ますい画伯とインデックス投資?

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マイナス金利になりましたが、国内債券インデックスファンドは跳ねてます!

じゅん@さん


つい先日、カウンターから5人並んだじゅん@さんが飛び出してきて…(オンマウス)

投信で手堅くlay-up! 『2016年2月個人向け国債発行条件が決定』
SBI証券ではキャンペーン継続するんですね…

クラブの行方は置いといて、当ブログの国内債券クラスのこれまでと今後についてご覧ください。



国内債券まとめ


インデックスDate:2016/2/4信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
下:マザー
1年
リターン
ひとこと
PSBIポイント対象外
目論見書実質コスト
N
O
M
U
R
A
-
B
P
I

たわらノーロード
国内債券
0.16%10月決算0%3.7
4225.0
-12月18日設定。P
<購入・換金手数料なし>
ニッセイ国内債券
0.16%※0.35%
2015-11
0%29.1
348.1
2.7%0.33%から0.16%に低減!P
三井住友
日本債券インデックス
0.17%0.17%
2015-6
0%456.5
1259.1
2.2%一般売り開始。P
SMT 国内債券0.40%0.40%
2015-5
0.05%105.4
3199.8
1.9%信託財産留保あり。
日本債券
インデックスe
0.40%0.41%
2015-1
0%26.1
3564.2
1.9%純資産額少ない。
i-mizuho 国内債券0.41%0.52%
2015-8
0%4.2
12.8
1.8%i-mizuhoの償還予定は全て撤廃。
eMAXIS
国内債券
0.43%0.43%
2015-1
0%199.8
2831.6
1.9%コスト微妙。
Funds-i 国内債券0.43%0.43%
2015-9
0%13.0
5100.3
1.9%コスト微妙。


  • 現在、この中ではNISA口座で保有しています。
  • 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • マザーファンドの純資産額は時期がバラバラなので、比較は参考程度です。
    たわらは、マザーが共通のDIAM国内債券パッシブ・ファンドを参照してます。
  • ※<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券の実質コストは、信託報酬低減前の値で計算。


以前は課税口座でSMT国内債券と日本債券インデックスeを持っていましたが、今は全売却して個人向け国債変動10にリレーしました。



売却してなければ…


国内債券160201


マイナス金利が発表されて資金が債券に流れたからか、基準価額が跳ねて、現在まで売らずに持ってればもう16万円儲かってました…
(訂正)債券の価格が上昇したことが要因です。by すぱいくマネージャー


このロスは個人向け国債変動10ではとても取り返せませんが、マイナス金利が適用されることすら寝耳に水だったので、タラレバ言ってもしょうがないですよね。

ましてや、このマイナス金利のなか国内債券ファンドがどうなるのかは自分には読めません。



国内債券160204


実際には200円も動いてないので、Y軸の最小値を0にするとこんなもんなんですけどね…



やっぱり個人向け国債変動10?


金利が下がることが予想されているとしても、最低利率(税抜0.05%)が設定されている分だけ、安全資産としては個人向け国債変動10が無難なのかなと考えます。

マイナス金利適用前の、先月支払われた個人向け国債変動10の利子は0.24%(税引後)でした。


回数
金融機関
購入金額キャンペーン利子(税引後)利子・キャンペーン合計
前々回前回
2012第39回債(6月)
大和証券
100万円¥3,0000.25%
¥1,236
New! 0.24%
¥1,196
¥15,197
2013第44回債(9月)
大和証券
100万円¥3,0000.27%
¥1,355
0.21%
¥1,036
¥9,018
2014第57回債(12月)
野村證券
100万円¥3,5000.25%
¥1,236
New! 0.24%
¥1,196
¥5,932
2015

リレー含
第64回債(7月)
野村證券
100万円¥3,500¥3,500
第65回債(8月)
大和証券
101万円¥3,000¥3,000
第66回債(9月)
野村證券
100万円¥3,500¥3,500
第67回債(10月)
野村證券
100万円¥3,000¥3,000
第69回債(12月)
野村證券
101万円(予定)¥3,500¥3,500
合計802万円¥26,000¥20,647¥46,647


  • 利率は税引き後で、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 口座に1万円以上の現金がたまっている場合は、100万円に上乗せして投資しています。


0.24%(税引前0.30%)でも低いと思ってましたが、今後は更に下がるでしょう。
マイナス金利の中それはしかたないとしても、キャンペーンも無くなりますかね?

現時点で野村證券ではキャンペーンはないようですが(大和証券ではやってます)、これはあくまでおまけだと割り切るしかありません。

その時に一番条件のいいところで個人向け国債変動10を購入し、国内債券クラスへの分散投資は今まで通り続けていきます。



グサッ!


クラブ

ここでは「債券」ね…




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当記事は、2016年02月06日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「個人向国債」のトップをご覧ください。

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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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