ますい画伯とインデックス投資?

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<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスの積み立てを変更したワケ。

じゅん@さんの1打目です(オンマウス)。
あ、危ない、ファー…

じゅん@さん


今月から、先進国株式クラスの積み立て額が少し変わりました。
まずは、まとめからご覧ください。

クラブどこいった?



先進国株式まとめ


カテゴリデータ
2015/9/4
信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
トータルリターン(1年)
目論見書・月報実質コスト




SMT グローバル株式0.54%0.60%
May 2015
0.05%476.012.0%
eMAXIS 先進国株式0.65%0.69%
January 2015
0%300.511.9%
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式
0.42%0.53%
November 2014
0%148.711.9%
外国株式
インデックスe
0.54%0.57%
February 2015
0%140.112.1%
Funds-i 外国株式0.59%0.62%
September 2014
0%41.412.0%
EXE-i
先進国株式
0.25%
FOF 0.11%
0.42%
May 2015
0%37.212.0%


  • EXE-i シリーズは、SBI証券ではマイレージポイントが付きません。
    楽天証券では、ハッピープログラム(残高10万円ごとに4ポイント)の対象になります。
  • EXE-i 先進国株式だけは、参考指標が FTSE Kaigai・インデックス(円換算ベース)です。
    FOF(投資する上場投資信託証券)に係る報酬等は、月報から引用してます。


自分はに投資していますが、じゅん@さんがちょうどこのような比較記事をアップされました。

投信で手堅くlay-up!
『ニッセイ外国株式インデックスファンドと外国株式インデックスe比較』


さすが、詳細な比較と分析は参考になりますが、じゅん@さんはインデックスe 派なんですね。
自分は、まだどちらとも決めきれずに両ファンドとも積み立てていますが、今月からちょっと<手数料なし>派にシフトすることになります。



<手数料なし>ニッセイ外国株式の積み立て額を変更!



銘柄約定日9月4日




三井住友TAM
外国株式インデックスe

@SBI証券
(決算日)2月7日
基準価額
保有口数
総投資額
19,155
1546168口
¥1,930,000
評価損益
普通分配(税込)
¥+1,031,603
¥4,225
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式インデックス

@SBI証券
(決算日)11月20日
基準価額
保有口数
総投資額
12,057
587694口
¥740,000
評価損益¥-31,442
合計¥+1,004,386


外国株式150902


150万円近くあった評価益が、ここまで下がりました。
しかし、あわてることなく、淡々と積み立てていくだけです。

それと矛盾しそうですが、今月から<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの積み立て額を、5万円から10万円に増額しています(インデックスe の方はそのまま)。



積み立て額を増やしたワケ


これは、下落したから拾っていこうなんてやらしい気持ではありません、ありません。
ここでも書いてましたけど、もっと投資に回す余裕ができたからです。

投資方針を変更して、「投資待機資金」枠を撤廃します。

(変更後)
方針150908
※1.実際には、4ヵ月に1回100万円ずつ購入。
※2.上限が年間120万円になるのは2016年から。


確かに、相場を見てタイミングとして悪くないかなという思惑もありましたけど、それよりも、大きな買い物や支出も済んで落ち着いたので、さあここからという気持ちです。
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXも、そのうち増額するかもしれません。

相場に関係なく余剰資金はなるべく積み立てに回すつもりなので、これからも、車の入れ替えや家のリフォーム等の大きな出費、教育費や収入等の大きな変化があるときは、額の増減をしていきます。



最後に


最近の相場の変動が単なる調整なのか、大暴落の始まりなのかはわかりませんが、自分にはそんなことはたいした問題ではありません。

なんせ、自分がいるのはまだココですからね…

いまココ
グサッ…(オンマウス)



とよぴ~さん、追記したよ。
クラブの行方が気になって、みんな途中は高速スクロールだな…




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当記事は、2015年09月07日のものです。
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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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