もしも、バランスファンド1本で勝負してたら…？
| カテゴリ | データ 2015/12/25 | 信託報酬（税込） | 信託財産 留保額 | 純資産 （億円） | 資産配分 | 損益 (万円) | |
| 目論見書 | 実質コスト | ||||||
| バ ラ ン ス | |||||||
| セゾン・バンガードグローバルバランス | 0.51% FOF 0.18% | 0.74% 2014-12 | 0.1% | 1077.7 | 株式：債券＝50：50、海外が約90%。 | +591 | |
| SBI資産設計OP(資産成長型) (スゴ6) | 0.73% | 0.76% 2015-11 | 0.15% | 211.8 | 新興国抜きの6資産。国内+国外リートで約20%。 | +638 | |
| 世界経済インデックスファンド | 0.54% | 0.70% 2015-1 | 0.1% | 170.0 | 株式：債券＝50：50、新興国株+債券で約30%。 | +412 | |
| eMAXISバランス （8資産均等型） | 0.54% | 0.63% 2015-1 | 0.15% | 165.8 |  （目論見書より） | +507 | |
| マネックス資産設計 ファンド（育成型） | 1.03% | 1.04% 2015-1 | 0.3% | 105.2 | 国内：国外＝60：40、国内+国外リートで約12%。 | +545 | |
- 2011年10月～2014年12月まで40万円、2015年1月から現在まで60万円（計2220万円）積み立てた時の損益を、モーニングスターのポートフォリオ機能で求めました。
- これらはアセットアロケーションが全く違うので、損益は参考程度にご覧ください。
自分が投資を始めた2011年10月に運用していたバランスファンドの中から、この5本を選んでます。
自分は積み立て額が変わっていたり、途中で売っていたりするファンドもあるので比較は参考程度ですが、これらに大負けしなければいいかなと思って見ています。
さて、どうでしょう？
今月から、成績表をリニューアルしました。
| データ 2015/12/25 | 積み立て | 評価損益 | ひとこと | ||
| 今月 | 合計 | ||||
| 国内 株式 | |||||
| ニッセイ 日経225 | 5万円 | 233万円 | +1,173,843 | インデックスe、たわらにも興味あり。 | |
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイTOPIX | 5万円 | 40万円 | -12,580 | TOPIXの本命？ | |
| 1348）MAXISトピックスETF | - | 約66万円 | +723,733 | ホールド。 | |
| 内リート | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイＪリート | 1万円 | 35万円 | +56,464 | サテライトとして積み立て。たわらは様子見。 | |
| 国内 債券 | |||||
| 個人向け国債変動10 | 101万円 | 802万円 | ￥18,255 | ←利子+キャンペーン。約4ヵ月に1回購入。 | |
| 先進 国株 | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイ外国株式 | 10万円 | 104万円 | -8,541 | 積み立て継続。 | |
| 外国株式 インデックスe | 5万円 | 208万円 | +1,140,006 | たわらに変更してホールド。 | |
| 新興 国株 | |||||
| eMAXIS新興国株式 | 1万円 | 101万円 | +186,636 | たわらノーロード新興国株式は？ | |
| EXE-i 新興国株式 | 1万円 | 17万円 | -20,312 | なんとなく、17ヵ月… | |
| 外リート | |||||
| ＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイGリート | 1万円 | 23万円 | +24,196 | サテライト。たわらに乗り換え予定。 | |
| NI SA | |||||
| NISA口座 | 5万円 | 200万円 | +115,671 | <手数料なし>ニッセイ４資産均等メイン。 | |
| 小計 | 135万円 | 1829万円 （A） | +3,397,371 （B） | ||
| 売却損益 | +1,821,804 （C） | ||||
| 普通分配、配当 | ￥143,377 （D） | ||||
| 評価額 （A）+（B） | ￥21,688,989 | ||||
| 運用損益合計 （B）+（C）+（D） | +5,362,553 | ||||
+5,362,553円ということで、可もなく不可もなくといったところでしょうか？
ガチガチに相場に張りついていなくても、自分のような素人にでもバランスファンドと同じような成績を再現できるというのは、インデックス投資の有用なところですかね。
来年も、シンプルにコツコツと続け、ブログで淡々と公開していきます。
（追記）
現在のアセットアロケーションです。
意外な展開がありました！
流行語大賞の審査員特別賞（優秀アーティスト部門）を受賞しました！
そして、このTシャツと、コレを後日いただけることになりました（オンマウス）。
お待ちしてます！
とは言え、ちんあおさんに負けたのは、明らかに自分の力不足です。
来年は、もっと色んなことにチャレンジしていきますので、よろしくお願いします。
テリーさん、ありがとうございました。
最後に
今年最後のエントリー「ますい画伯とインデックス投資となかまたち？パート3」は、大晦日に公開予定です。こうご期待！
