ますい画伯とインデックス投資?

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最近、Twitterで気になってる方々…

誰だかわかります?


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祝3周年!いつのまにか画家キャラになってるますいっちの運用成績日記。

もしもバランスファンドだったら…


自分の投資歴にあわせて、2011年10月からバランスファンドを月々40万円ずつ積み立てたときの損益を、モーニングスターのポートフォリオ機能を利用して求めました。

カテゴリ銘柄信託報酬信託財産
留保額
純資産
(億円)
損益
(万円)
目論見書実質コスト



セゾン・バンガードグローバルバランス0.51%
(FOF)0.23%
0.74%
December 2013
0.1%806.9+433
SBI資産設計OP(資産成長型) 『スゴ6』0.73%0.76%
November 2013
0.15%117.3+433
マネックス資産設計ファンド<育成型>1.03%1.04%
January 2014
0.3%93.9+348
世界経済インデックスファンド0.54%0.64%
January 2014
0.1%80.7+398
eMAXISバランス
(8資産均等型)
0.54%0.62%
January 2014
0.15%67.6+416


  • まとめについての詳細は、コチラをご覧ください。
  • 銘柄が多すぎたので、スッキリさせるためにeMAXIS バランス(波乗り型)を省きました。
  • 損益は、40万円×3年0カ月=1440万円投資した時の成績です。
  • これらはアセットアロケーションが全く違うので、比較は参考程度です。



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新光投信さんの日本債券ファンドと並べてみたところ…

参考のため、並べてみました


カテゴリ銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(億円)
トラッキング
エラー
目論見書実質コスト



eMAXIS
国内債券
0.43%0.43%
January 2014
0%80.10.04%
SMT 国内債券0.40%0.40%
May 2014
0.05%71.30.03%
日本債券インデックスe0.40%0.41%
January 2014
0%22.30.04%
Funds-i 国内債券0.43%0.43%
September 2013
0%6.10.03%
参考日本債券ファンド
新光投信
0.26~1.24%0.87%
November 2013
0%7.60.09%



  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • トラッキングエラーとは、ベンチマークと実際のポートフォリオのリターンの乖離を表す数値のことで、インデックスファンドの場合は小さい方が優れているとされます。
    投信まとなびさんから引用させてもらった、直近1年間(9月30日現在)のデータです。


新光投信日本債券ファンドは、NOMURA-BPI総合の動きに連動する投資成果を目標とする、年1回分配のインデックスファンドです。
概算ですが実質コストが少し高めで、予想通り(?)トラッキングエラーも一番大きな値でした。

これは2019年に償還日が設定されており、長期投資にはあまり向かないファンドです。
i-mizuho国内債券も2028年償還予定でしたが、こんなインデックスファンドがあるんですね…


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新興国株式クラスのベンチマークについて。

新興国株式141004

(注:ナメック星は新興国に含まれません。星です。)


新興国まとめ


カテゴリ銘柄信託報酬信託財産
留保額
純資産
(億円)
トラッキング
エラー
目論見書実質コスト




eMAXIS新興国株式0.65%0.87%
January 2014
0.3%207.43.84%
SMT 新興国株式0.65%0.95%
May 2014
0.3%119.13.96%
インデックスファンド海外新興国株式0.59%0.88%
November 2013
0.3%54.63.96%
EXE-i 新興国株式0.25%
(FOF)0.19%
0.58%
May 2014
0%12.43.08%
Funds-i 新興国株式0.65%0.84%
September 2013
0.3%12.23.94%



  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • トラッキングエラーとは、ベンチマークと実際のポートフォリオのリターンの乖離を表す数値のことで、インデックスファンドの場合は小さい方が優れているとされます。
    投信まとなびさんから引用させてもらった、直近1年間(9月30日現在)のデータです。


なぜ、EXE-i 新興国株式だけこんなにトラッキングエラーが小さいんでしょう?


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今月のNISAは、このバランスファンドに投資しました!

nisatoyopsan.jpg


(注:NISAにこんなキャラいません。ん?このクマは…)


当ブログでのNISA利用方針


NISAについては、期限つきである等のデメリットは確かに存在します。
しかし、期限内の利益についてはすべて非課税になるというメリットがあるのも事実です。

当ブログでは、課税口座に移すことまで視野に入れ、下の方針で使ってみることにしました。


  • 年間で5万円×20回、投資信託を不定期で購入する。
  • 分配金が出れば受け取り、100万円の枠は使い切る予定。
  • 将来、課税口座に移して長期保有してもいいと思えるファンドを選ぶ。




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分配金を再投資してむなしくないですか?

リート王141001


毎月分配型を体感する企画です…


明治安田J-REIT戦略ファンド「リート王」を1万口購入し、分配金は受け取りにしています。
リート王は10年国債にも20%以上投資してるのに、なぜかとても高コストなファンドです…

分類銘柄信託報酬信託財産
留保額
純資産
(億円)
トータル
リターン
目論見書実質コスト





SMT J-REIT0.43%0.43%
May 2014
0.05%84.614.38%
eMAXIS 国内リート0.43%0.52%
January 2014
0.3%71.514.59%
<手数料なし>
ニッセイJリート
0.36%0.38%
May 2014
0%42.714.13%
Funds-i J-REIT0.43%0.43%
September 2013
0.3%20.314.57%
毎月分配明治安田J-REIT戦略F『リート王』0.97%1.02%
June 2014
0.2%15.812.11%



  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • トータルリターンは、モーニングスターから引用した過去1年のデータです。
    分配金(税引前)は再投資したものとして計算されています。




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金の果実は、小口転換でゴールドバーに換えられますが…

goldmaskETF.jpg



黄金のマスク、ではなく金ETFです。


カテゴリ銘柄連動対象金現物の
裏付け
信託報酬等
(税抜)※
時価総額
(億円)
売買代金
(千円)
海外
ETF
1326 SPDRゴールド・シェアあり(海外)0.4%32194.329,744
国内
ETF
1672 ETFS金上場投資信託あり(海外)0.39%4712.41,026
1540  純金上場信託 (現物国内保管型)金地金1gの現在価値あり(国内)0.505%以内327.434,932
1328 金価格連動型上場投資信託1g金価格なし0.515%75.54,248
1683 国内金先物価格連動型上場投信TOCOM
金先物
なし0.465%0.6656


  • ※信託報酬等は、目論見書に記載された諸費用(監査報酬など)を含んでいます。
    Yahoo! ファイナンスから税抜のまま拾ってきてます。
  • 時価総額と売買代金は、10月17日のデータです。


この中で、「現物国内保管」がいかにも安心そうな、1540純金上場信託に投資しています。


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ますい画伯とインデックス投資?
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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


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10日 たわらノーロード先進国リート
13日 たわらノーロード新興国株式
24日 たわらノーロード先進国株式
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