ますい画伯とインデックス投資?

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1ドル109円台と円安が進む最中、NISAでこれに投資…

NISAはこんな方針でやってます


NISA140922.jpg



  • 年間で5万円×20回、投資信託を不定期で購入する。
  • 分配金が出れば受け取り、100万円の枠は使い切る予定。
  • 将来、課税口座に移して長期保有してもいいと思えるファンドを選ぶ。


NISAについては、期限つきである等のデメリットは確かに存在しますが、使ってみないことにはその恩恵も受けることはできません。
SBI証券でNISA口座を作って、このような方針で利用しています。


いろんなファンドに投資するつもりだったのに…


NISA140901.jpg


またまた、日本債券インデックスeに10万円投資してしまいました。
タイトルには円安だとか書きましたが、為替は関係なかったですね。
Y軸の最小値が0ではありませんが、こう見ると、国内債券クラスがいかにボラティリティが低いかよくわかります。

これでNISA口座の枠はあと20万円となりましたが、残りはもっと目新しいものに投資しよう…



ここまでのNISA口座


カテゴリ銘柄信託報酬信託財産
留保額
投資金額評価損益
目論見書実質コスト
国内株式ひふみプラス1.06%1.61%0%20万円+31,362
国内債券日本債券インデックスe0.40%0.41%0%30万円+1,209
海外債券<手数料なし>
ニッセイ外国債券
0.41%11月決算0%5万円+2,926
海外株式EXE-i グローバル中小型株式0.25%
(FOF)0.27%
0.59%0%15万円+8,437
バランスFunds-i内外7資産バランス・ヘッジ型0.54%9月決算0.2%10万円+4,052
2014年NISA合計
@SBI証券
80万円
残り20万円
+47,986
(+6.0%)


  • 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 目論見書は信託報酬のみ、実質コストはその他費用まで含めた概算です。
  • EXE-i シリーズ(SBIポイント付与対象外)の実質信託報酬の計算はコチラ
  • 評価損益は、信託財産留保控除後です。



ひふみプラスのおかげで、今は+6.0%の成績です。

5年間という期限は短いというNISAのデメリットについてはよく語られます。
確かに期限はないほうがいいですが、5年って短いようで長くないですか?

特にひふみプラスは、評価益を見てもう既に売りたくなってるんですけど…
売りたくなったときは↓このエントリーのことが思い浮かぶのですが、ひふみプラスはアクティブファンドだし、NISAは非課税だし、悩ましいところです…

長期投資における利益確定について、現在の考えをまとめました(Jun.2014)
(これ、最初にかいた絵かな?)




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当記事は、2014年09月21日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「NISA口座日記」のトップをご覧ください。

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おぉ!ついに

こんにちは。ますいっちさん。

最近アイキャッチ絵がほぼ付くようになって、
ついにアイキャッチブロガーになられたと確信いたしました。

絵がないとエントリーを無視されたり、
絵がかわいくないとクレームコメントが寄せられたり
するときもありますが、
是非とも頑張ってください。
今後のご活躍を期待しております。



Re: おぉ!ついに

えっ…

> 絵がないとエントリーを無視されたり、
> 絵がかわいくないとクレームコメントが寄せられたり


そんなことになるんですか?
アイキャッチ+投資ブログのジャンルはmochiさんとふわわたさんだけにお任せしたい…

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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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