リート王様のここまでの成績
| 銘柄 | 日付 | 2月25日 | |
| 毎 月 分 配 型 企 画 | 明治安田 J-REIT戦略ファンド 愛称：リート王 ＠SBI証券 （決算日）毎月18日 | 基準価額 個別元本 保有口数 投資額 元本払戻し | 16,145 14,748 10000口 ￥15,311 ￥563 |
| 評価損益 普通分配 税金 | ￥+1,397 ￥2,987 ￥579 | ||
| トータル・ リターン | ￥+3,805 (+24.9%) |
15,311円投資して、563円が元本払い戻しとして返ってきて、2,987円が普通分配としてはき出され、579円税金を引かれているという状態です。
最近はJリートが調子よく今月は普通分配で、トータルでもここまでプラスになりました。
このまま毎月150円ずつ分配されれば、税金を考えなければあと80ヵ月、税金を毎回引かれたとしても100ヵ月たてば、分配金だけで元が取れます。
でも待てよ…？
こういう試算でたまに見るのが、「繰上償還されなければ」とか「減配されなければ」とか、「基準価額はプラスにならなくても横々で行けばいい」等の文言です。
もちろん元が取れる場合もありますが、その何十ヵ月か先にトータルリターンがプラスでなければ、繰上償還されてるか、減配せざるをえない状況になってるのは間違いありません。
分配金だけで元が取れると皮算用するのは自由ですが、それは「トータルリターンがプラスであれば元が取れている」という、当たり前のことを言っているだけにすぎないのです。
分配金の分だけ基準価額が下がる、ということぐらいは知ってますよね…
https://www.masuitousi.com/blog-entry-621.html最後に
毎月分配型に投資するのが間違いだとは言いませんが、分配金について誤解をしている人も中には（ネット上にも）いるかもしれないので、情報を得るときは注意が必要です。
またまた、余計なお世話でした。
（おまけ）
