https://www.masuitousi.com/blog-entry-996.htmlバランスファンド1本で勝負してたら…？
| カテゴリ | 2016/2/26 P：SBIポイント対象外 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） | 資産配分 | 損益 (万円) | |
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| バ ラ ン ス | |||||||
| 三井住友・ＤＣ年金バランス３０ P | 0.24% | 0.25% 2015-2 | 0% | 49.9 | 国内株式20：海外株式10：国内債券55：海外債券10 | +248 | |
| 三井住友・ＤＣ年金バランス５０ P | 0.25% | 0.26% 2015-2 | 0% | 140.7 | 国内株式35：海外株式15：国内債券35：海外債券10 | +317 | |
| 三井住友・ＤＣ年金バランス７０ P | 0.26% | 0.28% 2015-2 | 0% | 70.4 | 国内株式50：海外株式20：国内債券15：海外債券10 | +391 | |
| eMAXISバランス （8資産均等型） | 0.54% | 0.63% 2015-1 | 0.15% | 165.9 |  （目論見書より） | +322 | |
| 世界経済インデックスファンド | 0.54% | 0.64% 2016-1 | 0.1% | 168.2 | 株式：債券＝50：50、新興国株+債券で約30%と多め。 | +193 | |
| SBI資産設計OP(資産成長型) (スゴ6) | 0.73% | 0.76% 2015-11 | 0.15% | 209.3 | 新興国抜きの6資産。国内外リート約20%と多め。 | +428 | |
- 2011年10月～2015年12月まで35万円、2016年1月から65万円（現在1850万円）積み立てた時の損益を、モーニングスターのポートフォリオ機能で求めました。積み立て額は、現在の自分の投資額に無理やり寄せてます。
- これらはアセットアロケーションが全く違うので、損益は参考程度にご覧ください。
自分は途中で売っていたり積み立て額も変わったりしてますが、これらのバランスファンドに大負けしなければいいかなという参考にしてます。
このブログを始めた2011年10月に運用していたバランスファンドの中から6本選んでますが、今月から銘柄をリニューアルしました。新たに加えた三井住友・DC年金バランスシリーズの3本は、わかりやすいという意味では、面白いバランスファンドですね。
ここまでの成績
| データ 2016/2/26 | 積み立て | 評価損益 | ひとこと | ||
| 今月 | 合計 | ||||
| 国内 株式 | |||||
| ニッセイ 日経225 | 5万円 | 243万円 | +693,493 | 日経225の現在の最安は、日経225インデックスe。 | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIX | 5万円 | 55万円 | -70,852 | 現在のＴＯＰＩＸのメイン。 | |
| 1348）MAXISトピックスETF | - | 約66万円 | +527,621 | ホールド。 | |
| 内リ ート | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイＪリート | 1万円 | 37万円 | +95,417 | サテライトとして積み立て。そのうち売るか？ | |
| 国内 債券 | |||||
| 個人向け国債変動10 | 20万円 | 822万円 | ￥22,002 | 5万円減額して月20万円に。5ヵ月プールして100万円購入。 | |
| 先進 国株 | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式 | 5万円 | 129万円 | -141,856 | 積み立て中。 | |
| 外国株式 インデックスe | - | 213万円 | +742,914 | ホールド。 | |
| たわらノーロード 先進国株式 | 15万円 | 25万円 | +2,460 | 5万円増額して月15万円に。（＠楽天証券） | |
| 新興 国株 | |||||
| eMAXIS新興国株式 | 1万円 | 103万円 | +22,998 | たわらノーロードに乗り換え？ | |
| EXE-i 新興国株式 | 1万円 | 19万円 | -39,174 | たわらノーロードに乗り換え？ | |
| 海外 RE IT | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイGリート | - | 23万円 | +1,533 | たわらに乗り換えてホールド。新興国含む。 | |
| たわらノーロード 先進国リート | 1万円 | 2万円 | +89 | サテライト。 | |
| NI SA | |||||
| NISA口座 | 10万円 | 160万円 | +8,868 | <手数料なし>ニッセイ4資産均等メイン。あとは自由。 | |
| 計 | 64万円 | 1897万円 （A） | +1,865,513 （B） | 評価額￥20,835,513 （A）+（B） | |
| 売却損益 | +1,846,414 （C） | ||||
| 普通分配、配当 | ￥152,456 （D） | ||||
| 運用損益合計 | +3,864,384 （B）+（C）+（D） | ||||
成績は、約＋386万円でボチボチですかね？
銘柄が増えてきて縦長になったので、もう少しスッキリさせたいところではあります。
今後の方針としては、この毎月の64万円の中で、配分は適宜変更するかもしれません。
あとは、新興国株式を、冒頭のたわらノーロード新興国株式に乗り換えるつもりです。
現在のアセットアロケーション
国内債券は目標の40%に近づきました。
自分は複数のファンドを組み合わせてアセットアロケーションを考えてますが、別にバランスファンドだけで持っても、バランスファンドと現金でポートフォリオを組んでも（？）、それは自由です。
現金も含める場合は、それもアセットアロケーションに加えればいいだけで、別に珍しい考え方ではありません。
自分はそれを個人向け国債にして国内債券クラスとして表していますが、それぐらいみんな普通にやっていることですよね…
最後に
投資ブログにも色々あって面白いですね…
と、ここで、WATANKOさんの記事をご紹介！
watanko.way-nifty.com@masuitousi ありがとうございます！こちらこそ、次回お会いしたいです！合作漫画のネームも持っていきます。
— WATANKO (@WATANKO1) 2016年2月29日
いつかコラボしましょう。
おめでとうございます！
