ますい画伯とインデックス投資?

インデックス投資をコツコツ実践していくブログです…

グローバル・ソブリン(毎月決算型)を3年半保有した結果…

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ではでは、久々の毎月分配型企画は、グロソブ様です。
そうなんです、ブログのために、まだ持ってたんです…



先進国債券まとめ


グロソブ様(毎月決算)と、年一回決算の先進国債券ファンドを並べてみました。
有名な「シティ世界国債インデックス」は、「FTSE世界国債インデックス」に変わってます。

銘柄信託報酬
(税抜)
信託財産
留保額
純資産
(億円)
下:マザー
1年
リターン
備考インデックス
(idx)




eMAXIS Slim
先進国債券
0.17%0%31.5
1324.3
-1.86%
FTSE世界国債idx(除く日本)
たわらノーロード
先進国債券
0.17%0%57.3
2178.6
-1.85%
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ 外国債券
0.17%0%99.5
177.7
-1.90%
Smart-i 先進国債券
(為替ヘッジなし)
0.17%
2/26~
0%0.3
180.4
-1.99%
iFree 外国債券0.18%0%14.2
1695.8
-1.90%
EXE-i 先進国債券0.23%
+FOF
0%14.9
-
-0.60%FTSE世界BIG債券(含む日本)
毎月
分配
グローバル・ソブリン(毎月決算型)1.25%0.5%4426.6
8174.5
-2.26%FTSE世界国債idx(含む日本)


  • ◆…純資産総額に応じて逓減
  • …SBIポイント付与率0.05%
    その他‥‥0.1% or 月間平均保有金額1,000万円以上で0.2%(詳しくはポイント付与率一覧
  • マザー(ファンド)の資産額は決算時のものです。
  • リターンは、モーニングスターからの引用です。


これだけ信託報酬が高いグロソブ様の資産額が、この中では一番大きいです。
日本を含む、含まないの違い等はありますが、年1%以上手数料が安いインデックスファンドがあることを、みんな知らないんですかね?

実際、日本を含むEXE-i 先進国債券とリターンを比べてみても(厳密にはインデックスは違いますが)、コストが高いことがどれだけリターンを押し下げてるのかは容易に想像つきますけどね。



毎月分配型企画です


グロソブ様を1万口購入して、分配金は受け取りにしています。
今月も10円の分配金がありましたが、しばらくずっと元本払い戻しです…

グロソブ190201


銘柄日付2月8日






三菱UFJ国際投信
グローバル・ソブリン・OP
(毎月決算型)
略称:グロソブ
@SBI証券
(決算日)毎月17日
基準価額
個別元本
保有口数
投資金額
元本払戻し
4,811
5,243
10000口
¥5,783
¥540
評価損益
普通分配
税金
¥-456
¥60
¥12
合計¥-408
(評価損益は信託財産留保0.5%を控除後)

設定当初の分配金は40~60円あったのですが、分配金は基準価額の取り崩しなので、計8,876円も分配して基準価額が4,811円まで下がってきては、減配もしかたありません。

評価損益はずっとマイナスですが、損をしてても分配金が毎月必ず振り込まれてます。
これは投資したお金が返ってきてるだけですが、わかってない人には、分配金は保有するモチベーションになるんですかね?

こうやってお金を少しずつ返す仕組みにするだけで、この高コストのファンドにこれだけの資金が集まるのだから、やめられないですよね。

グロソブ様の体力がいつまでもつか知りませんけど…



毎月分配型あるある早く言いたい


  • 分配金利回りを、トータルリターンと勘違いしがち。
  • 分配落ちが、基準価額が低くてお買い得だと思いがち。
  • 分配金だけに気を取られて、評価損には目をつぶりがち。
  • 口数や分配金が増えるのが、複利効果だと思いがち。

ネタですよ…



最後に


過去記事です。
当記事は、2019年02月11日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「毎月分配型企画」のトップをご覧ください。


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