先進国株式まとめ
| インデックス | Date：2016/1/4 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） 下：マザー | 1年 リターン | ひとこと P：SBIポイント対象外 | |
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| M S C I コ ク サ イ | |||||||
| たわらノーロード 先進国株式 | 0.24% | 10月決算 | 0% | 3.8 3192.0 | - | 12月18日設定。P | |
| ＊ニッセイ外国株式">＜手数料なし＞ ニッセイ外国株式 | 0.26% | ※0.53% 2014-11 | 0% | 196.1 439.3 | 2.1% | 実質コストは信託報酬引き下げ前。P | |
| ＊外国株式 インデックスe | 0.54% | 0.57% 2015-2 | 0% | 151.7 2395.1 | 2.1% | トータルリターンは良い。 | |
| SMT グローバル株式 | 0.54% | 0.61% 2015-11 | 0.05% | 532.7 2720.5 | 2.0% | 年2回決算。 | |
| Funds-i 外国株式 | 0.59% | 0.62% 2015-9 | 0% | 48.6 3315.2 | 2.0% | 純資産は少ないがマザー大きい。 | |
| i-mizuho 先進国株式（為替ヘッジなし） | 0.62% | 0.89% 2015-5 | 0% | 4.3 8.2 | 0.9% | 平成40年償還… | |
| eMAXIS 先進国株式 | 0.65% | 0.69% 2015-1 | 0% | 335.0 1972.8 | 1.9% | さすがにコストで見劣るか？ | |
| FT SE | |||||||
| EXE-i 先進国株式 | 0.25% FOF 0.11% | 0.42% 2015-5 | 0% | 44.2 | 2.0% | ETFに投資するFOF。P | |
- 自分は＊に投資しています。
- 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
- マザーファンドの純資産額は時期がバラバラなので、比較は参考程度でお願いします。
- ※＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式の実質コストは、信託報酬低減前の値で計算。
インデックスファンドはトラッキングエラーで比較するのが本筋かもしれませんが、当ブログでは簡便にコストとリターンで見ています。
新設された低コストな「たわらノーロード先進国株式」がどうなるのか、信託報酬が低減された＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式がどうなっていくのか、今後楽しみです。
自分はSBI証券を主に使っているので、SBIポイント対象外のファンドにだけ Pマークを入れましたが、その他主要ネット証券のポイント付与対象外ファンドについては、下に別に拾ってます。
主なポイント付与対象外のファンド
一律に年率表示してますが、それぞれ条件が細かく異なります。
詳しくは、証券会社名をクリックしてください。
- SBI証券（実質年率、0.1～0.24%）
たわらノーロード（国内債券・先進国株式・先進国債券）、三井住友（日本債券、DC外国債券、DC全海外株式、DC年金バランス30、50、70、ゼロ）、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ（外国株式、外国債券、国内債券インデックス）、EXE-iシリーズ等がポイント対象外。 - マネックス証券（年率、約0.08%）
たわらノーロードシリーズ、ニッセイ日経225、＜購入・換金手数料なし＞シリーズ、eMAXISシリーズ等がポイント対象外。 - カブドットコム証券（実質年率、約０.12～0.24%）
たわらノーロードシリーズ、ニッセイ日経225、＜購入・換金手数料なし＞シリーズ、eMAXISシリーズ、三井住友DCシリーズ、インデックスeシリーズ、SMTシリーズ等すべてポイント対象外。 - 楽天証券（下参照）
ブルベア等の一部のファンドのみ。（低コストインデックスファンドシリーズは全て付与対象。）
たわらノーロード先進国の積み立て設定忘れ…
| 銘柄 | 約定日 | 1月5日 | |
| 先 進 国 株 式 | 三井住友ＴＡＭ 外国株式インデックスe ＠SBI証券 （決算日）2月7日 | 基準価額 平均取得 保有口数 総投資額 | 19,187 12,934 1646841口 ￥2,130,000 |
| 評価損益 普通分配(税込) | ￥+1,029,770 ￥4,225 | ||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式インデックス ＠SBI証券 （決算日）11月20日 | 基準価額 平均取得 保有口数 総投資額 | 12,080 12,562 907553口 ￥1,140,000 | |
| 評価損益 | ￥-43,744 | ||
| 合計 | ￥+990,251 |
設定変更を忘れてしまい、今月はいつも通りに積み立てました。
来月からはたわらノーロードに変えるつもりですが、メインにしているSBI証券で積み立てるか、ポイントの付く楽天証券にするのかは迷い中です。
楽天証券なら、毎月末これだけのポイントがもらえるそうです。
50万円以上～200万円未満：50ポイント
200万円以上～400万円未満：100ポイント
400万円以上～600万円未満：150ポイント
600万円以上～800万円未満：200ポイント
800万円以上～1000万円未満：300ポイント
1000万円以上～2000万円未満：500ポイント
2000万円以上：1000ポイント
長期間保有することになると思うので、（このサービスがずっと続くとしたら）大きいですね。
ポイントはあくまでオマケですが、もらえるものは、ありがたくいただきたいです。
（追記）
コメント欄で、いずみーるさんより「ハッピープログラムの場合は上限がありません。」と教えていただきました。ハッピープログラムに申し込むとポイントが変わるようです。
詳しくは、（「ハッピープログラム」と「資産形成ポイント」のサービス比較）をご覧ください。
最後に
@masuitousi 映画エクソシストを参考に…
— おぱる (@opal10opal) 2016, 1月 4冒頭のイラストはおぱるさんでした。
色々な方から、Twitterでイラストのアイデアもらってます。
次はどうしようかなー
