ますい画伯とインデックス投資?

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奥様も資産運用を始めました@6月の運用成績日記

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ぱふぱふ

これは、当ブログの以前のタイトルです…(オンマウス)
いなげくんが登場したわけは最後に。

ではでは、まずは我が家の奥様のお話から。


奥様も資産運用を始めました




ここのコメント欄で、投信の楽天カード決済は家族カードじゃだめだと教えてもらったので、申請していた家族カードはお断りして、新たに奥様名義のカードを作りました。

そして、つみたてNISAを申し込んで、eMAXIS Slim先進国株式を毎月3万円積み立てるそうです。
楽天ポイント付与の上限が5万円なので、のこり2万円は課税口座で国内債券とかにでもするんですかね?

今から投資を始めるなら、やっぱりeMAXIS Slim先進国株式の一択ですよね。
自分は8年前から積み立てているので、昔のコストの高かった時代のファンドもまだ保有してます。

奥様名義の成績は多分公開しませんが、ここからは自分の運用成績です。



6月の運用成績


運用成績190600


銘柄積み立て評価損益ひとこと
今月合計
国内
株式
ニッセイ 日経225-340万円+2,186,078信託報酬0.25%(以下すべて税抜)
eMAXIS Slim
国内株式(TOPIX)
5万円115万円-68,025信託報酬0.14%に↓
国内
債券
eMAXIS Slim
国内債券
5万円35万円+5,377信託報酬0.12%、楽天カード決済で。
先進
国株
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式
-139万円+398,094信託報酬0.0999%に↓
外国株式
インデックスe
-220万円+1,995,108信託報酬0.50%
たわらノーロード
先進国株式
-399万円+1,174,397信託報酬0.20%、SBI証券と楽天証券でホールド。
eMAXIS Slim
先進国株式
9万円207万円+79,945信託報酬0.0999%に↓
新興
国株
eMAXIS Slim
新興国株式
6万円83万円-3,218信託報酬0.189%
たわらノーロード
新興国株式
-52万円+143,625信託報酬0.34%
NI
SA
eMAXIS Slim
全世界株式(オール・カントリー)
5万円15万円-53信託報酬0.142%(国内株7:先進国株81:新興国株12)
eMAXIS Slim
バランス(8資産均等型)
5万円205万円+69,877信託報酬0.14%、NISAはバランスファンドで。
35万円1,810万円
(A)
+5,981,206
(B)
評価額¥24,081,206
(A)+(B)
売却損益+3,557,670
(C)
普通分配、配当¥182,600
(D)
運用損益合計+9,721,475
(B)+(C)+(D)

信託報酬を並べてみました。

こう見ると、0.0999%に下がるeMAXIS Slim先進国株式(とニッセイさん)が最強な気がしますね。
積み立ての配分に関しては、今後検討し直すかもしれません。

成績は、プラス1000万円を行ったり来たりです。
これは、相場に任せるしかないので、アセットアロケーションだけ注意してみていきます。



現在のアセットアロケーション


運用成績190601


「その他」の4.4%には、海外債券、リートなどが含まれます。
これは、NISA口座で積み立てているeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の中の一部です。

先進国株式をメインにしてますが、今の9万円の積み立て額だともっと下がってしまいます。
数字に根拠はありませんが、60%に近づくように、今後調整していきます。



最後に


アイキャッチは、先月の記事の続きでした…





つづく…


当記事は、2019年06月30日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「2019年の成績」のトップをご覧ください。


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