ますい画伯とインデックス投資?

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国内債券クラスはSMTのままかニッセイさんに乗り換えるか?この黄門様は何者?

黄門っち

黄門っちです。
なぜこの絵?答えは中盤に…



モーニングスターで探してみました。


参考のために、コストが少し高めのDIAM国内債券パッシブ・ファンドをまとめに加えました。
これも、NOMURA-BPI総合に連動するインデックスファンドです。

カテゴリ銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
過去1年の
分配金
目論見書実質コスト



eMAXIS
国内債券
0.43%0.43%
January 2014
0%133.00円
SMT 国内債券0.40%New!0.40%
November 2014
0.05%82.80円
日本債券
インデックスe
0.40%0.41%
January 2014
0%25.90円
Funds-i 国内債券0.43%0.43%
September 2014
0%6.80円
参考DIAM 国内債券
パッシブ・ファンド
0.54%0.54%
October 2014
0%101.60円



  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • SMTだけ年2回決算、その他は年1回決算です。




トータルリターンは?


国内債券141202


過去の成績が将来を約束するものではないですが、この差がコストからくるものだとしたら、DIAM 国内債券パッシブ・ファンドに勝ち目はないでしょう。
では、こんなファンドはどこで買えるのでしょう?



なんと水戸証券1社だけ!


しかし、ホーム > 商品案内 > 投資信託 > 国内債券 と進んで行っても、DIAM 国内債券パッシブ・ファンドは見つかりません…。

ん?と思って探してみると、ホーム > 商品案内 > 水戸ファンドラップ ここにありました。
なんと、ファンドラップ専用だったんです。(冒頭のイラストはここからきてます…)
普通のインデックス投資家には、おおよそ縁のないインデックスファンドだったんですね。

ちなみに、このファンドラップは固定報酬型だと固定報酬率2.160%、成功報酬併用型だと固定報酬率1.620%、成功報酬率は10.8%だそうです(年率、税込、5千万円以下の部分に対して)。



ここからはいつもの積み立て日記


銘柄約定日12月24日



SMT 国内債券
インデックス

@SBI証券
(決算日)5、11月10日
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
11,470
11,071
2727987口
¥3,020,000
評価損益
評価損益率
¥+107,282
(+3.6%)
三井住友TAM
日本債券インデックスe

@SBI証券
(決算日)1月22日
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
11,025
10,592
3304532口
¥3,500,000
評価損益
評価損益率
¥+143,086
(+4.1%)
合計¥+250,368
(損益は信託財産留保控除後)


国内債券141203


キャンペーン期間で3ヵ月だけ10万円から18万円に増額してましたが、もう終わったので今月から2万円にして帳尻をあわせます。
日本債券インデックスeはすぐに引きあげるつもりだったのに、ここまでズルズルきてます。

そんなことよりも、もっと気になるニュースがありました。



ニッセイシリーズに、国内債券クラスの新ファンドが!



読んでいただければわかると思いますが、ニッセイさんから新しいファンドが発表されました。
特に、<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンドは魅力的ですね。

ですが、個人的には、日経225も外国株式も、JREITもGREITも、ついには国内債券までニッセイさんとなると、ちょっとその依存度の高さが気になる所ではあります。
ブログ的にも芸がないですよね?これは関係ないか?

思い切って乗り換えるか、実質コストが出るまで待つか、あえて信託財産留保額があるSMTのままにするのか、来年までの宿題とすることにします。




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当記事は、2014年12月26日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「国内債券積立」のトップをご覧ください。

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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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