プラスに振れ戻りました！
毎月、NISA口座では<購入・換金手数料なし>ニッセイ４資産均等の5万円の積み立てと、その他１つに5万円投資しています。今月は、世界経済インデックスファンドにしました。
課税口座とは銘柄を微妙に変えてますが、年間120万円の枠はぴったり使い切る予定です。
| カテゴリ | Date：2016/3/25 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 投資金額 | 損益 | |
| 目論見書 | 実質コスト | |||||
| 国内株式 | ひふみプラス | ☆1.02% | 1.40% 2015-9 | 0% | ⑤⑤⑤⑤ | +88,598 |
| 国内債券 | 日本債券 インデックスe | 0.40% | 0.41% 2016-1 | 0% | ⑤×12 （全売却） | +22,321 |
| 海外債券 | <購入・換金手数料なし> ニッセイ外国債券 P | 0.22% | ※0.49% 2015-11 | 0% | ⑤⑤ | +1,774 |
| 海外株式 | EXE-i グローバル 中小型株式 P | 0.25% FOF 0.12% | 0.54% 2015-5 | 0% | ⑤⑤⑤⑤⑤ ⑤⑤ | -12,503 |
| EXE-i 新興国株式 P | 0.25% FOF 0.14% | 0.56% 2015-5 | 0% | ⑤ | -5,643 | |
| バ ラ ン ス | Funds-i内外7資産バランス・ヘッジ型 | 0.54% | 0.60% 2015-9 | 0.2% | ⑤⑤⑤⑤⑤ | +14,426 |
| 世界経済インデックスファンド | 0.54% | 0.64% 2016-1 | 0.1% | ⑤⑤⑤⑤⑤ ⑤⑤ | -17,017 | |
| <購入・換金手数料なし> ニッセイ４資産均等 | 0.37% | 0.45% 2015-11 | 0% | ⑤⑤⑤⑤⑤ ⑤⑤⑤ | -7,578 | |
| 2014、2015、2016年 合計320万円 ＠SBI証券 | 購入 残り枠 | 230万円 90万円 | +84,378 (+5.0%) | |||
- ⑤…5万円投資、⑤…今月分、P…SBIポイント対象外
- 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
- 実質コストは、その他費用まで含めた概算です。
☆ひふみプラスは、純資産総額が500億円までの信託報酬は1.0584%（税込）ですが、それを超える部分は0.9504%（税込）になるので、現在の純資産額から計算してます。
※＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券は、信託報酬低減前の値で計算してます。
損益がプラスに転じましたが、ご覧のとおり、ひふみプラスの成績に引っ張られてる感じです。
NISA口座もアセットアロケーションの一部としかみてないので、ここだけの成績にはこだわらないつもりですが、一応まだNISAは期限付きです。
ひふみプラスはアクティブファンドであることもあり、+10万円（+50%）のラインを超えたら利益確定しようかなと、密かに目論んでます。
ですが、売りたくない理由も3つあります…
- 「ひふみプラス」のキーワードで訪問してくれる方が多い。ありがたや…
- 少しぐらい、アクティブファンドを残しておきたい気もする。まだまだ騰がるかもしれないし…
- 10万円を利益確定してどうするんだという、冷めた思いもある。
どうしましょう…
