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毎月分配型は安い時に買ったほうがお得?(Jan.2014)

写真140103


「毎月分配型投資信託は、安い時に買ったほうが口数が多くなり、結果的に分配金も多くもらえるので有利だ。」

ネット上を徘徊していると、いまだにこんな事を堂々と書いてるのを見かけます。
みなさんどう思われますか?


自分は、一部は正解で一部はひどすぎる誤解だと思います。
まず、下の図を見てください。

毎月分配型140102

(以下、元本払い戻しと仮定して税金は考慮せず。)

(A)基準価額が1万円のときに100万円投資すると1万口買える。
→分配金が200円出たとしたら20,000円払いだされる。

(B)基準価額が5千円のときに100万円投資すると2万口買える。
→分配金が200円出たとしたら40,000円払いだされる。


確かに、安い時に買ったほうが分配金はたくさん出ます。
「安い時に買ったほうが口数が多くなり、結果的に分配金も多くもらえる」は正解です。


ですが、完全に間違っているのは、「分配金も多くもらえるので有利だ」のところです。
基準価額も分配金の分だけ200円下がるので、

(A)評価額:9,800×1万口÷10000=98万円、分配金:2万円で、計100万円

(B)評価額:4,800×2万口÷10000=96万円、分配金:4万円で、計100万円


どちらも変わりません。
つまり、分配金が多いことは有利でも何でもありません。
(B)の方がATMから多くお金を引き出した、というだけです。

「安い時に買ったほうが有利だ」ならまだわかりますが、そんなことは当たり前です。
そもそも、いったい何をもって安い時と決めるんでしょう?
それがわかるという人は、アクティブでもFXでもやって大儲けすればいいでしょう。
(そういう人に限って結構やられてるので、読む側は真に受けないように注意が必要です。)

(参考)
分配金の分だけ基準価額が下がっている?(Nov.2013)
分配金の再投資には何か意味があるのか?(Oct.2013)

今回のこのエントリーも含めて、こんな基本的なことさえわかってれば、少なくとも分配金をありがたがることはないと思うのですが…




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当記事は、2014年01月28日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「毎月分配型について」のトップをご覧ください。

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分配金には利益確定機能が付いています。
タイミングを測るのは困難、と普段から主張しているインデックス投資家がこのメリットを無視するのはいかがなものでしょうか?
また、分配金受取にすることによりキャッシュポジションを増やし、基準価格が大きく下がった時に一気に投資することもできます。
これはメリットでしょう。
分配金が増えることで投資資金の回収期間を短くすることができます。
つまり損をしにくいということです。
現に私は毎月分配型投資信託に投資をしていますが、多くは儲かっています。
これが何よりの証拠でしょう。

なんて面倒なコメントが来ないことを祈ってます。
Re: タイトルなし

読みながらドキドキしちゃいましたよヽ(´―`)ノ

でも、良くも悪くも反応がいただけるのが毎月分配型エントリーのおもしろさです。

ネットでここまでいろいろ情報が手に入る時代に、なぜ毎月分配型?なんて言わないようにしましょう。


コメントありがとうございました。
通りすがりさん…

No Subject

インデックス派の人の理論で言えば、一生利益確定することはないはずなんですけどね。
右肩上がりに成長することが前提なので。
Re: No Subject

> インデックス派の人の理論で言えば、一生利益確定することはないはずなんですけどね。
> 右肩上がりに成長することが前提なので。

すみません、その理論知りませんでした。

自分が言いたかったのは、「分配金が多いことは有利でも何でもありません」です。

毎月分配型で自動的に利益確定できるのがやめられない!という人はそれでいいと思います。


コメントありがとうございました。
No Subject

私は、どっちもやっていく予定です。
毎月はJリートでしょうか。五輪までは上がると考えます。
Re: No Subject

> 私は、どっちもやっていく予定です。
> 毎月はJリートでしょうか。五輪までは上がると考えます。

来月からの毎月分配型企画は、Jリートを選びましたのでまたご覧ください。
コメントありがとうございました。
No Subject

こんにちは。
リンク完了しましたので、ご確認ください。
http://bank-deposits.net/SogoLink.html

麻酔さんのほうでも、リンク設置をよろしくどうぞ!
Re: No Subject

リンク完了しました。
反映されるまでしばしお待ちください。
よろしくお願いします。
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