ますい画伯とインデックス投資?

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結い2101の積み立てをやめようと思った3つの理由。

鎌倉お花150401

おぉっ!?
やっと花が咲いてきたかな…

ですが、とあるお知らせがあります。


直販投信等まとめから


カテゴリデータ
2015/4/9
信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
運用年数
目論見書実質コスト




さわかみファンド1.08%1.09%
August 2014
0%3268.115年7ヵ月
セゾン・バンガード・Gバランス0.51%
(FOF)0.23%
0.74%
December 2014
0.1%964.08年0ヵ月
ひふみプラス1.06%1.34%
September 2014
0%260.52年10カ月
ひふみ投信1.06%1.32%
September 2014
0%204.76年6ヵ月
結い21011.08%1.13%
July 2014
0%144.05年0ヵ月






とりあえず結い2101を積み立てましたが…


結い150401


銘柄約定日4月6日



鎌倉投信
「結い2101」

(決算日)7月19日
基準価額
平均取得
保有口数
簿価残高
16,409
14,210
191441口
¥272,027
評価損益
普通分配(税込)
¥+42,109
¥2,027
合計¥+44,136



今月分は、いつものように積み立てられました。
これで、2年と3ヵ月になります。

しかし、タイトルにもしたように、これで最後にするかもしれません。
もうすでに、積み立て設定は解除しました。



積み立てをやめようと思った3つの理由


以下は、あくまで素人投資家による個人的な都合と考えです。

1.インデックス投資にこだわりたい

広く分散するために、国内の小型株に投資できるこのファンドはとても魅力的でした。
鎌倉投信の理念や顔の見える運用は、投資家心をくすぐるものがあります。

しかし、これはインデックスファンドではありません。
当ブログでは「インデックスをコツコツ積み立てる」と標榜しているのに、このアクティブファンドにも投資していくことに、自分の中ではずっとモヤモヤがありました。


2.投資もブログもシンプルにしたい

昨年末からいろんなファンド(金ETF、新興国債券ヘッジ、豪ドルMMF)を売却してきて、銘柄的にもブログ的にもだいぶスリムになりました。
結い2101はまだ売った訳ではありませんが、日記は不定期更新とさせてもらおうかと思います。


3.約4割は現金?(ここは少しネガティブに…)

約4割をキャッシュで保有しているのにも関わらず、1.08%(税込)の信託報酬を取られます。
全力で投資しないことによって基準価額の動きをマイルドにできているのだとしても、分散投資の中の一部として保有している自分にとってはあまり魅力を感じません。

これが理由かどうか、ベンチマークは設定していませんが、それでも人気があるのは鎌倉投信さんのイメージ戦略のうまさでしょうか?



ファンドは売却する?


まだ決めていません。
今なら売れば少しは利益になりますし、スッキリさせたい気もします。

ですが、今まで鎌倉投信さんの理念に賛同する記事を書いてきたのに、ここであっさり売ってしまうのは気が引けます。
来月までの宿題にしようかな?

最初のイラストもまだ完成してませんからね…




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当記事は、2015年04月11日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「結い2101」のトップをご覧ください。

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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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