ますい画伯とインデックス投資?

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その毎月分配型投資ブログを信じて、ほんとうに大丈夫ですか?

ワイン


クリスマスは終わりましたけど…
ん?
それでは、今月の毎月分配型企画です。



東証REIT指数に連動するインデックスファンド


ここには「リート王」様は含まれないのですが、コストを比較するためのまとめです。

分配
頻度
モーニングスター
2015/12/25
購入手数料
@SBI証券
信託報酬
(税込)
信託財産
留保額
純資産
(億円)
1年
リターン
1年
分配金



新光 J-REITオープン1.08%0.70%0.1%2196.6-1.6%840円
ダイワ J-REITオープン(毎月分配型)1.08%0.78%0%1759.5-1.8%880円
MHAM J-REITインデックス『ビルオーナー』0%0.70%0.3%1722.9-1.7%1,150円
日興 インデックスファンドJリート1.08%0.70%0.3%269.6-1.5%660円
2回
決算
SMT J-REIT0%0.43%0.05%129.3-1.3%20円

1


eMAXIS 国内リート0%0.43%0.3%124.1-1.1%0円
<購入・換金手数料なし>
ニッセイJリート
0%0.36%0%80.1-1.3%0円
Funds-i J-REIT0%0.43%0.3%47.1-0.9%0円


  • 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 毎月分配型は、SBI証券のファンド検索を利用して、「国内REIT」「インデックス」「毎月決算」で抽出した4つです。


信託報酬が高いファンドの方が純資産額が大きくなってますけど、自分はリターン云々の結果論ではなく、この上の4つの毎月分配型ファンドに投資したいとは思いません。

毎月の分配金を用意するためには、コストを高く設定する必要がある(※)のかもしれませんが、同じ指数に連動を目指すファンドなのに、わざわざ高いものを選ぶことはないですよね。

購入手数料を払ってまでこれらの毎月分配型に投資してるブロガーさんもたまにいらっしゃいますが、「毎月の分配金が心の安らぎになる」とか、「分配金が投資を続けるモチベーションになる」という人には、選択肢の一つになるのかもしれません。


(※)ここでは、低コストインデックスファンドとの比較です。同じファンドで1年決算型と毎月分配型が同じコストで出せるのはなぜだ!という質問は委託会社に直接お聞きください。



りーと王様を1万口買いました。


毎月分配型を体感するために、1万口購入して分配金は受け取りにしています。
今月も150円の分配がありましたが、普通分配でした。


毎月分配型企画151201


銘柄日付12月18日






明治安田
J-REIT戦略ファンド
愛称:リート王
@SBI証券
(決算日)毎月18日
基準価額
個別元本
保有口数
投資額
元本払戻し
15,087
14,898
10000口
¥15,311
¥413
評価損益
普通分配
税金
¥+189
¥2,837
¥550
トータル・
リターン
¥+2,476
(+16.17%)
(評価損益は信託財産留保0.2%を控除前)


15,311円投資して、413円が元本払い戻しとして返ってきて、2,837円が普通分配としてはき出され、550円税金を引かれているという状態です。利益確定だとしても、また、もしこれを再投資していったとしても、こんな感じでどんどん税金の分だけ目減りしていくわけです。

自分もそうですが、まだまだ資産を積み上げていきたい人にとっては、これがいかにもったいないことであるか、直感でわかりますよね?



最後に


毎月分配型に投資するのが間違いだとは言いません。
毎月分配型に投資する人=(イコール)、マネーリテラシーが低いとも言いません。

ですが、いろんなブログや、コメントのやり取りを見ていると、分配金について明らかに勘違いしている人がいるのも、また事実です。

次から次へと、毎月分配型に投資してますよ的なブログは登場しますけど、言ってることをほんとうに信じていいのかどうか、よーく吟味することをおススメします。
またまた、余計なお世話でしたね…

(おまけ)毎月分配型に投資してる人を、貶(おとし)めているわけではありませんよ…




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当記事は、2015年12月26日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「毎月分配型企画」のトップをご覧ください。

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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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