHAM J-REIT『ビルオーナー』コレ！ | 0% | 0.70% | 0.3% | 1807.0 | 4.4% | 820円 | |
| 毎:日興 インデックスファンドJリート | 1.08% | 0.70% | 0.3% | 253.7 | 4.5% | 660円 | |
| 毎:ダイワ J-REITオープン(毎月分配型) | 1.08% | 0.78% | 0% | 1909.8 | 4.4% | 960円 |
- 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
- 毎:毎月分配型は、SBI証券のFサーチを利用して、 [地域 : 日本] [資産 : REIT] [分配回数 : 毎月] [その他 : インデックス投信]で抽出した4つです。
この中から、購入手数料のかからないMHAM J-REITインデックス『ビルオーナー』に一万円投資して、分配金を再投資していきます。
しかし、同じインデックスファンドなのにコストが高いですね～
もう一つは、先進国債券インデックスファンドから。
| インデックス | モーニングスター Date：2016/4/22 | 購入手数料 ＠SBI証券 | 信託報酬 (税込) | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） | 1年 リターン | 1年 分配金 |
| シ テ ィ 世 界 国 債 idx 除く 日本 | |||||||
| たわらノーロード 先進国債券 | 0% | 0.22% | 0% | 4.3 | - | - | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ 外国債券 | 0% | 0.22% | 0% | 37.1 | -3.8% | 0円 | |
| 三井住友 ＤＣ外国債券 | 0% | 0.23% | 0% | 484.9 | -3.6% | 0円 | |
| 外国債券 インデックスe | 0% | 0.54% | 0% | 38.5 | -3.8% | 0円 | |
| 毎:三菱UFJ 世界国債インデックス コレ！ | 0% | 0.81% | 0% | 11.9 | -4.1% | 192円 |
- 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
- 毎:SBI証券のFサーチを利用して、 [地域 : 世界][資産 : 債券][分配回数 : 毎月][その他 : インデックス投信]で抽出したら、三菱UFJ 世界国債インデックスしか出てきませんでした。
Fサーチでは、毎月分配型はこの１つしか出てきませんでした。
この、三菱ＵＦＪ 世界国債インデックスファンド（毎月分配型）に一万円投資して、分配金を再投資していきます。
最後に
毎月分配型に投資するのが間違いだとは言いません。
毎月分配型に投資する人イコール、マネーリテラシーが低いとも言いません。
ですが、いろんなブログや、コメントのやり取りを見ていると、分配金について明らかに勘違いしている人がいるのも、また事実です。
当ブログの毎月分配型企画では、その何が勘違いなのか、何で勘違いしてしまうのか、毎月の分配金を見ながら記事にしていきます。
https://www.masuitousi.com/blog-entry-986.html
