ますい画伯とインデックス投資?

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現在の値上がりランキング1位のファンドは何でしょう?@マネックス証券

HSBC インド・インフラ株式オープンでした


インド


インドの証券取引所に上場している道路、鉄道、電力、などのインドのインフラに関連する企業の株式に投資するアクティブファンドです。(絵はインフラ関係ありません…)
決算は年1回で、今まで分配金は出ていません。

購入手数料(100万円未満、100万口未満@マネックス証券):3.24%
信託報酬(年率、税込):2.052%
信託財産留保:0.5%

コスト高いですね…


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資産のすべてを公開してるわけではありません…

ますいっちと世界分散投資?
(↑もう勢いです。)




投資方針ふりかえり


積み立て額がけっこう変わったので、投資方針エントリーを更新します。
↑こちらのエントリーでは、資産運用と成績公開ブログのモヤモヤについて少しだけ触れました。
公開してる範囲内の資産、成績でどこまで語るかのモヤモヤです。


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インデックス教に入信しかかってる管理人の、今月の運用成績日記。

バランスファンドならこんな成績でした…


自分の投資歴にあわせて、2011年10月からバランスファンドを月々40万円ずつ積み立てたときの損益を、モーニングスターのポートフォリオ機能を利用して求めました。

カテゴリ銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
損益
(万円)
目論見書実質コスト



セゾン・バンガードグローバルバランス0.51%
(FOF)0.23%
0.74%0.1%81,226+473
SBI資産設計OP(資産成長型) 『スゴ6』0.73%0.76%0.15%11,350+456
マネックス資産設計ファンド<育成型>1.03%1.04%0.3%9,505+378
世界経済インデックスファンド0.54%0.64%0.1%7,697+432
eMAXISバランス
(8資産均等型)
0.54%0.62%0.15%6,229+435
eMAXIS バランス
(波乗り型)
0.54%0.60%0.15%2,592+424


  • まとめについての詳細は、コチラをご覧ください。
  • 損益は、40万円×2年11カ月=1400万円投資した時の成績です。
  • これらはアセットアロケーションが全く違うので、参考程度にしてください。



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国内債券クラスの損益合計が、プラス123,456円になりました…

字も読んでね…


国内債券まとめ


カテゴリ銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(百万円)
トータル
リターン
目論見書実質コスト



eMAXIS
国内債券
0.43%0.43%0%7,0412.28%
SMT 国内債券0.40%0.40%0.05%6,9212.33%
日本債券インデックスe0.40%0.41%0%2,1342.31%
Funds-i 国内債券0.43%0.43%0%6042.28%



  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • …課税口座、…NISA口座で保有中です。
  • トータルリターンは、モーニングスターから引用した過去1年のデータです。
    分配金(税引前)は再投資したものとして計算されています。




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この急激な為替相場の変動を、指をくわえて見てるだけ…

米ドルMMFはSBIでやってます


米ドルMMF140902


最初はカブドットコム証券とマネックス証券で積み立てていましたが、そちらは全て利益確定して、今はSBIネット銀行の外貨預金を介してSBI証券で購入しています。

それは、どうせ2016年から外貨建てMMFの為替差益に対して課税されるようになるなら、為替手数料の安いSBI(±0.09円)で買っておいた方が有利になるのではないかという目論見からです。

注意点としては、以下のことがあります。

  • 外貨預金にしてある(わずかな)期間は、預金保険の対象外である。
  • 2016年までに利益確定するなら、為替差益非課税になる証券会社の方がお得。
  • 外貨建てMMFは特定口座に入れられないので、円に戻す時に為替差益が出ていると、確定申告が必要になる場合がある。



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リート王様は分配金がお好きなようです。

リート王140922


これはあくまで企画です…


毎月分配型を体感して、記事にしていくための企画です。
明治安田J-REIT戦略ファンド「リート王」を1万口購入し、分配金は受け取りにしています。
10年国債にも20%以上投資してるのに、なぜか↓こんなに高コストなファンドです。


分類銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
トータル
リターン
目論見書実質コスト





SMT J-REIT0.43%0.43%0.05%8,53131.20%
eMAXIS
国内リート
0.43%0.52%0.3%7,10931.28%
<手数料なし>
ニッセイJリート
0.36%0.38%0%4,06530.67%
Funds-i J-REIT0.43%0.43%0.3%1,98831.40%
毎月分配明治安田J-REIT戦略F『リート王』0.97%1.02%0.2%1,57725.05%



  • このまとめについての説明は、コチラをご覧ください。
  • …課税口座で保有中です。
  • トータルリターンは、モーニングスターから引用した過去1年のデータです。
    分配金(税引前)は再投資したものとして計算されています。



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1ドル109円台と円安が進む最中、NISAでこれに投資…

NISAはこんな方針でやってます


NISA140922.jpg



  • 年間で5万円×20回、投資信託を不定期で購入する。
  • 分配金が出れば受け取り、100万円の枠は使い切る予定。
  • 将来、課税口座に移して長期保有してもいいと思えるファンドを選ぶ。


NISAについては、期限つきである等のデメリットは確かに存在しますが、使ってみないことにはその恩恵も受けることはできません。
SBI証券でNISA口座を作って、このような方針で利用しています。


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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


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13日 たわらノーロード新興国株式
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