ますい画伯とインデックス投資?

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何それ?積立NISAっておいしいの?

NISAについて金融庁の説明会があり、自分がイラストにしてるインデックス投資家の皆さんも多数参加されたようです(オンマウス)。


夢見父虫とりさん

参考夢見る父さんのコツコツ投資日記『便利だけど混乱も? 金融庁の人に積立NISAを聞く』

参考いつか子供に伝えたいお金の話『「積立NISA」ってなんだ?…金融庁の制度担当者に聞いてみました』
テリーさんおぱちゃんの首

参考個人凍死家テリーの投資生活チラシの裏『金融庁の「平成29年税制改正要望」を見てみたよ。【積立NISA設立編】』

参考インデックス投資女子 Around40 Happy Life『「積立NISA」の勉強会に参加しました。金融庁のひとのキャラが濃くておもしろかった!』


「積立NISA」というのができるらしいです。
悩ましいですが、まずは現行NISAの当ブログの成績からどうぞ。



<手数料なし>ニッセイ4資産均等と三井住友・DC年金バランス70を積立


NISA160901.jpg


銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
投資金額損益
目論見書実質コスト



<購入・換金手数料なし>
ニッセイ4資産均等
0.37%0.45%
2015-11
0%⑤×10
⑤⑤⑤
-27,352
三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)P0.26%0.28%
2016-2
0%⑤⑤⑤⑤⑤
-2,556
世界経済インデックスファンド0.54%0.64%
2016-1
0.1%⑤⑤⑤⑤⑤
⑤⑤
-31,751
海外株式
EXE-i グローバル
中小型株式
P
0.25%
FOF 0.11%
0.40%
2016-5
0%⑤⑤⑤⑤⑤
⑤⑤
-15,461
EXE-i
新興国株式
P
0.25%
FOF 0.14%
0.44%
2016-5
0%-5,258
海外債券
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ外国債券
P
0.22%0.49%
※2015-11
0%⑤⑤-6,435



ひふみプラス1.01%1.40%
2015-9
0%⑤⑤⑤⑤
2016/6/2売却
+88,130
日本債券
インデックスe
0.40%0.41%
2016-1
0%⑤×12
2016/2/12売却
+22,321
Funds-i内外7資産バランス・ヘッジ型0.54%0.60%
2015-9
0.2%⑤⑤⑤⑤⑤
2016/6/2売却
+17,518
2014、2015、2016年
枠:320万円@SBI証券
保有中
売却分
185万円
105万円
-88,813
+127,969
合計290万円
(残30万円)
+39,156


  • ⑤…5万円投資、…今月分、P…SBIポイント対象外。
  • 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • ☆ひふみプラスは、純資産総額が500億円までの信託報酬は1.0584%(税込)ですが、それを超える部分は0.9504%(税込)になるので、現在の純資産額から計算してます。
  • 実質コストは、その他費用まで含めた概算です。
    ※<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券は、信託報酬低減前の値で計算してます。


<購入・換金手数料なし>ニッセイ4資産均等と、三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)の2つのバランスファンドの積み立てを、NISAのメインにしています。

売却したファンドもありますが、実際には課税口座に適当にリレーしてます。
参考リーマンショックの前夜に似ていると感じ、ファンドを投げ売りました!

しかし、保有中の銘柄は全部マイナスだ、ウギャー!



積立NISAっておいしいの?


NISAのここまでの成績を踏まえて、「積立NISA」に対してどのように備えればいいんでしょう?

まず、「現行」か「積立」かの選択ですが、積み立て額が年間120万円から60万円に減るのは痛いですが、「現行」の5年だと使いづらいのでやっぱり「積立」ですかね…
あとは、どんな銘柄が対象になるかですね。

乗り換えるとなると、「現行NISA」をやっていて評価損を抱えている自分としては、課税口座に払い出すときに損をしていても取得価額は購入時のままという法改正(ロールオーバー時のみ?)をやってもらえると助かります。

「現行NISA」のままで恒久化してくれればそれで解決しそうなものですが、恒久化というのはそんなにハードルが高いんでしょうか?




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当記事は、2016年09月20日のものです。
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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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