ますい画伯とインデックス投資?

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先進国株式クラスの積み立てと、MSCIコクサイの配当込み?込まず?

山本昌さんのラジコン


山本昌さん、長い間お疲れ様でした。

自分の作品集の中にこのイラストがあったのを思い出したので、アップしておきます。
なんでこんなイラストを描いたかは最後に…

今月は、いつもの先進国株式クラスの積み立てと、MSCIコクサイインデックスの配当込みかどうかについてまとめてみました。



先進国株式まとめ&ひとこと


インデックスデータ
2015/10/6
信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
ひとこと
目論見書実質コスト
M
S
C
I



SMT グローバル株式0.54%0.60%
2015-5
0.05%490.2年2回決算、信託財産留保あり。この中で最も古い。
eMAXIS 先進国株式0.65%0.69%
2015-1
0%318.8意外と信託報酬高め。
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式
0.42%0.53%
2014-11
0%163.6現在の、MSCIコクサイ・インデックスの本命?
外国株式
インデックスe
0.54%0.57%
2015-2
0%142.1トータルリターンは良い。(後述)
Funds-i 外国株式0.59%0.62%
2014-9
0%45.0純資産が少ないのが心配?
i-mizuho 先進国株式(為替ヘッジなし)0.62%0.89%
2015-5
0%3.8ETFに投資。平成40年償還。
FT
SE
EXE-i
先進国株式
0.25%
FOF 0.11%
0.42%
2015-5
0%39.5ETFを組み合わせた非インデックス。SBIポイント対象外。



  • i-mizuho 先進国株式(為替ヘッジなし)はファミリーファンド方式ですが、マザーファンドを通じていくつかのETFに約99%投資してます。
    (訂正)ファンドオブファンズのように書いてましたが、ファミリーファンド方式です。
  • EXE-i 先進国株式だけは、参考指標が FTSE Kaigai・インデックス(円換算ベース)です。
    FOF(投資する上場投資信託証券)に係る報酬等は、月報から引用してます。


「ひとこと」は自分の考えなので、参考程度にしてください。
この中で、自分はをつけた2ファンドを積み立てています。



<手数料なし>ニッセイ外国株式と外国株式インデックスeを積み立て!


外国株式151001


銘柄約定日10月6日




三井住友TAM
外国株式インデックスe

@SBI証券
(決算日)2月7日
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
19,454
12,597
1571870口
¥1,980,000
評価損益
普通分配(税込)
¥+1,077,831
¥4,225
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式インデックス

@SBI証券
(決算日)11月20日
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
12,246
12,550
669353口
¥840,000
評価損益¥-20,348
合計¥+1,061,708



赤丸をつけたところが、今月の積み立てです(グラフ)。

先月から積み立て額を増やしているのは、相場を読んでのことではありません。
もう少し頑張って投資に資金を回そうと思ったのと、先進国株式の配分を増やしたかったからです。
(参考)<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスの積み立てを変更したワケ。

また、評価益がでてるからといって利益確定したりはしません。
リスク許容度はもちろん人それぞれでしょうけど、怖くなって利益を確定したくなるってことは、リスクを取りすぎてるってことですよね。

自分も気をつけよう…



MSCIコクサイの配当込み?込まず?


インデックスデータ
8月の月報より
1年騰落率ベンチマークは?
(運用報告書、月報等より)
ファンドベンチマーク
M
S
C
I



SMT グローバル株式12.0%10.0%+2.0%「配当相当分を含まない指数」
eMAXIS 先進国株式11.9%10.2%+1.7%「ベンチマークは、配当相当分を含まないインデックスです。」
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式
11.9%12.3%-0.4%MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース)(税引後)
外国株式
インデックスe
12.1%12.7%-0.6%配当込み(税引前、運用報告書より)
Funds-i 外国株式12.0%12.9%-0.9%配当込み(税引前、運用報告書より)
i-mizuho 先進国株式(為替ヘッジなし)10.4%10.2%+0.2%「ベンチマークには配当金の受け取りが反映されない」


枠を黄色く塗った3つが、配当込み指数を使っているファンドです。

この3つの中で騰落率が一番いいのはインデックスeですが、実際にベンチマークとの差が一番小さいのは<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式になります。

ですが、ニッセイさんだけが税引後のベンチマークを使用しているらしい(コメントより)ので、横並びでは評価できません。

ひとことでMSCIコクサイ・インデックスと言っても、色々あるんですね。



最後に


Twittermasa.jpg

ちんあおさん、よく知ってるな~




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当記事は、2015年10月07日のものです。
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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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