ますい画伯とインデックス投資?

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SBIネット銀行で購入した米ドルを、SBIカードの支払いに充てるための5つの手順!

コチラの記事では、SBIネット銀行で積み立てた米ドルをSBI証券に手数料無料で入金して、米ドルMMFを購入する方法について書きました。
今回は、SBIカードでの米ドル決済の手順です。


わざわざ手動でオンラインチェックする目的


SBIカードの支払いに、SBIネット銀行で為替手数料0.09円(1ドル100円としたときの約0.09%)で手に入れた米ドルを利用するためです。
一般的なクレジットカードでは1.6%前後の手数料がかかりますし、海外旅行での両替手数料も数%取られることが多いので、約0.09%がいかに安いか、わかってもらえると思います。

SBIカードは円貨で自動決済された場合は事務手数料として1ドルにつき3円もとられるので、ドルで買い物したときは忘れずに以下の手順でオンラインチェックするようにしましょう。


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目指せ億り人(おくりびと)? 2年10カ月経過した、インデックス運用成績日記。

バランスファンドもいいですが…


バランスファンドは、これ1本で世界分散投資ができるスグレモノです。
しかし、配分変更や売却時の自由度と、より安いコストにこだわって、自分は個別のインデックスファンドを組み合わせて使ってます。

ここで、(自分の投資歴にあわせて)2011年10月から下のバランスファンドを月々40万円ずつ積み立てたらどうなってたか、モーニングスターのポートフォリオ機能を利用して求めました。
表の一番右の端が、40万円×2年10カ月=1360万円投資した時の成績です。

カテゴリ銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
損益
(万円)
目論見書運用報告書



セゾン・バンガードグローバルバランス0.51%
(FOF)0.23%
0.74%0.1%78,397+429
SBI資産設計OP(資産成長型) 『スゴ6』0.73%0.76%0.15%10,700+429
マネックス資産設計ファンド<育成型>1.03%1.04%0.3%9,471+350
世界経済インデックスファンド0.54%0.64%0.1%7,194+414
eMAXISバランス
(8資産均等型)
0.54%0.62%0.15%5,583+425
eMAXIS バランス
(波乗り型)
0.54%0.60%0.15%2,399+430


  • これらはアセットアロケーションが全く違うので、あくまで参考程度です。
  • まとめについての詳細は、コチラをご覧ください。



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SMT国内債券は信託財産留保がかかるので、キャンペーンで売買されるとおいしい?

SMT国内債券とインデックスeに投資!


カテゴリ銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(百万円)
トータルリターン3年(年率)
目論見書運用報告書



eMAXIS
国内債券
0.43%0.43%0%6,7561.77%
SMT 国内債券0.40%0.40%0.05%6,5371.82%
日本債券インデックスe0.40%0.41%0%2,0301.75%
Funds-i 国内債券0.43%0.43%0%5611.78%



  • このまとめの見方についての詳細は、コチラをご覧ください。
  • トータルリターンはモーニングスターから引用しています。
    期間の一番短いFunds-i 国内債券にあわせて、3年にしてます。




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毎月分配型は、余程のことがなければ長期運用すれば儲かる?を確かめる企画です。

REITいろいろ



銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書





SMT J-REIT0.43%0.43%0.05%8,3736年7カ月
eMAXIS
国内リート
0.43%0.52%0.3%6,7974年9カ月
<手数料なし>
ニッセイJリート
0.36%0.38%0%3,6481年1カ月
Funds-i J-REIT0.43%0.43%0.3%1,7733年8カ月
毎月分配明治安田J-REIT戦略F『リート王』0.97%1.04%0.2%1,5043年1カ月



  • このまとめの見方についての詳細は、コチラをご覧ください。
  • 『リート王』は、10年国債にも20%以上投資してるファンドです。




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NISAは使ってナンボですが、欲に目がくらんでリスクを見誤っちゃダメ!

NISAはこんな方針でやってます



  • 年間で5万円×20回、投資信託を不定期で購入する。
  • 分配金が出れば受け取り、100万円の枠は使い切る予定。
  • 将来、課税口座に移して長期保有してもいいと思えるファンドを選ぶ。


NISAについては、期限つきである等のデメリットは確かに存在します。
しかし、税金が免除されて得をするケースはもちろんありますし、使ってみないことにはその恩恵も受けることはできません。

SBI証券でNISA口座を作って、とりあえず利用してみることにしました。
いろんなファンドを購入しながら、こうやってブログで公開して楽しんでいきます。


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実質コストを見くらべて、新興国株式の積み立て銘柄を変更しました!

先月、「新興国株式クラスの積み立てを、EXE-i に乗り換えるかどうかゆっくり考えます」と書きましたが、やっぱり乗り換えることにしました。

新興国株式まとめ



銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書




eMAXIS新興国株式0.65%0.87%0.3%20,7294年9カ月
SMT 新興国株式0.65%0.95%0.3%12,1675年8カ月
インデックスファンド海外新興国株式(※)0.59%0.88%0.3%5,2616年4カ月
Funds-i 新興国株式0.65%0.84%0.3%1,1063年8カ月
EXE-i 新興国株式ファンド0.25%
(FOF)0.19%
0.58%0%1,0881年3カ月



  • このまとめの見方についての詳細は、コチラをご覧ください。
  • (※)「年金積立インデックスファンド海外新興国株式」が「インデックスファンド海外新興国株式」に改名されています。



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純金上場信託(金の果実)が成行4,210円で約定しましたが、今はお買い得なの?

金(Gold)は守りの資産と昔から言われます。
そこで、アセットアロケーションのうち数パーセントだけこれを持ってみることにしました。
しかし、金の現物は保管コストやセキュリティー、手続きの煩雑さからちょっと敷居が高いので、自分が目をつけたのは、お手軽で一番コストが安そうな金ETFです。


金ETFまとめ



銘柄連動対象金現物の
裏付け
信託報酬等
(税抜)※
時価総額
(百万円)
運用年数

E
T
F
1326 SPDRゴールド・シェアあり(海外)0.4%3,407,5566年1カ月
1672 ETFS金上場投資信託あり(海外)0.39%502,4674年11ヵ月
1540純金上場信託(現物国内保管型)金地金1gの現在価値あり(国内)0.505%以内32,2334年1カ月
1328 金価格連動型上場投資信託1g金価格なし0.515%7,6097年0カ月
1683 国内金先物価格連動型上場投信TOCOM
金先物
なし0.465%584年6カ月



  • 銘柄は独断と偏見で選んでます。(…積み立て中)
  • ※信託報酬等には、目論見書に記載された諸費用(監査報酬など)を含んでいます。
    金ETFのコストだけは、Yahoo! ファイナンスから税抜のまま拾ってきてます。


この中で、「現物国内保管」がいかにも安心そうな、1540純金上場信託を選びました。
1日の約定金額合計10万円以下手数料無料の松井証券に口座を作って、コツコツ積み立て中です。


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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


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07日 ニッセイ225、三井住友TOPIX
10日 たわらノーロード先進国リート
13日 たわらノーロード新興国株式
24日 たわらノーロード先進国株式
不定期 NISA口座日記
不定期 毎月分配型日記
不定期 個人向け国債変動10
月末 運用成績日記