ますい画伯とインデックス投資?

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<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式の信託報酬が下がりますよ~

たわらちゃん



たわらノーロード先進国株式から、ニッセイさんにまた戻そうかな~
たわらちゃん…(オンマウス)

もう皆さんご存知だと思いますが、こんなニュースが飛び込んできました。



<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式の信託報酬が下がります!


インデックス銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
下:マザー
1年
リターン
ひとこと
目論見書実質コスト
M
S
C
I



<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式
0.22%0.56%
※2015-11
0%325.3
508.8
-5.0%11/22より0.26%から0.22%に減!P
iFree 外国株式0.23%11月決算0%2.2
798.8
-9月8日設定。P
たわらノーロード
先進国株式
0.24%10月決算0%49.6
3192.0
-2015/12/18設定。マザー大きい。P
外国株式
インデックスe
0.54%0.58%
2016-2
0%134.1
2004.1
-5.1%特徴ないか・・
SMT グローバル株式0.54%0.59%
2016-5
0.05%499.6
2720.5
-5.1%年2回決算。信託財産留保あり。
FT
SE
EXE-i
先進国株式
0.25%
FOF 0.08%
0.42%
2016-5
0%47.3
-
-5.2%ETFに投資。FOFの費用は変動。P
MS
CI
ヘッ
たわらノーロード先進国株式・ヘッジあり0.24%10月決算0%0.6
3192.0
-10/3設定。マザーはヘッジ無と共通。P
Funds-i 外国株式
為替ヘッジ型
0.59%0.65%
2015-9
0%16.8
426.8
12.8%売却しました→売却したぼー!


  • …積み立て中、…ホールド中、P…SBIポイント付与対象外。
  • 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
    ※<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式の実質コストは、信託報酬低減前の値で計算。
  • マザーファンドの純資産額は時期がバラバラなので、比較は参考程度でお願いします。
    たわらのマザーファンドはDIAM外国株式パッシブ・ファンドから、iFreeはDCダイワ外国株式インデックスの運用報告書から流用。



<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式の信託報酬が、この中で最安になります。

iFreeの天下は短かったですね…
ちょっとお気の毒ですが、しかたありませんね。

たわらノーロード先進国株式の方がマザーファンドは大きいですが、どこまで伸びるでしょう?
後出しジャンケンですが、ニッセイさんの本気が見えましたね。



たわらノーロード先進国株式を積み立て@楽天証券


外国株式161001



銘柄日付10月28日




三井住友TAM
外国株式インデックスe


ホールド
@SBI証券
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
17,875
13,056
1685053口
¥2,200,000
評価損益
普通分配(税込)
¥+812,027
¥4,225
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国株式インデックス


ホールド
@SBI証券
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
11,274
12,260
1133858口
¥1,390,000
評価損益¥-111,798
DIAM
たわらノーロード先進国


積み立て中
@楽天証券
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
9,169
8,997
2223167口
¥2,000,000
評価損益¥+38,422
合計総投資額
評価損益
¥5,590,000
¥+742,875



今月は設定を変更する間もなく、たわらノーロード先進国株式を20万円積み立てました。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式は、途中からSBIポイントがつかなくなりモヤモヤしてますが、楽天証券で積み立て始めると、SBI証券と2社で保有することになりブログ的にめんどうです。

かと言って移管するのも手数料がバカバカしいですし、このままたわらの積み立てでいいかな?



最後に


プロフィールの続きです。
まずは、前回までの流れ。

1.「本業は画家です…ウソ
2.「なぜ資産運用しようと思ったか?
3.「貯蓄型の保険に手を出した話。

その時は、自分はインデックスの意味すら知りませんでした。

FPさん「TOPIXや、世界中の株や債券などの指標に幅広く分散投資していくんですよ。資産の1/3はそういう投資に回して、あと1/3は現金で、残り1/3は元本保証の商品がいいと思います。今、入ってもらってる貯蓄型の保険などが元本保証になりますが、もっと増額してもいいかもしれませんよ。」

ますい「その指標がインデックスですか?」

FPさん「そうです。他にもリートなんかもあります。元本保証なら、こんな保険もありますよ…」

ますい「りーと??」

FPさん「不動産投資信託の事ですよ。でもリスクが高いので、貯蓄型の保険にも分散を。」

ますい「分散投資はよさそうですね。」

FPさん「ドルコストで積み立てればいいんですよ。保険のパンフレットは渡しておきますね。」

ますい「帰ってインデックス投資を調べてみますね。あ、パンフレットはいいです…」

そして、あのブログに出会うことになるのです。

続く…


次回「このインデックス投資ブログを参考に…




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当記事は、2016年10月29日のものです。
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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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