ますい画伯とインデックス投資?

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ニッセイ225の積み立て&クロス取引?@SBI証券(May 2013)

SBI証券で積み立て設定しているニッセイ225が約定



『投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2012』第7位

ニッセイ225インデックスファンド





ここまでの成績


1305ニッセイ2


まさかここまで急上昇するなんて…
日経平均も1万5千円を超えて2万円まで一気に到達かと言われてますが、今月から積み立て額を少し減らして、慌てずについて行くことにしました。

評価益も大きくなりましたが、そうなると気になってくるのは軽減税率延長の終了です。
来年からは売却益に対する税率が10%から20%に戻ってしまいます。


クロス取引?


では、その前に利益確定して税金を払っておき、また同じ金額で買い戻したらどうなるのでしょう?(このファンドはノーロードで信託財産留保もないのがポイントです。)

著名インデックス投資家の水瀬 ケンイチさんも記事にされてます。
(クロス取引というそうです。)

梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー(インデックス投資実践記)
『【お詫び】「今年中にクロス取引やっておくべき」は誤りでした。正しくは「今年中にクロス取引してはダメ」』


この中で使われている表をお借りして、インデックスの代わりに自分の現在の成績を当てはめてみました。

1305ニッセイクロス6


このピンクの変数に、 0、50、100、150、200、…50,000 と50おきに1001個の数値を当てはめていき、出てきた金額を集めて散布図を作ったらこうなりました↓

1305ニッセイクロス5


自分が今クロス取引すると、将来ニッセイ225の基準価額が11,900円(付近)~35,114円(2.25倍の値)の時に売却するならばメリットがあることがわかります。

その最大値は、将来の基準価額が(現在と同じ)15,606円のときで、53,011円です。
もちろん、現在の評価損益+530,108円の10%節税分です。

こう見るとクロス取引をした方がいいような気もしますが、その最大値の割に手間がかかるので、自分はニッセイ225をクロス取引しないことにします。


最後に


ただ一つ考えるとしたら、ETFにリレーするならいつがいいのでしょう?
来年からNISAも始まります。
年内に売って、年明けにNISAでフリーETFを買い戻すというのはどうでしょう?
でも、タイミングがずれたらリレーとは言わないんでしょうね…




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当記事は、2013年05月17日のものです。
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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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