ますい画伯とインデックス投資?

インデックス投資をコツコツ実践していくブログです…

今月のNISAは、このバランスファンドに投資しました!

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(注:NISAにこんなキャラいません。ん?このクマは…)


当ブログでのNISA利用方針


NISAについては、期限つきである等のデメリットは確かに存在します。
しかし、期限内の利益についてはすべて非課税になるというメリットがあるのも事実です。

当ブログでは、課税口座に移すことまで視野に入れ、下の方針で使ってみることにしました。


  • 年間で5万円×20回、投資信託を不定期で購入する。
  • 分配金が出れば受け取り、100万円の枠は使い切る予定。
  • 将来、課税口座に移して長期保有してもいいと思えるファンドを選ぶ。




この2つのバランスファンドは何でしょう?



今月は、この下の2つのうちのどちらのファンドにしようか迷いました。

(ファンドA)
A.jpg



(ファンドB)
B.jpg



最新の目論見書からお借りしてきた、組入比率です。
ファンドAは、リートが20%含まれるという特徴を持ちます。
ファンドBは、新興国が株式と債券合わせて35%と多めです。

ファンドAとBが何だかわかります…?



答え


そうです、ファンドAはSBI資産設計オープン(資産成長型) 『愛称 : スゴ6』ですね。

自分も保有してましたが、だいぶ前に売却してます。

スゴ6はいまだに当ブログでよく検索されるキーワードの1つなので、ずっと気になってました。
しかし、リートを含むとはいえ信託報酬が年率0.7344%(税抜0.68%)とやや高めです。

そこで、今月はファンドBに投資することにしました。
NISAで実際に投資した、ファンドBとはコレです↓



世界経済インデックスファンドです!



NISA141001.jpg

NISA銘柄信託報酬信託財産
留保額
投資金額評価損益
目論見書実質コスト
国内株式ひふみプラス1.06%1.61%
September 2013
0%20万円+13,228
国内債券日本債券インデックスe0.40%0.41%
January 2014
0%30万円+2,995
海外債券<手数料なし>
ニッセイ外国債券
0.41%11月決算0%5万円+2,368
海外株式EXE-i グローバル中小型株式0.25%
(FOF)0.27%
0.59%
May 2014
0%15万円-4,652
バランスFunds-i内外7資産バランス・ヘッジ型0.54%9月決算0.2%10万円+1,987
New!世界経済インデックスファンド0.54%0.64%
January 2014
0.1%5万円0
2014年NISA合計
@SBI証券
85万円
残り15万円
+15,925
(+1.9%)


  • 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 目論見書は信託報酬のみ、実質コストはその他費用まで含めた概算です。
  • EXE-i シリーズ(SBIポイント付与対象外)の実質信託報酬の計算はコチラ
  • 評価損益は、信託財産留保控除後です。



冒頭のクマのイラストでお馴染み、とよぴ~さんに影響されました…(もちろん自己責任です)


この記事を読んで週末に注文を出したのですが、ふたを開けてみると微妙に上昇したところでの約定となりました。
タイミングを計ってるわけではありませんが、最近の相場は落ち着きがないですね…


残り15万円の投資先は、色々様子をうかがいながら決めていきます。
どうなることやら…


当記事は、2014年10月22日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「NISA口座日記」のトップをご覧ください。


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