ここまで下がりました…
<購入・換金手数料なし>ニッセイ４資産均等と、その他もう一ファンドを毎月5万円ずつ積み立てていきます。今月のもう一ファンドは、世界経済インデックスファンドにしました。
| カテゴリ | Date：2016/1/20 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 投資金額 | 損益 | |
| 目論見書 | 実質コスト | |||||
| 国内株式 | ひふみプラス | 1.04% | 1.40% 2015-9 | 0% | ⑤⑤⑤⑤ | +70,347 |
| 国内債券 | 日本債券 インデックスe | 0.40% | 0.41% 2015-1 | 0% | ⑤×10 ⑤⑤ | +16,517 |
| 海外債券 | <購入・換金手数料なし> ニッセイ外国債券 P | 0.22% | ※0.49% 2015-11 | 0% | ⑤⑤ | +2,359 |
| 海外株式 | EXE-i グローバル 中小型株式 P | 0.25% FOF 0.12% | 0.54% 2015-5 | 0% | ⑤⑤⑤⑤⑤ ⑤ | -28,665 |
| EXE-i 新興国株式 P | 0.25% FOF 0.14% | 0.56% 2015-5 | 0% | ⑤ | -10,785 | |
| バ ラ ン ス | Funds-i内外7資産バランス・ヘッジ型 | 0.54% | 0.60% 2015-9 | 0.2% | ⑤⑤⑤⑤⑤ | -57 |
| 世界経済インデックスファンド | 0.54% | 0.70% 2015-1 | 0.1% | ⑤⑤⑤⑤⑤ ⑤ | -28,652 | |
| <購入・換金手数料なし> ニッセイ４資産均等 | 0.37% | 11月決算 | 0% | ⑤⑤⑤⑤⑤ ⑤ | -13,490 | |
| 2014、2015、2016年合計 ＠SBI証券 | 210万円 残り110万円 | +7,573 (+0.4%) | ||||
- ⑤…5万円投資、⑤…今月分、P…SBIポイント対象外
- ひふみプラスは、純資産総額が500億円までの信託報酬は1.0584%（税込）ですが、それを超える部分は0.9504%（税込）になります。現在の純資産額から計算して1.04%としました。
- 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
実質コストはその他費用まで含めた概算です。
※＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券の実質コストは、信託報酬低減前の値で計算。
一時は17万円あったプラスも、ついにここまで下がってしまいましたぁぁぁ…
ですが、こういう時は国内債券にも投資しておいてよかったと思う瞬間ですね。
自分は、NISAは全体のアセットアロケーションの中の一部として見てますが、ここだけ切り取ってもリスクを大きく取り過ぎないように、一応分散投資しています。（バランスファンドを入れたり、アクティブファンドを入れたり、ちょっと遊び心も入れて課税口座とは銘柄を変えてますけど…）
NISAの特性を生かすために海外株式100％としてる人もいると思いますが、ここは売却のタイミングも含めて、それぞれの戦略によって考え方が変わります。
期限付きというのが難しいですよね…
今後の戦略
特に、追加投資はしません。
まだどこまで下がるかわかりませんし、NISAには年間120万円の枠があるので、毎月10万円ずつ投資するスタイルは崩しません。
追加投資（リバランス）をするとしたら、課税口座でやっていきます。
