ますい画伯とインデックス投資?

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結い2101を解約した、たった1つの理由。

結い大仏


結い2101の積み立てをやめようと思った3つの理由。
こんなエントリーを書いてしまいましたが、別に結い2101が嫌いになったわけではありません。

結い2101を解約しない3つの理由。
ネガティブなタイトルにして申し訳なかったと思い、解約しませんエントリーを後日書きました。

で、今回のこの『結い2101を解約した、たった1つの理由。』です…
思わせぶりなタイトルですが、結い2101を否定するわけではありません。



結い2101も、祝200億円突破!


カテゴリデータ
2015/12/15
信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
内株:内債:外株:外債ひとこと
目論見書実質コスト




さわかみファンド1.08%1.10%
2015-8
0%2895.287:0:0:0運用16年で、運用資産も多いが…
セゾン・バンガード・グローバルバランス0.51%
FOF 0.18%
0.74%
2014-12
0.1%1057.54:8:46:41信託報酬0.05%減。0.69%±0.03%
ひふみプラス1.03%1.38%
2015-9
0%616.995:0:0:0ひふみ投信より窓口広く伸びている。
ひふみ投信1.06%1.36%
2015-9
0%274.795:0:0:05年以上保有で、信託報酬バック。
結い21011.08%1.13%
2015-7
0%210.162:3:0:0解約は電話で。その他が約35%…


  • 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
    実質コストはその他費用まで含めて、現在の信託報酬で概算してます。
  • 資産配分比は、モーニングスターから拾ってきた概算です(その他は省いてます)。
  • ※ひふみプラスは、純資産額が500億円までの信託報酬は1.0584%(税込)ですが、500億円を超える部分は0.9504%(税込)になります。現在の純資産額で概算して1.03%としました。
  • ひふみ投信の資産形成応援団では、信託報酬の一部がバックされます。5~10年は0.2%、10年以上保有は0.4%相当額の口数還元です。


結い2101も、ついに200億円を超えてきました!
ですが、タイトルのとおり自分は解約しました。

電話して、名前、生年月日、住所、電話番号、銀行口座番号などを聞かれて本人確認したのちに(めんどくさい…)、「全額解約」を告げます。
理由を聞かれたり引き止められたりはしませんが、ちょっと罪悪感もあります(ブログに書くし…)。

ですが、後ろ髪を引かれる思いで解約しました…



解約した結果…


結い151201


銘柄日付12月16日




鎌倉投信
「結い2101」

(決算日)7月19日
解約価額
平均取得
解約口数
解約金額
16,359
14,210
191441口
¥313,178
解約損益
税金
普通分配(税込)
¥+41,140
¥8,357
¥2,027
合計¥+34,810


一応、プラスで終わりました。
ですが、利益を確定したかったのが解約の理由ではありません。



たった1つの理由とは…


『インデックス投資にこだわりたい』

これだけです。

インデックス投資とアクティブファンドを組み合わせるな、と言ってるわけではありません。
結い2101が悪いファンドだと言ってるわけでもありません。

「いい会社」に投資できる、顔の見える運用が好きでした。
投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Yearの上位にもランキングされる人気のあるファンドです。

ですが、ブログ名に「インデックス投資」と入れてしまった当ブログとしては、いちいち「アクティブファンドですが…」と言い訳しないといけないのも疲れます。

初めて訪れてくださった方にも誤解させないように、インデックス投資(とイラスト)に特化したブログとして歩んでいきたいという、ブログ運営上の理由です。
まだ先は長いですしね…



インデックス投資ブログです



2011/10~ コツコツ麻酔科医、「麻酔と世界分散投資?」スタート!
2014/01~ ますいっち、「ますいっちと世界分散投資?」に改名。
2014/03~ 独自ドメイン「masuitousi.com」取得
2015/07~ 部長に…「ほったらかせない事態に巻き込まれました…
2015/11~ ますい画伯、「ますい画伯とインデックス投資?」に変更。


現在は、このようになってます。
リンクしてくださってる皆様にはお手数をおかけしますが、折を見て直していただけると幸いです。




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当記事は、2015年12月18日のものです。
同一カテゴリの最新情報は、「結い2101」のトップをご覧ください。

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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。




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