ますい画伯とインデックス投資?

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暴落がコワくなってきた?性格が悪い管理人の運用成績日記、追記あり(Jul.2014)

バランスファンドを積み立ててたら…


バランスファンドは、これ1本でラクして世界分散投資ができるスグレモノです。
自分が投資を始めた2011年10月から、下の6つのバランスファンドを月々40万円ずつ積み立てたらどうなってるか、モーニングスターのポートフォリオ機能を利用して出してみました。
40万円×2年9カ月=1320万円投資した時の成績です。

銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
損益
(万円)
目論見書運用報告書



セゾン・バンガードグローバルバランス0.51%
(FOF)0.23%
0.74%0.1%76,089+396
SBI資産設計OP(資産成長型) 『スゴ6』0.73%0.76%0.15%10,194+402
マネックス資産設計ファンド<育成型>1.03%1.04%0.3%9,432+331
世界経済インデックスファンド0.54%0.64%0.1%6,693+379
eMAXISバランス
(8資産均等型)
0.54%0.62%0.15%5,029+392
eMAXIS バランス
(波乗り型)
0.54%0.60%0.15%2,230+398


  • これらはアセットアロケーションが全く違うので、あくまでざっとした比較です。
  • 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 目論見書は「信託報酬」のみ、運用報告書は「その他費用」まで含めた実質値の概算です。




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毎月分配型シミュレーションの結果は当たり前?(Jul.2014)

税金の先払いは非効率である


これは、毎月分配型投信が長期投資に向いてないと言われる理由の一つです。
語りつくされた感もありますが、あえて、下のような条件でシミュレーションしてみます。


  • 1万円投資して、無分配、分配金再投資、分配金受け取りの3つの場合を比較します。
  • 20年間、基準価額が毎月+0.5%あがり、分配型は毎月50円分配されるものとします。
  • すべて、売却時の利益と分配金に対して20.315%の税金を課してます。



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国内債券クラスに、ここまで約2年間投資した結果…(Jul.2014)

この日記を書くときは、「債券」を「債権」と間違えないか気を使います…

SMT国内債券が最安?



銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書



eMAXIS
国内債券
0.43%0.43%0%6,5744年8カ月
SMT 国内債券0.40%0.40%0.05%6,2376年6カ月
日本債券インデックスe0.40%0.41%0%1,8934年3カ月
Funds-i 国内債券0.43%0.43%0%4593年8カ月

ピンク……この中で、目論見書・運用報告書それぞれの最安。


  • 銘柄は独断と偏見で選んでます(…課税口座、…NISA口座で保有)
  • 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 目論見書は「信託報酬」のみ、運用報告書は「その他費用」まで含めた実質値の概算です。



自分は、あえて信託財産留保のかかるSMT国内債券を積み立てています。
あくまで概算ですが、この表の中ではSMTの実質信託報酬が最安でした。
i-mizuho国内債券インデックスは、販売チャネルが限られているのと、償還期限がついてることから、このまとめから外しました。


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新興国株式クラスは、EXE-i に乗り換えるべきか?(Jul.2014)

EXE-i 新興国株式ファンドは低コスト!



銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書




eMAXIS新興国株式0.65%0.87%0.3%19,7954年8カ月
SMT 新興国株式0.65%0.95%0.3%11,7155年7カ月
※インデックスファンド海外新興国株式0.59%0.88%0.3%5,0306年3カ月
Funds-i 新興国株式0.65%0.84%0.3%9973年7カ月
EXE-i 新興国株式ファンド0.25%
(FOF)0.19%
0.58%0%9861年2カ月

ピンク……この中で、目論見書・運用報告書それぞれの最安。


  • 銘柄は独断と偏見で選び、運用資産の多い順に並べてます。(…積み立て中)
  • 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 目論見書は「信託報酬」のみ、運用報告書は「その他費用」まで含めた実質値の概算です。
  • ※「年金積立インデックスファンド海外新興国株式」が「インデックスファンド海外新興国株式」に改名されていました。



EXE-i はインデックスファンドには分類されず、ベンチマークも異なるので参考程度の比較です。
EXE-i 新興国株式ファンドはSBI証券の投信マイレージポイント(最大実質0.24%)の対象外ですが、それを加味してもこの中で実質コストは最安かもしれません。


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今月は、NISAでいよいよあのシリーズを購入!(Jul.2014)

NISAの利用方針



  • 年間で5万円×20回、投資信託を不定期で購入する。
  • 分配金が出れば受け取り、100万円の枠は使い切る予定。
  • 将来、課税口座に移して長期保有してもいいと思えるファンドを選ぶ。


SBI証券でNISA口座を作りました。
投信マイレージポイントも付与されてるはずです…
課税口座と併せても全体のアセットアロケーションが壊れないように、楽しみながらいろんなファンドを購入していくつもりです。

ただ、今はそれほど積極的に投資したいところがないので、枠を使い切るかどうかは微妙です。


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リート王様からの分配金と、毎月分配型について当ブログの考え方(Jul.2014)

REITいろいろ



銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書





SMT J-REIT0.43%0.43%0.05%7,9266年6カ月
eMAXIS
国内リート
0.43%0.52%0.3%6,5244年8カ月
<手数料なし>
ニッセイJリート
0.36%0.38%0%3,0491年0カ月
Funds-i J-REIT0.43%0.43%0.3%1,6223年7カ月
毎月分配明治安田J-REIT戦略F『リート王』0.97%1.04%0.2%1,3873年0カ月

ピンク……この中で、目論見書・運用報告書それぞれの最安。


  • 銘柄は独断と偏見で選び、運用資産の多い順に並べてます。
  • 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 目論見書は「信託報酬」のみ、運用報告書は「その他費用」まで含めた実質値の概算です。


『リート王』は、10年国債に20%強も投資してるのに信託報酬を0.97%も取るファンドです。
コストにこれだけの差があるのに、このファンドに好んで投資する理由は何でしょう?
今月も、毎月分配型について考えます。


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ニッセイ225の積み立てにバリュー平均法を応用できるか?(Jul.2014)

国内株式インデックスまとめ



銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書


2
2
5
ニッセイ 日経2250.27%0.28%0%71,10710年5カ月
eMAXIS 日経2250.43%0.45%0%10,9924年8カ月
SMT 日経2250.40%0.40%0%1,5463年11カ月
J
P
X
4
0
0
eMAXIS JPX日経4000.43%1月決算0%1,7593カ月
SMT JPX日経4000.40%0.44%0%1,1605カ月
Funds-i JPX日経4000.43%9月決算0%6644カ月
T
O
P
I
X
eMAXIS TOPIX0.43%0.44%0%9,4314年8カ月
SMT TOPIX0.40%0.40%0.05%6,6666年6カ月
日本株式インデックスe0.40%0.41%0%2,0994年3ヵ月

ピンク……この中で、目論見書・運用報告書それぞれの最安。


  • 銘柄は独断と偏見で選び、それぞれ運用資産の多い順に並べてます。(…積み立て中)
  • 信託報酬は税込みで、小数点以下第三位を四捨五入しています。
  • 目論見書は「信託報酬」のみ、運用報告書は「その他費用」まで含めた実質値の概算です。


コストがすべてではありませんが、こう見るとニッセイ日経225が頭一つ抜けてますね。
国内株式クラスとして、自分はこれとETFの1348 MAXISトピックスを併用しています。


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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


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07日 ニッセイ225、三井住友TOPIX
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24日 たわらノーロード先進国株式
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