ますい画伯とインデックス投資?

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三井住友・DC日本リートも、毎月分配型企画まとめに入れてみました。

kenzwalker


毎月分配型がいいって言ってる奴は誰だ~(オンマウス)
あれ?いつもと雰囲気違いますね…

今月の毎月分配型日記は、ビルオーナーの分配金再投資です。



三井住友・DC日本リートも、ビルオーナーと並べてみました。


三井住友・DC日本リートインデックスファンドは純資産による信託報酬(◆)の段階的引き下げをおこないますが、詳しくはひゃっは~kenzさんのブログをご覧ください。

参考インデックス投資日記@川崎『三井住友DCインデックスシリーズ全11ファンドの信託報酬、実質コスト一覧(2016年9月)』

このファンドのマザーファンド(Jリート・インデックス・マザーファンド)の情報が見つからないのですが、新規なんですかね?

銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
下:マザー
1年
リターン
ひとこと
目論見書実質コスト


R
E
I
T

三井住友・
DC日本リート
0.28%2月決算0%-
-
-9月23日設定。 マザーファンド初?P
iFree J-REIT0.31%9月決算0%0.2
2195.2
-9月8日設定。マザー大きい。
たわらノーロード
国内リート
0.32%10月決算0%8.6
270.1
-2015年12月18日~
<購入・換金手数料なし>
ニッセイJリート
0.36%0.37%
2016-5
0%79.4
228.2
14.9%意外と他よりリターン低い。
SMT J-REIT0.43%0.43%
2016-5
0.05%135.2
622.8
15.0%年2回決算。過去80円分配。
Funds-i J-REIT0.43%0.44%
2015-9
0.3%51.6
169.7
15.3%この中でリターンはいい…
eMAXIS 国内リート0.43%0.45%
2016-1
0.3%135.3
154.9
15.2%コスト微妙…
毎:MHAM J-REIT ビルオーナー0.70%0.70%
2016-4
0.3%1732.2
1776.0
14.6%毎月分配型。過去9,559円分配。


  • P…SBIポイント付与対象外
    ◆…純資産総額に応じて逓減します。
  • 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • マザーファンドの資産額は時期がバラバラなので、比較は参考程度でお願いします。
    iFree J-REITはダイワJ-REITオープン(毎月分配型)から、たわらノーロード国内リートはマネックス資産設計ファンド<隔月分配型>の運用報告書から流用してます。


MHAM J-REIT『愛称 : ビルオーナー』もインデックスファンドですが、新しく設定される三井住友・DC日本リートと比べてみると信託報酬にこれだけの差があります。

コストはリターンをむしばみますが、分配金が好きな人にはそれ以上の何かがあるんでしょう。



毎月分配型について考える企画です。


毎月分配型企画として、ビルオーナーに1万円投資して、分配金を再投資してます。
再投資なので、口数が徐々に増えてきました。


毎月分配型企画160902



銘柄日付9月23日






MHAM J-REIT
愛称:ビルオーナー

@SBI証券
(決算日)毎月15日
普通分配
元本払戻
再投資
¥0
¥320
305口
基準価額
個別元本
保有口数
投資額
10,207
10,991
9102口
¥10,000
評価損益¥-714
(評価損益は信託財産留保0.3%を控除前)


ここまで、自分の場合はずっと元本払戻しです。
トータルリターンはマイナスですけど、口数だけは増えていくから不思議ですね。

長期保有することにより、もっともっと口数が大きくなることを期待します。



最後に


何に投資しようが自由ですが、投資ブログなどを見ていると、大丈夫かなと思う時があります。
分配金をあてに、セミリタイアを目指すケースです。

毎月20万円の分配金がもらえるようになったら仕事をやめる、とか言ってる人がいたとします。
例えば1万2千円の基準価額で50円の分配金を出すファンドがあったとしたら、4800万円投資すればオッケーということになります。

これで、毎月20万円振り込まれて安泰だ、となるんでしょうか?
賢明な方ならおわかりだと思いますが、4800万円を20万円ずつ分ければ240回で回収できます。

ここで20年の分配余力があれば十分だという意見は否定しませんし、4800万円でセミリタイアしても大丈夫な余裕がある人は、それでいいと思います。

ですが、勘違いしてはいけないのは、永久機関ができたわけではないということです。
無分配のファンドに4800万円投資して、20年間で取り崩すのと大きく変わりません。

こんなこと、ここに訪れる方は皆さん知ってましたね。
心配しすぎだったかもしれません…


(追記)

たしかに、セミリタイア→リタイアの方がいいかもしれませんね。




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当記事は、2016年09月26日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「毎月分配型企画」のトップをご覧ください。

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JREITの利回りは高いです。

日本国内のリートの利回りって今いくらくらいか知ってますか?
当期純利益を分配金にまわし利益超過分配金なしでも6%程度で回っています。
以下のURLはインベスコさんの決算短信に成ります。
http://www.invesco-reit.co.jp/file/term-84740cbab2b00a4bce8d080a54463c03e6525d4a.pdf

その為、年利6%の分配金は全て利益から成り立っているので、毎期オフィスに企業が入っていれば利益は6%延々と出てくるということです。リートの運用法人が追加でオフィスを借りるようなことがあればさらに分配金利回りは増えていきます。 ただ、自分は今までわかっていなかったためそういう情報配信が出来ていませんでした。

JREIT系はタコ足分配ではないってことで。投信に成ると変わるかもしれませんが。。
Re: JREITの利回りは高いです。

> 日本国内のリートの利回りって今いくらくらいか知ってますか?

知りません。
通りがかりさんは、何のリートに投資されてるんですか?


> 当期純利益を分配金にまわし利益超過分配金なしでも6%程度で回っています。
> 以下のURLはインベスコさんの決算短信に成ります。
> http://www.invesco-reit.co.jp/file/term-84740cbab2b00a4bce8d080a54463c03e6525d4a.pdf

こんな難しいの読んでるんですね~
何ページのどこに書いてあるんでしょう?


> その為、年利6%の分配金は全て利益から成り立っているので、毎期オフィスに企業が入っていれば利益は6%延々と出てくるということです。リートの運用法人が追加でオフィスを借りるようなことがあればさらに分配金利回りは増えていきます。ただ、自分は今までわかっていなかったためそういう情報配信が出来ていませんでした。

ずっとプラスでまわりますかね?
情報発信の場に、弊ブログのこのエントリーを選んでいただけたのはなぜでしょう?


> JREIT系はタコ足分配ではないってことで。投信に成ると変わるかもしれませんが。。

タコ足がどうとか言ってるわけではありません。
分配金の事を勘違いしてる人をたまにく見かけるので、こんな記事を書いたりしてます。

(参考)http://www.masuitousi.com/blog-entry-960.html

分配金利回り=トータルリターンでないことは知ってますよね?
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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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