ますい画伯とインデックス投資?

スポンサードリンク

HOME > 2014年の成績 >

暴落がコワくなってきた?性格が悪い管理人の運用成績日記、追記あり(Jul.2014)

バランスファンドを積み立ててたら…


バランスファンドは、これ1本でラクして世界分散投資ができるスグレモノです。
自分が投資を始めた2011年10月から、下の6つのバランスファンドを月々40万円ずつ積み立てたらどうなってるか、モーニングスターのポートフォリオ機能を利用して出してみました。
40万円×2年9カ月=1320万円投資した時の成績です。

銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
損益
(万円)
目論見書運用報告書



セゾン・バンガードグローバルバランス0.51%
(FOF)0.23%
0.74%0.1%76,089+396
SBI資産設計OP(資産成長型) 『スゴ6』0.73%0.76%0.15%10,194+402
マネックス資産設計ファンド<育成型>1.03%1.04%0.3%9,432+331
世界経済インデックスファンド0.54%0.64%0.1%6,693+379
eMAXISバランス
(8資産均等型)
0.54%0.62%0.15%5,029+392
eMAXIS バランス
(波乗り型)
0.54%0.60%0.15%2,230+398


  • これらはアセットアロケーションが全く違うので、あくまでざっとした比較です。
  • 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 目論見書は「信託報酬」のみ、運用報告書は「その他費用」まで含めた実質値の概算です。




自分の成績と比べてみます…


運用成績140703


自分の現在の投資金額は約1478万円なので、グラフの+417万円を、バランスファンドの1320万円で補正すると+372万円になります。

あくまで参考ですが、上のバランスファンドと比べると、6位(7位中)でした。
自分のアセットアロケーションは国内債券クラスを34.7%含むので、この株式中心の上昇相場で置いていかれても、いた仕方ないところでしょう…

アセットアロケーション140701


銘柄別にみてみると…


運用成績140702


世界分散してるつもりですが、全部プラスです。
あまり実感はありませんが、これをみると相場がいかに好調なのかわかりますね。

インデックスだろうが個別株だろうが、アクティブだろうが高コスト毎月分配型だろうが、現在は利益が出てない人の方が少ないのではないでしょうか?



暴落がコワイ?


今は、嫌な予感がして投資を控えてる方もいらっしゃるかもしれません。
しかし、自分は相場は読めないという考えで、投資機会の損失になることの方が嫌なので、積み立てを続けています。

たまに、「インデックスを積み立てている人は暴落が来たらどうするの?毎月分配型の方が定期的に利益確定できていいよ?」というコメントを見ます。

しかし、利益確定してても元本部分が相場の影響を受けるのは同じで、何らかの暴落でインデックスが大きく下がるときは、大抵の毎月分配型(アクティブ)ファンドも無事ではないはずです。

分配金によってその受ける影響が少なくて済むというのは、投資金額を減らしてるからというのとイコールで、それの何がうれしいのかよくわかりません…



暴落が楽しみ?


今の自分は、稼ぎのある現役世代なのでリスク許容度が高く、評価額が一時的に半分やそれ以下になっても大丈夫なつもりです。買い向かう余力もあります。

むしろ、暴落が来て毎月分配型(アクティブ)ファンドを持っている人達がどれだけ慌てるのか、見てみたい気もします。
性格悪いでしょ…?

(イメージ追記)

毒





スポンサードリンク



当記事は、2014年07月31日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「2014年の成績」のトップをご覧ください。

関連コンテンツ▼
OMATOME▼
Twitter.jpg
TRACKBACK▼
http://www.masuitousi.com/tb.php/771-db2a67c7
COMMENT▼
コメントの投稿
管理者にだけ表示を許可する

  • 不適切、もしくは他者への敬意に欠けるコメントは承認しないこともあります。
  • 後に、記事中に引用させていただくこともあるかもしれません。

HOME


HOME > 2014年の成績 >
暴落がコワくなってきた?性格が悪い管理人の運用成績日記、追記あり(Jul.2014)

プロフィール


ますい画伯とインデックス投資?
since Oct. 2011


feedly.png


アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




カテゴリ
主要インデックスファンド一覧
REIT、バランスファンド一覧

openclose

アーカイブ(
当ブログについて ~2016年始版~

コメント

openclose


リンク
当ブログはリンクフリーです。

12月の更新予定
現在、週一程度の更新のため、積み立てても記事を飛ばす場合もあります。

07日 ニッセイ225、三井住友TOPIX
10日 たわらノーロード先進国リート
13日 たわらノーロード新興国株式
24日 たわらノーロード先進国株式
不定期 NISA口座日記
不定期 毎月分配型日記
不定期 個人向け国債変動10
月末 運用成績日記