ますい画伯とインデックス投資?

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バランスファンドと比べると、ちょっと悲しくなる運用成績日記。

じるぴ~成績


カモの谷のおぱシカ(ほぼ意味不明)より、ジルぴ~です。
続きは最後に…


もしもバランスファンドだったら…


自分の投資歴にだいたいあわせて、2011年10月からバランスファンドを月々40万円ずつ積み立てたときの損益を、モーニングスターのポートフォリオ機能を利用して求めました。

カテゴリ銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
損益
(万円)
目論見書実質コスト



セゾン・バンガードグローバルバランス0.51%
(FOF)0.23%
0.74%
December 2013
0.1%903.7+648
SBI資産設計OP(資産成長型) 『スゴ6』0.73%0.76%
November 2013
0.15%133.3+628
マネックス資産設計ファンド<育成型>1.03%1.04%
January 2014
0.3%99.7+519
世界経済インデックスファンド0.54%0.64%
January 2014
0.1%94.8+602
eMAXISバランス
(8資産均等型)
0.54%0.62%
January 2014
0.15%82.5+612


  • まとめについての詳細は、コチラをご覧ください。
  • 損益は、40万円×3年1カ月=1480万円投資した時の成績です。
  • これらはアセットアロケーションが全く違うので、比較は参考程度です。



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非課税口座でも、基本はバイ&ホールド!

イラスト「カモネギ」

テリーさん、NISA君や女性行員に騙されてカモネギになっちゃだめですよ…



問題多くてもNISAは活用すべき?


Twitterのタイムラインで、日本経済新聞の興味深いコラムを見つけました。
投資は奪うものではなく与えるもの(中野晴啓)

この中で、NISAについて下のように言及されていました。

今年始まった少額投資非課税制度(NISA)は、制度としては問題も多いですが、それでも利用した方がいいですよと勧めています。非課税のメリットは国民に与えられた権利です。税率20%がゼロになるなんてなかなかないことなので、有効に活用した方がいいに決まっています。英国という手本がある以上、制度自体ももっとよくなっていくはずです。(一部抜粋)


デメリットがあることは百も承知してますが、文句ばかり言ってても始まりません。
制度がどこまで良いものになるかは未知数ですが、自分もとりあえず利用してみる派です。


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三井住友TAMにはNOMURA-BPI総合と連動するインデックスファンドが3つあります

イラスト「おぱシカさん」

おぱシカさんです。
この詳細は、最後に…



参考のために並べてみました


SMT 国内債券も、日本債券インデックスeも、日本債券もインデックスも、全部三井住友TAMさんのファンドです。
同じインデックスファンドなのに、なんでコストにこれだけの差があるんでしょうね?

カテゴリ銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
トータルリターン(10/31)
目論見書実質コスト



eMAXIS
国内債券
0.43%0.43%
January 2014
0%118.11.71%
SMT 国内債券0.40%0.40%
May 2014
0.05%76.01.75%
日本債券
インデックスe
0.40%0.41%
January 2014
0%23.71.72%
Funds-i 国内債券0.43%New!0.43%
September 2014
0%6.61.72%
参考日本債券
インデックス
0.54%0.54%
January 2014
0.1%34.01.63%



  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • トータルリターンは、モーニングスターから引用した過去1年のデータです。
    分配金(税引前)は再投資したものとして計算されています。




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新興国株式クラスは、最高値を更新!

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新興国株式まとめ


トラッキングエラーではなく、トータルリターンで比較するのは本質から外れているかもしれませんが、コスト分だけベンチマークから下回っていることを考えれば、これにも意味はあるはずです。

カテゴリ銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
トータルリターン(10/31)
目論見書実質コスト




eMAXIS新興国株式0.65%0.87%
January 2014
0.3%238.59.20%
SMT 新興国株式0.65%0.95%
May 2014
0.3%134.89.35%
インデックスファンド海外新興国株式0.59%0.88%
November 2013
0.3%61.79.15%
EXE-i 新興国株式0.25%
(FOF)0.19%
0.58%
May 2014
0%15.0※13.15%
Funds-i 新興国株式0.65%New!0.87%
September 2014
0.3%13.79.55%


  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • トータルリターンは、モーニングスターから引用した過去1年のデータです。
  • ※EXE-i だけはFTSE・エマージング・マーケット・インデックスで、その他はMSCI・エマージング・マーケット・インデックスなので、これは参考程度にしてください。




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インデックス投資ブログとしての、新しいスタートを切りました!

ブログ運営に関するエントリーです


最近、金ETFの売却をコツコツ始めました→金投資をやめようと思ったワケ…


ゴールドっちVSモヒカン



「インデックスを中心にする」と標榜しているブログとして、これ以外のものはなるべく控え、これからインデックス投資を始める人や、初めてお越しになった方を惑わせないようにするためです。

そんな矢先のつい先日、インデックス投資ブロガーとしての新たなスタート(Reborn)とも言えるような、大きな出来事がありました…


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今月も、分配金でちまちま利益確定しました~

イラスト「電撃」


REITまとめ


※明治安田J-REIT戦略F『リート王』だけは、10年国債を含むアロケーションの全く異なるファンドですので、トータルリターンの比較は参考程度にしてください。

分類銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
トータルリターン(10/31)
目論見書実質コスト





SMT J-REIT0.43%0.43%
May 2014
0.05%93.920.29%
eMAXIS 国内リート0.43%0.52%
January 2014
0.3%86.120.42%
<手数料なし>
ニッセイJリート
0.36%0.38%
May 2014
0%53.519.96%
Funds-i J-REIT0.43%0.44%
September 2014
0.3%22.620.50%
毎月分配明治安田J-REIT戦略F『リート王』0.97%1.02%
June 2014
0.2%17.1※16.44%



  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • トータルリターンは、モーニングスターから引用した過去1年のデータです。
    分配金(税引前)は再投資したものとして計算されています。




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今さらですが、日経平均とTOPIXの違いは?

イラスト「topixvs225」


国内株式インデックスまとめ


カテゴリ銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
トータルリターン(10/31)
目論見書実質コスト


225
ニッセイ 日経2250.27%0.28%
February 2014
0%718.116.13%
eMAXIS 日経2250.43%0.45%
January 2014
0%81.915.92%
SMT 日経2250.40%0.40%
May 2014
0%16.416.02%
T
O
P
I
X
eMAXIS TOPIX0.43%0.44%
January 2014
0%108.613.42%
SMT TOPIX0.40%0.40%
May 2014
0.05%74.913.45%
日本株式
インデックスe
0.40%0.41%
January 2014
0%24.513.42%


  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • トータルリターンは、モーニングスターから引用した過去1年のデータです。


この中で、日経225はニッセイ 日経225、TOPIXは後述する(1348)MAXISトピックス ETFに投資しています。


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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


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