ますい画伯とインデックス投資?

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海外株式クラスの積み立てと、ETFの分配金には目をつぶる?(Aug.2014)

先進国株式いろいろまとめ



銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書



SMT グローバル株式0.54%0.59%0.05%34,5036年6カ月
eMAXIS 先進国株式0.65%0.69%0%17,1574年9カ月
外国株式
インデックスe
0.54%0.58%0%10,9674年3カ月
<手数料なし>
ニッセイ外国株式
0.42%11月決算0%3,3827カ月
EXE-i
先進国株式
0.25%
(FOF)0.11%
0.48%0%1,7021年2カ月
EXE-i グローバル
中小型株式
0.25%
(FOF)0.27%
0.59%0%1,2561年2カ月
Funds-i 外国株式・為替ヘッジ型0.59%0.65%0%4221年2カ月
ETF1550 MAXIS
海外株式上場投信
0.16%
(FOF)0.11%
※0.22%0.1%
0%
4,1763年8カ月



  • 銘柄は独断と偏見で選んでますが、グローバル中小型株式があったり、ヘッジ型があったり、ETFがあったり色々混ざってます(…課税口座、…NISA口座で保有)。
  • 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 目論見書は「信託報酬」のみ、運用報告書は「その他費用」まで含めた実質値の概算です。
  • EXE-i シリーズの実質信託報酬の計算はコチラ
  • ※これだけは自分で計算できなかったので、森村ヒロさんのブログを参照させていただきました→ひと手間くわえた積立投資で資産形成『国内ETFの実質コスト比較』
  • (追記)1550 MAXIS海外株式上場投信の信託財産留保額は0%でした→謝罪と訂正




積み立て銘柄の検討


今、先進国株式クラス(ヘッジなし)として積み立てているのは外国株式インデックスeです。

EXE-i 先進国株式の実質コストは0.48%と安いですが、SBI証券でのマイレージポイント(投信保有額1000万円まで0.1%、それ以上0.2%、SBIカード保有で1.2倍)付与対象外なのが微妙です。

<手数料なし>ニッセイ外国株式は初回の決算がまだですが、おそらくかなり安い実質コストが予想されるので、今のうちから乗り換えておくのはアリかもしれません。

銘柄が増えるのはブログ運営が煩雑になるので好ましくありませんが、これらのことを踏まえて、来月までにどうするのか要検討とします。



今月の積み立て



銘柄日付8月5日




三井住友TAM
外国株式インデックスe

@SBI証券
(決算日)2月7日
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
16,997
11,934
1449690口
¥1,730,000
評価損益
評価損益率
¥+733,978
(+42.4%)
普通分配(税込)¥1,914
合計¥+735,892
野村-外国株式
Funds-i ヘッジ型

@SBI証券
(決算日)9月6日
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
11,810
10,879
432049口
¥470,000
評価損益
評価損益率
¥+40,224
(+8.6%)


外国株式140801



この2つの損益の合計は、¥+776,116と相変わらず好調です。
しかし、インデックスファンドの積み立てによる成績は相場次第で、自分がコントロールできるのはコストのみです。

これからも、小さなことからコツコツと、数パーセントの信託報酬の差にこだわっていきます。



MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信



銘柄日付8月5日




1550
MAXIS海外株式
フリーETF
@カブドットコム証券
(決算日)6、12月8日
基準価額
平均取得
保有株数
総投資額
1,740
871
500株
¥435,500
評価損益
評価損益率
¥+433,620
(+99.6%)
分配(税込)
2014/06
¥23,096
New!¥7,372
合計¥+464,088


外国株式140802


6月に決算があり、9,250円の分配金から1,878円の税金が引かれ、7,372円が振り込まれました。

ETFの分配金は、投資信託のそれと違って配当収益から支払われるためか、あまり悪く言われることがありませんし、必ず分配され必ず課税されることも意外と問題視されません。

自分の中でこのモヤモヤがあったので、こちらの記事↓はなるほどと思いました。
インデックス・ドライバー『ETFも「分配による再投資課税複利ロス」ありますよね。』


ETFをどのような位置付けにしていくのか、もう一度、見つめなおす必要がありそうです。
今月は宿題が多いな…




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当記事は、2014年08月06日のものです。
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今のところ放置状態

こんにちは。ますいっちさん。

僕は、昨年末頃に投信からETFへと
おためしでリレーしたものがあるんですが、

リレーした当初は平均取得額を下げる為に、
スポットで買い増ししたりなど、
部分的にスイングトレードをしていたんですが、
今はもう買い増しもできずにいます。

今持っているインデックスファンドは、
投信がほとんどなんですが、
毎月積立投資していることもあり、
リレーしてしばらくはETFも
何かやらなきゃならない気がしていました。

でも僕の場合、最近は、
もう放置状態でいいかな?って感じでやってます。 ^^;

Re: 今のところ放置状態

mochi さん こんにちはヽ(´―`)ノ

軽減税率も終了して、これだけ評価損益が増えた今となっては、リレーは得策ではない気がします。
SBI証券だとマイレージポイントももらえますしね…

積み立てていることも忘れて、ほったらかしが一番なのかもしれません。


P.S.思わず、ミク時計クリックしちゃいました。

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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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