ますい画伯とインデックス投資?

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元本払戻しでも、個別元本も下がるから安心なんて思ってる人はいませんか?

トランペ


こらこら、りーと君…(オンマウス)
毎月分配型企画として、MHAM J-REIT『ビルオーナー』に1万円投資してます。

ビルオーナーと言われると、トランペさんのような不動産王をイメージするかもしれませんが、これはただのインデックスファンドです。



東証REIT指数に連動するインデックスファンド


SBI証券のファンド検索で、国内REIT、インデックス、毎月決算で毎月分配型を抽出しました。
参考のため、運用1年以上経過した、年1回決算のインデックスファンドと並べています。


分配
回数
銘柄購入手数料
@SBI証券
信託報酬
(税抜)
信託財産
留保額
純資産
(億円)
6ヵ月
リターン
1年
リターン



MHAM J-REITインデックス『ビルオーナー』0%0.65%0.3%1641.6-5.29%-6.38%
新光 J-REITオープン1.08%0.65%0.1%1462.9-5.31%-6.36%
日興 インデックスファンドJリート1.08%0.65%0.3%286.3-5.30%-6.37%
ダイワ J-REITオープン(毎月分配型)1.08%0.72%0%1858.8-5.43%-6.56%

1


たわらノーロード国内
リート
0%0.25%
2017/12/30↓
0%16.0-5.21%-6.12%
<購入・換金手数料なし>
ニッセイJリート
0%0.25%0%79.8-5.10%-6.07%
三井住友・
DC日本リート
0%0.26%0%3.5-5.55%-8.45%
iFree J-REIT0%0.29%0%2.7-5.20%-6.18%


  • たわらノーロード国内リートは、12月30日から信託報酬が低減されます。
  • 新光J-REITと日興インデックスファンドJリートは、ファミリーファンド方式ではありません。
  • リターンは、モーニングスターからの引用です。


ビルオーナーはかろうじて購入手数料がかからないらしいですが、SBI証券で1.08%を払って、その下の3つのインデックスファンドを買ってる人がいたら、ご苦労様ですとしか言いようがありません。

それでもこれだけ売れているのですから、そんな嫌味を言っても意味ないんでしょうね…

本来ならば、同じインデックスを買うのなら、コストが安いものを買ったほうが有利なはずです。
ですが、信託報酬は低いのにリターンが悪い、三井住友・DC日本リートのような例もあります。

これは何が原因かわかりませんが、今だけの事なのか、これからも注目していきます。



MHAM J-REIT『ビルオーナー』に1万円投資して、分配金を再投資してます。


毎月分配型企画171101


銘柄日付11月5日






MHAM J-REIT
愛称:ビルオーナー
@SBI証券
基準価額
個別元本
保有口数
投資額
8,938
10,283
9743口
¥10,000
普通分配
元本払戻
再投資
¥0
¥930
946口
評価損益¥-1,310
(評価損益は信託財産留保0.3%を控除前)


投資したタイミングが悪く、ずっと元本払戻しで、評価損益もずっとマイナスです。
ですが、グラフを見てのとおり、個別元本も下がってきてます。

毎月分配型に投資をしてる人で、元本払戻しでも、個別元本も一緒に下がるから安心なんて思ってる人はいませんか?

いませんよね…

個別元本は税金を計算するための値で、これが下がるのは、損をさせないためです。
つまり、損をして税制上の得をさせないためです。

わかりにくいですね…

というより、個別元本も下がらないと税金を得することになるから、下がるんです。

余計わかりにくいですかね…



最後に


これは、ただの企画(ネタ)ですからね…

参考毎月分配・再投資にドルコスト平均的な効果?




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当記事は、2017年11月06日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「毎月分配型企画」のトップをご覧ください。
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