ますい画伯とインデックス投資?

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マイナス金利になりましたが、国内株式クラスの積み立て方針は?

Da_ddy


子供とお金の育てかた学びブログ
『日経平均559円43銭安、原油先物の下落に伴う欧米株安と円高が重しとなり3日続落』


相場で何が起こってるかは、Da_ddy(ダディ)さんのブログでよく勉強させてもらってます。
ブログ運営の都合で、国内株式クラスの積み立て設定を3日に変えたところ、ちょうど少し下がったところでの約定となりました。もちろん偶然ですけど…



積み立て銘柄は変更なし


インデックスDate:2016/2/3信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
下:マザー
1年
リターン
ひとこと
PSBIポイント対象外
目論見書実質コスト


2
2
5
日経225
インデックスe
0.21%5月決算0%5.0
82.3
-信託報酬0.190%(税抜)。P
たわらノーロード
日経225
0.21%10月決算0%7.9
35.0
-0.195%(税抜)。SBI証券扱い無しP
ニッセイ 日経2250.27%0.28%
2015-2
0%1040.2
1194.5
10.5%運用12年の老舗。
SMT 日経2250.40%0.41%
2015-11
0%48.9
608.1
10.5%5年半で40円分配。
i-mizuho 国内株式0.41%0.55%
2015-5
0%34.4
21.4
10.1%2028年償還。実質コスト高い。
Funds-i 日経2250.43%0.45%
2015-9
0%270.5
348.7
10.3%Funds-i シリーズで唯一100億円超え。
eMAXIS 日経2250.43%0.45%
2015-1
0%237.3
880.9
10.4%コスト微妙。
T
O
P
I
X
<購入・換金手数料なし>
ニッセイTOPIX
0.31%2月決算0%27.6
428.3
-2015年4月から運用。
SMT TOPIX0.40%0.40%
2015-11
0.05%95.9
1574.4
11.6%約8年で40円分配。信託財産留保あり。
日本株式
インデックスe
0.40%0.41%
2015-1
0%28.6
2431.9
11.7%約6年で20円分配。
eMAXIS TOPIX0.43%0.44%
2015-1
0%278.6
2215.6
11.6%コスト微妙。
Funds-i TOPIX0.43%0.44%
2015-9
0%17.0
2599.1
11.6%コスト微妙。


  • 自分は、SBI証券の課税口座でに投資しています。
  • 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • マザーファンドの資産額は時期がバラバラなので、比較は参考程度でお願いします。
  • 日経225インデックスeのマザーファンドは、三井住友TAM日経225インデックスファンドから、たわらノーロード日経225はDIAMバランス・インカム・オープン(毎月分配型)から、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXのマザーファンドは、DCニッセイ国内株式インデックスの運用報告書から引用してます。


日経225インデックスe、たわらノーロード日経225が新登場しましたが、とりあえず様子見です。
TOPIXは、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXの積み立てと、後述するETFを併用してます。

コスト競争も、もうこの辺りまで来ればそろそろ限界なんでしょうか?
TOPIXで、もう一声欲しいような気もしますけど…



先月の追加購入と、今月の積み立て。


国内株式160203


銘柄約定日2月3日


2
2
5
ニッセイ日経225
インデックス
@SBI証券
(決算日)2月15日
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
18,381
13,478
1802986口
¥2,430,000
評価損益
評価損益率
¥+884,069
(+36.4%)
T
O
P
I
X
<購入・換金手数料なし>
ニッセイTOPIX
@SBI証券
(決算日)2月20日
基準価額
平均取得
保有口数
総投資額
8,763
9,380
586401口
¥550,000
評価損益
評価損益率
¥-36,137
(-6.6%)
合計¥+847,932


「マイナス金利」だとかなんとか騒がれてますが、当ブログでは、安全資産をリスク資産に移していく方針には何ら変わりありません。

これも必ずプラスになると約束されたものではありませんが、現金で大事に置いておいて、何十年か後に実質大きく目減りしていたというようなことにはしません。



MAXIS トピックスETF(1348)はホールド!


国内株式160201


銘柄日付2月3日
T
O
P
I
X
1348
MAXISトピックス
フリーETF

@カブドットコム証券
(決算日)1/16、7/16
基準価額
平均取得
保有株数
総投資額
1,433
744
890株
¥661,570
評価損益
評価損益率
分配(税込)
¥+613,382
(+92.7%)
¥50,566
合計¥+663,948


現在、自分が唯一保有しているETFで、カブドットコム証券で取り扱うフリーETFの1つです。

インデックスファンドはこのようなETFにリレーしていくつもりでしたが、投資環境が変わってインデックスファンドも十分低コストになったのでやめました。

これはこれで、ホールドしていきます。



最後に


自分のイラストを使ってくださってる皆さん、ありがとうございます!
もちろん、描かれているご本人様には、どのように使っていただいてもかまいません。

それ以外の方の無断使用は禁止とさせていただきますが、自分のブログでは事後承諾で誰かとコラボしてもらったり、勝手に動かしたり手を加えたりすることもありますことを、ご了承ください。

もし、不快だったり、不本意だったりする場合は速やかに修正、削除しますのでご連絡ください。


内視鏡検査


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『【健康ネタ】初めての内視鏡検査に行って来ました!』





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当記事は、2016年02月04日のものです。
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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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